La croissance massive des marchés mondiaux des changes (forex) a suscité l'intérêt des commerçants et des investisseurs. Avec une pléthore de devises disponibles et des volumes d'échanges atteignant des milliers de milliards de dollars, les marchés des changes offrent un moyen pratique de tirer parti de l'effet de levier et de la volatilité inhérents et de réaliser de beaux rendements. De nombreux commerçants ont commencé à ouvrir des comptes forex offshore dans des juridictions étrangères en raison de traitements fiscaux favorables dans ces endroits et pour surmonter des réglementations trop restrictives dans leur propre pays (comme le Foreign Account Tax Compliance Act ou FATCA aux États-Unis).
Voyons comment un investisseur américain peut ouvrir un compte forex offshore:
Choisissez un courtier Forex
La première étape vers l'ouverture d'un compte forex offshore consiste à sélectionner un courtier. Il existe de nombreux sites qui évaluent les meilleurs courtiers forex internationaux tels que Forex Brokers Review. Certaines choses à garder à l'esprit lors de la sélection d'un courtier comprennent les frais et commissions, le solde minimum requis pour faire fonctionner et financer le compte, les capacités du personnel du service à la clientèle, etc. Il est important de s'assurer que le courtier répond à toutes les exigences et normes établies par Commodity. Futures Trading Commission (CFTC) et National Futures Association (NFA) et se conforme aux lois locales offshore. Cela vous évitera de rencontrer des problèmes de réglementation ultérieurement.
Ouverture et fonctionnement du compte Forex
La documentation impliquée dans l'ouverture d'un compte forex offshore est relativement simple ces jours-ci, avec des variations mineures selon les réglementations du pays offshore. La plupart des maisons de courtage obligeront leurs nouveaux clients à remplir un accord sur les termes et conditions et un formulaire de trading client. Une copie du passeport notariée et d'autres pièces d'identité (par exemple, relevés bancaires, relevés de carte de crédit, factures de services publics, etc.) confirmant l'adresse du demandeur sont généralement exigées. Certains courtiers offrent la flexibilité d'exploiter le compte forex avec un montant minimum d'aussi peu que 100 $.
Étapes pour ouvrir un compte Forex offshore
Alternatives pour investir sur le Forex
Pour les investisseurs disposant d'un montant important à investir (100 000 $), l'ouverture d'une société commerciale internationale offshore (IBC) ou d'une fiducie offshore pourrait être une option plus rentable. Un IBC est l'une des méthodes les plus flexibles et les plus sûres pour investir dans le forex offshore. L'établissement d'un IBC est un peu coûteux au départ (~ 1500 $), mais il libère l'investisseur des exigences de déclaration onéreuses et les coûts peuvent être récupérés tôt grâce à des économies d'impôt. Il permet également à un investisseur de négocier le forex comme il le souhaite.
Divulgations et conformité légale
Il est de la plus haute importance de vérifier si le courtier sélectionné et les types d'opérations de change que l'investisseur a l'intention d'effectuer dans la juridiction choisie sont tous conformes aux organes légaux et réglementaires du pays d'origine. Pour les investisseurs américains, la loi FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) du Trésor régit les investissements et les opérations bancaires à l'étranger. Selon la FATCA, les institutions financières étrangères (FFI) sont tenues de fournir des informations sur les citoyens américains investis dans des comptes offshore en dehors des États-Unis à l'Internal Revenue Service (IRS). Les FFI conformes à la FATCA peuvent être consultés ici: FFI FATCA.
The Bottom Line
Avec l'intégration continue des marchés financiers mondiaux, l'ouverture d'un compte forex offshore n'est plus une tâche intimidante. Les investisseurs particuliers doivent garder à l'esprit leur désavantage relatif en matière d'informations et la volatilité inhérente au marché des changes qui peut entraîner d'énormes pertes. Si vous optez pour un compte offshore, les investisseurs doivent chercher à bien comprendre les implications juridiques, fiscales et réglementaires à la fois dans leur pays d'origine et sur le site offshore.
