Les risques et les avantages des actions penny

Table des matières

• The Lowdown sur Penny Stocks
• Schémas de pompage et de vidage
• Arnaques à court et à distorsion
• Inverser les tromperies de fusion
• Escroqueries minières
• The Guru Scam
• Fraude «sans ventes nettes»
• Raquettes Offshore
• Comment éviter les escroqueries
• Promotion vs recherche
• Évaluez la qualité de la gestion
• Évaluer les données financières
• Connaître la qualité de la divulgation
• Le plan d'affaires est-il réalisable?
• Comment acheter des Penny Stocks
• Utiliser un courtier en ligne
• Attention à l'acheteur

Les actions Penny comportent des risques élevés et un potentiel de rendements supérieur à la moyenne. Cependant, investir dans ces produits est hautement spéculatif et investir dans ces produits nécessite de la prudence et de la prudence.

En raison de leurs risques inhérents, peu de maisons de courtage offrent même des actions à leurs clients. Les sociétés par actions sont souvent des actions de sociétés mises en faillite, de petites ou de nouvelles sociétés avec peu ou pas de suiveurs, ou des entreprises fortement surendettées.

Il existe deux façons de gagner de l'argent avec des actions en cents, mais ce sont toutes les deux des stratégies à haut risque.

The Lowdown sur Penny Stocks

Les stocks de penny peuvent être définis de différentes manières. La plupart des gens supposent logiquement que les actions de penny se réfèrent à des actions se négociant pour moins de 1 $. Cependant, la SEC définit les actions de penny comme des actions se négociant pour moins de 5 $. En règle générale, les actions de penny se négocient sur les feuilles roses ou le tableau d'affichage OTC (OTCBB) de la FINRA. Les deux bourses doivent être abordées avec une extrême prudence, mais plus encore les Pink Sheets puisque ces sociétés ne sont pas tenues de déposer auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). Et n'espérez pas avec les actions qui se négocient sur l'OTCBB. Il est toujours difficile de trouver des informations pour formuler une conclusion logique sur la survie ou non de l'entreprise, et encore moins sur la prospérité.

Que le stock de penny se négocie sur Pink Sheets ou sur l'OTCBB, il sera difficile de trouver des informations crédibles. Gardez à l'esprit qu'il n'y a pas de normes minimales pour qu'une entreprise reste sur les feuilles roses ou l'OTCBB.

Les fraudeurs de Penny Stock trompent en attirant des investisseurs inexpérimentés à investir dans des actions bon marché et sans valeur et à prendre leur argent. Soyez prudent de ne pas vous laisser prendre dans l'une de ces escroqueries courantes sur le sou. Vous trouverez ci-dessous des exemples d'autres escroqueries courantes liées au stock de penny à éviter.

Il existe deux façons de gagner de l'argent avec des actions en cents, mais ce sont toutes les deux des stratégies à haut risque.

Schémas de pompage et de vidage

Cette fraude se produit tout le temps. Les promoteurs suscitent l'intérêt pour un stock à peine connu ou inconnu. Des investisseurs inexpérimentés achètent les actions, faisant monter le prix. Une fois que le stock a atteint un certain prix gonflé, les méchants vendent ou vident le stock avec un énorme bénéfice. À leur tour, les investisseurs sont laissés hauts et secs. Ces systèmes de pompage et de vidage sont souvent distribués par le biais de bulletins d'information gratuits sur les actions, où l'éditeur est payé pour répertorier ces stocks peu prometteurs et en hausse. Si vous recevez l'un de ces bulletins, lisez les petits caractères sur son site Web. Vous remarquerez peut-être que les entreprises ou les promoteurs paient l'auteur de la newsletter pour les présenter.

Arnaques à court et à distorsion

C'est l'opposé de la pompe et de la décharge. Les escrocs utilisent la vente à découvert pour réaliser un profit. La vente à découvert fonctionne lorsque l'investisseur emprunte des actions et les vend immédiatement sur le marché libre à un prix élevé, en espérant que les actions de la société chutent pour pouvoir ensuite récupérer des actions vendues à un prix inférieur. Il retourne ensuite ces actions au prêteur et réalise un bénéfice. Les escrocs de Penny Stock vendent à découvert un stock et s'assurent que le stock chute en répandant des rumeurs fausses et dommageables sur l'entreprise. Les investisseurs détiennent une action perdante, tandis que les vendeurs à découvert gagnent de l'argent grâce à leur astuce de vente à découvert.

Inverser les tromperies de fusion

Parfois, une entreprise privée fusionne avec une entreprise publique, de sorte qu'elle peut devenir cotée en bourse sans les tracas et les frais liés à l'utilisation de méthodes plus traditionnelles. Cela permet à l'entreprise privée de falsifier facilement ses bénéfices et de gonfler ses cours boursiers. Bien que certaines fusions inversées soient légitimes, vous pouvez intercepter une fusion inversée en examinant l'historique de l'entreprise et en détectant l'activité irrégulière dans sa fusion.

Escroqueries minières

L'or, les diamants et le pétrole ont toujours séduit. L'une des escroqueries minières les plus célèbres a été Bre-X, au milieu des années 1990, lorsque le fondateur David Walsh a faussement affirmé que sa société avait trouvé une énorme mine d'or en Birmanie. La spéculation a grimpé en flèche jusqu'à ce que la valorisation de la société, toutes en actions penny, valait 4, 4 milliards de dollars en 1997. Lorsque la société s'est effondrée, la plupart des investisseurs ont tout perdu.

The Guru Scam

Guru ajoute que c'est monnaie courante, et malheureusement, les gens tombent facilement pour eux. Ces fausses annonces vous montrent généralement comment "l'expert" est devenu riche grâce à un "secret" spécial et a acquis un succès matérialiste, comme des voitures fastueuses, des maisons au bord du lac et des bateaux. L'expert promet de partager ses secrets de négociation de penny stock avec vous pour une somme modique "ponctuelle". Si quelqu'un se considère comme un gourou ou promet de vous rendre riche, jetez cet e-mail ou cette enveloppe. Il n'y a pas de chemin unique vers la richesse, et certainement pas en bourse. De la même manière, évitez les programmes qui vous promettent un succès illimité à partir d'un produit ou d'une invention unique qui prétend être la prochaine invention de Thomas Edison.

Fraude «sans ventes nettes»

C'est lorsque les escrocs vendent des actions d'une entreprise, stipulant que les investisseurs ne peuvent pas vendre les actions pendant un certain temps. Les investisseurs achètent parce qu'ils sont dupes de penser qu'il existe une demande énorme et continue pour ce titre. Au moment où la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis ferme ses portes à ces sociétés, les investisseurs n'ont plus rien.

Raquettes Offshore

La Securities and Exchange Commission des États-Unis affirme que les sociétés qui opèrent en dehors des États-Unis n'ont pas besoin d'enregistrer leurs actions lorsqu'elles vendent à des investisseurs étrangers. Les escrocs de Penny Stock adorent ça. Ils achètent des actions de sociétés non enregistrées et bon marché sur un site offshore et vendent les actions aux investisseurs en Amérique à un prix gonflé. Cet afflux d'actions non enregistrées fait chuter le cours des actions de la société. Les voleurs gagnent énormément d'argent, tandis que les investisseurs américains n'ont que peu, voire rien, à empocher.

Comment éviter les escroqueries

Certes, le monde du penny stock est en proie à la manipulation du marché, à la fraude et à la chicane, mais les investisseurs doivent savoir que ces pratiques abusives ne sont en aucun cas le domaine exclusif des penny stocks et des micro-caps, comme dans le cas des entreprises scandalisées. comme Enron et WorldCom le prouvent bien. Cela dit, comment pouvez-vous éviter d'être victime d'une arnaque par des promoteurs malhonnêtes du stock de penny qui cherchent à faire de l'argent rapidement? Voici quelques suggestions.

Promotion vs recherche

Les promoteurs embauchent régulièrement des rédacteurs de newsletter pour rédiger des rapports flatteurs sur leurs stocks. Beaucoup de ces auteurs plaident de manière convaincante pour investir dans des actions ratées, utilisant des hyperboles, des projections extravagantes et, dans certains cas, une distorsion délibérée, car ces articles promotionnels ressemblent beaucoup aux rapports de recherche côté vente. L'investisseur penny stock doit apprendre à faire la distinction entre la promotion des actions et la recherche sur les actions légitimes.

Une façon consiste à lire la section «divulgations» à la fin du rapport et à voir si le rédacteur est directement rémunéré (souvent dans une combinaison de liquidités et d'actions) pour le rapport de la société qu'il recommande. Si c'est effectivement le cas, il s'agit essentiellement d'un rapport de recherche, et non d'un véritable.

Évaluez la qualité de la gestion

Le succès d'une entreprise dépend de la qualité de sa gestion, et les sociétés penny stock ne sont pas différentes. Bien qu'il soit peu probable que vous trouviez un Steve Jobs à la tête d'une société par actions, vous devriez toujours vous pencher sur les antécédents de la direction pour déterminer si les dirigeants et administrateurs de l'entreprise ont connu des succès ou des échecs notables, des problèmes réglementaires ou juridiques, etc.

Évaluer les données financières

Bien que les penny stocks ne fournissent généralement pas d'informations financières approfondies, cela ne fera pas de mal de vérifier les états financiers que la société publie. Examinez le bilan pour savoir si la société a des dettes ou des passifs importants en cours, ainsi que le montant de sa trésorerie nette disponible. Si le compte de résultat montre une énorme croissance des revenus ces derniers temps, c'est un signe prometteur.

Connaître la qualité de la divulgation

Plus la société fournit d'informations, mieux c'est, car cela indique un plus grand niveau de transparence de l'entreprise. Par exemple, le groupe OTC Markets divise ses titres en un marché à trois niveaux: OTCQX (le niveau supérieur), OTCQB (niveau intermédiaire) et OTC Pink, en fonction de l'intégrité des opérations d'une entreprise, de son niveau de divulgation et de son engagement envers les investisseurs. Étant donné que les rapports OTC Pink peuvent être irréguliers, OTC Markets Group segmente ce groupe, en fonction de la qualité et de la quantité d'informations fournies, en informations actuelles, informations limitées et aucune information.

Évidemment, il vaut mieux éviter d'investir dans une entreprise avec peu ou pas d'informations, car l'expression «aucune nouvelle n'est bonne» ne s'applique pas dans le monde du sou. En outre, les actions pour lesquelles OTC Markets Group conseille aux investisseurs de faire preuve de prudence supplémentaire et d'une diligence raisonnable approfondie affichent généralement un signe "Caveat Emptor" crâne et os croisés. Les actions de sou peuvent gagner ce symbole pour un certain nombre de raisons: la société ou ses initiés peuvent faire l'objet d'une enquête pour activité frauduleuse ou criminelle, ou la société peut être impliquée dans des activités promotionnelles douteuses telles que les courriers indésirables.

Le plan d'affaires est-il réalisable?

Les investisseurs doivent évaluer si le plan d'affaires de l'entreprise est réalisable et si elle dispose réellement de la base d'actifs qu'elle prétend avoir. Rappelez-vous le cas tristement célèbre de Bre-X, le mineur mineur canadien qui, dans les années 1990, a déclaré avoir trouvé l'une des plus grandes mines d'or au monde à Busang, en Indonésie: une histoire qui s'est avérée être une fraude colossale. Avant d'être découvert, les actions Bre-X sont passées de 12 cents à 280 $ CAN. Son effondrement en 1997 a anéanti 3 milliards de dollars canadiens en valeur marchande, et probablement une bonne part des investisseurs en penny stock.

Comment acheter des Penny Stocks

Une fois que vous avez appris à esquiver les escrocs, voici cinq étapes à suivre lors de l'achat d'un sou. Il est important d'évaluer si le stock a un potentiel de hausse. Vous investissez parce que vous souhaitez obtenir un rendement, non? Vous devez donc vous demander si le penny stock que vous envisagez a vraiment un potentiel de hausse, ou s'il semble plutôt être un type de stock du jour, comme une entreprise qui essaie de surfer sur les queues dernière mode d'investissement. Vous devriez concevoir une évaluation risque-récompense réaliste pour l'action, même si vous n'y investissez que quelques centaines de dollars.

1. Limitez vos avoirs et diversifiez-vous. Vous pourriez être enthousiasmé par les perspectives de votre stock de penny préféré, mais vous devez toujours vous protéger. Limitez vos pertes en limitant vos avoirs en actions à 1% ou 2% maximum de votre portefeuille global. Il est également judicieux de diversifier votre portefeuille de penny stock, qui ne devrait pas dépasser 5% à 10% de votre portefeuille global, en fonction de votre appétit pour le risque. Vérifiez la liquidité et les volumes de négociation. Même si vous avez réussi à investir dans un sou, vous devrez pouvoir vendre vos actions. Vous devez disposer de liquidités et de volumes de négociation adéquats dans le stock afin de pouvoir le négocier efficacement. Sinon, vous risquez de vous retrouver dans une situation où il y a peu d'acheteurs et de larges écarts bid-ask, ce qui rend presque impossible la conversion de votre profit papier en un réel. Sachez quand vendre. Il est très rare qu'un penny stock soit un investissement à long terme. Le secteur est construit sur des transactions à court terme, il est donc aussi important de savoir quand vendre que quand acheter. Si vous réalisez des gains importants sur une courte période dans un sou, envisagez de les réserver maintenant plutôt que d'attendre de plus gros bénéfices qui ne se matérialiseront peut-être jamais. Recherchez des stocks de haute qualité. Fondamentalement, certaines sociétés penny stock valent plus que d'autres. Les bonnes perspectives comprennent des entreprises créées par des gestionnaires expérimentés qui ont réussi à quitter une entreprise précédente; les stocks avec des résultats binomiaux (tels que les stocks de biotechnologie ou les sociétés de ressources prometteuses) et les anges déchus. Si la baisse du cours de l'action motive votre décision d'investissement, alors les anges déchus - qui apparaissent en abondance vers la fin d'une tendance baissière, que ce soit dans un secteur spécifique ou sur le marché global - sont parmi vos meilleurs paris (bien qu'à proprement parler, ils '' re pas vraiment penny stocks). De nombreuses valeurs technologiques de pointe se négociaient aujourd'hui à un seul chiffre à la fin de l'épave technologique de 2000-2002, tandis que des noms familiers comme Citigroup Inc. (C) et La-Z-Boy Inc. (LZB) s'échangeaient en dessous d'un mâle en mars 2009.

Utiliser un courtier en ligne

La plupart des courtiers en ligne offrent la possibilité d'acheter et de vendre des actions penny via leurs plateformes. Nous avons effectué un examen approfondi et un classement des meilleurs courtiers en ligne pour Penny Stocks pour vous aider à choisir celui qui vous convient.

Meilleures alternatives aux Penny Stocks

Attention à l'acheteur

Les penny stocks sont un énorme pari - vous pourriez avoir de meilleures chances de voir un profit en visitant un casino que vous ne le feriez en barbotant dans les penny stocks. Malgré le potentiel de gains à court terme, respectez une approche rentable et durable en achetant des actions dans des sociétés éprouvées ayant de solides antécédents. Si vous souhaitez allouer du capital à des jeux spéculatifs, il peut être préférable de regarder les sociétés se négociant entre 3 $ et 5 $, mais n'appuyez sur la détente qu'après des recherches approfondies qui conduisent à une condamnation dans votre position.

Remarque: cette histoire a été compilée avec des rapports de Leah Zitter et Elvis Picardo.