Qu'est-ce qu'un représentant inscrit (RR)
Un représentant inscrit (RR) est une personne qui travaille pour une société de courtage et sert de représentant pour les clients qui négocient des produits d'investissement tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Les représentants inscrits sont également appelés courtiers.
Comprendre les représentants inscrits (RR)
Les représentants inscrits peuvent acheter et vendre des titres pour les clients. Ils sont principalement connus en tant que fournisseurs de services basés sur les transactions. Pour effectuer ces transactions, un représentant inscrit doit être autorisé à vendre les titres désignés. Ils doivent également être parrainés par une entreprise enregistrée auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Pour obtenir un permis de représentant inscrit pour une entreprise commanditaire, une personne doit réussir les examens de titres des séries 7 et 63. Ces examens sont administrés par la FINRA. La licence de série 7 permet au représentant inscrit d'acheter et de vendre des actions, des fonds communs de placement, des options, des titres municipaux et certains contrats variables pour leurs clients. La licence de série 63 permet au représentant de négocier des rentes variables et des fonds communs de placement. Une partie importante de l'examen de la série 63 est axée sur les exigences des États en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. D'autres licences peuvent également s'appliquer à divers autres types de transactions. Comparez et contrastez avec les licences de la série 66.
Normes pour les représentants inscrits
Les investisseurs recherchent des représentants inscrits pour effectuer des transactions sur les marchés financiers en leur nom. Les représentants inscrits ont généralement accès à une gamme complète de capacités de négociation sur le marché qui répondent aux besoins de leurs investisseurs. Ils peuvent également être en mesure d'exécuter des titres peu négociés ou avoir accès à de nouveaux lancements de titres.
Les représentants inscrits diffèrent des conseillers en placement inscrits. Les représentants inscrits sont régis par des normes d'adéquation, tandis que les conseillers en placement enregistrés sont régis par des normes fiduciaires. Les représentants inscrits sont des prestataires de services basés sur les transactions. Les régulateurs américains exigent que les représentants enregistrés s'assurent qu'un investissement convient à un investisseur compte tenu de son profil d'investissement. Ils garantissent également que les transactions sont exécutées efficacement. Les investisseurs encourent des frais de vente déterminés par les émetteurs de titres lorsqu'ils traitent avec un représentant inscrit. Les conseillers en placement inscrits cherchent à offrir des plans financiers et des services d'investissement plus holistiques. Ils offrent des barèmes de frais très différents et sont généralement facturés en fonction des actifs sous gestion. Les conseillers en placement inscrits sont régis par des normes fiduciaires qui vont au-delà de la convenance standard. Les conseillers en placement inscrits élaborent des plans financiers complets et doivent veiller au meilleur intérêt du client.
Identifier un représentant inscrit
Les investisseurs qui recherchent les services d'un représentant inscrit trouveront une gamme d'options sur le marché de l'investissement. Des entreprises comme Charles Schwab offrent des services de courtage à rabais et à service complet. Avec Charles Schwab, un investisseur peut placer des transactions électroniques à un prix réduit. Le service de courtage à escompte offre un centre d'appels de représentants enregistrés où un client peut parler avec un courtier pour exécuter des transactions. Charles Schwab propose également des courtiers à service complet qui travaillent en tant que chargés de compte pour les clients et prennent en charge un large éventail d'activités de négociation.
La FINRA propose également un service appelé BrokerCheck. Grâce à BrokerCheck, un investisseur peut rechercher l'expérience des courtiers et des sociétés de courtage.
Activités antérieures pouvant vous disqualifier
Plusieurs événements pourraient soit empêcher une personne de devenir un représentant inscrit, soit entraîner la perte de l'adhésion ou de l'inscription.
Selon la FINRA, vous pourriez être soumis à une "exclusion légale" en vertu de la loi sur l'échange si vous:
- ont été reconnus coupables, ou ont plaidé coupable ou n'ont contesté aucun crime. ont été accusés ou condamnés pour un délit impliquant des investissements et lié à la fraude, l'extorsion, la corruption ou d'autres activités contraires à l'éthique. a reçu une commande définitive, d'une commission des valeurs mobilières de l'État, d'une autorité d'État, d'une agence bancaire fédérale, etc., qui vous interdisait d'associer à cette autorité ou de s'engager dans des services de valeurs mobilières, d'assurance, bancaires et autres services financiers., conduite manipulatrice ou trompeuse qui enfreignait toute loi ou tout règlement applicable.l'enregistrement a été révoqué ou suspendu d'un rôle de comptable, d'avocat ou d'entrepreneur fédéral.Fiché en faillite au cours des 10 dernières années.a fait une fausse déclaration ou omis des informations importantes.
Notez que les éléments suivants sont un bref résumé des questions de divulgation sur le formulaire U-4 FINRA fournit un résumé détaillé du processus de récusation statutaire.
