Table des matières
- Choisissez un préparateur
- Planifier un rendez-vous
- Rassemblez vos documents
- Rassemblez vos reçus
- Lister vos informations personnelles
- Voir si vous avez besoin d'une extension
- Planifiez à l'avance pour tout remboursement
- Trouver le retour de l'année dernière
- The Bottom Line
Le gouvernement fédéral estime qu'environ 60% des particuliers ont recours à des préparateurs rémunérés pour remplir et soumettre leurs déclarations de revenus. Si vous êtes l'une de ces personnes, il est important de commencer à organiser vos reçus, formulaires et autres documents bien avant l'heure des impôts. Votre préparateur peut vous demander des informations directement ou vous demander de remplir un questionnaire. Quoi qu'il en soit, vous aurez besoin de temps pour rassembler tout ce dont vous aurez besoin, ainsi que votre préparateur. Voici les étapes à suivre.
Points clés à retenir
- Même si vous embauchez quelqu'un d'autre pour préparer votre déclaration de revenus, vous devrez effectuer vous-même une partie du travail anticipé - et plus tôt vous commencerez, mieux ce sera. Rassemblez vos reçus et vérifiez que vous avez reçu tous les formulaires dont vous avez besoin. des employeurs et des institutions financières.La déclaration de revenus de l'année dernière peut être un bon guide pour vous assurer de ne manquer aucune information importante.
Choisissez un préparateur
Vous devez également vous renseigner sur les frais, qui sont susceptibles de dépendre de la complexité de votre retour. Évitez d'utiliser une entreprise qui a l'intention de prendre un pourcentage de votre remboursement. Le site Web de l'IRS contient des conseils pour choisir un préparateur et un lien vers le répertoire des préparateurs IRS, que vous pouvez rechercher en fonction de leurs informations d'identification et de leur emplacement.
Planifier un rendez-vous
Le plus tôt vous rencontrez votre préparateur, le plus tôt vous devriez être en mesure de compléter votre déclaration (même si vous décidez de demander une extension, comme nous le verrons plus loin). Si vous prévoyez un remboursement, vous le recevrez aussi plus tôt. Si vous attendez trop longtemps pour planifier un rendez-vous avec un préparateur de déclarations de revenus, cela pourrait ne pas se produire avant le 15 avril et vous pourriez manquer des opportunités de réduire votre facture fiscale, telles que des contributions déductibles à un IRA ou à un compte d'épargne santé.
Rassemblez vos documents
À la fin du mois de janvier, vous devriez avoir reçu tous les divers documents fiscaux dont vous avez besoin de votre employeur ou de vos employeurs, ainsi que des banques, des sociétés de courtage et des autres avec lesquels vous faites affaire. Pour chaque formulaire, vérifiez que les informations correspondent à vos propres enregistrements.
Ce sont quelques-unes des formes les plus courantes:
- Formulaire W-2, si vous aviez un emploi Les divers formulaires 1099 qui déclarent les autres revenus que vous avez reçus, tels que les dividendes (1099-DIV), les intérêts (1099-INT) et la rémunération des non-salariés versée à des entrepreneurs indépendants (1099-MISC). Les courtiers ne sont pas tenus d'envoyer par la poste le formulaire 1099-B, qui rapporte les gains et les pertes sur les opérations sur titres, jusqu'au 31 janvier, donc ceux-ci peuvent arriver un peu plus tard.Formulaire 1098, déclarant tout intérêt hypothécaire que vous avez payé gains de jeu
Rassemblez vos reçus
Les reçus que vous devrez fournir dépendent du détail de vos déductions ou de la demande de déduction standard. Vous voudrez choisir celui qui produit la plus grande radiation, mais la seule façon de savoir avec certitude est d'additionner vos déductions détaillées et de les comparer avec votre déduction standard. En 2020, par exemple, la déduction forfaitaire pour les contribuables célibataires est de 12 400 $; pour les couples mariés déposant conjointement, c'est 24 800 $.
En particulier, recherchez les reçus pour les frais médicaux non couverts par l'assurance ou remboursés par tout autre plan de santé (comme un compte de dépenses flexible ou un compte d'épargne santé), les impôts fonciers et les dépenses liées aux investissements). Ceux-ci sont tous soumis à des limites, mais s'ils sont suffisamment importants, il peut être utile de les détailler.
Lister vos informations personnelles
Vous connaissez probablement votre numéro de sécurité sociale, mais connaissez-vous le numéro de sécurité sociale de chaque personne à charge que vous demandez? Vous voudrez les noter, ainsi que toute autre information dont votre préparateur de déclarations de revenus est susceptible d'avoir besoin. Par exemple, si vous possédez une maison de vacances ou un logement locatif, notez leurs adresses. Si vous avez vendu une propriété au cours de la dernière année, notez les dates d'achat et de vente, le montant que vous avez payé à l'origine et le montant que vous avez reçu de la vente.
Décider de déposer une extension
Vous pouvez demander une prolongation pour la production de votre déclaration de revenus, mais vous devez toujours estimer le montant de taxe que vous devez et payer ce montant d'ici le 15 avril.
Planifiez à l'avance pour tout remboursement
- Vous pouvez appliquer une partie ou la totalité du remboursement aux taxes de l'année prochaine. Si vous payez normalement des taxes estimées tout au long de l'année, cela peut aider à couvrir le premier versement trimestriel.Le gouvernement peut vous envoyer un chèque ou déposer le remboursement directement dans votre compte courant ou d'épargne.Vous pouvez contribuer une partie ou la totalité de votre remboursement à certains types des comptes (IRA, comptes d'épargne santé, comptes d'épargne-études) ou acheter des obligations d'épargne américaines via Treasury Direct.
Vous pouvez également répartir votre remboursement entre les choix de dépôt direct en remplissant le formulaire 8888. Vous devrez informer votre préparateur de déclarations de revenus de ce que vous souhaitez faire, afin que cela puisse être indiqué sur votre déclaration.
Trouver une copie du rapport de l'année dernière
- Intérêts et dividendes. Le rapport de l'an dernier devrait indiquer quelles banques, fonds communs de placement ou autres institutions financières vous ont envoyé 1099 formulaires. Utilisez cette liste pour vous assurer que vous en avez encore reçu 1099 cette année (sauf si vous avez fermé ces comptes ou vendu les investissements entre-temps). Déductions caritatives. Si vous avez fait de petits cadeaux, il se peut que vous n'ayez reçu aucun accusé de réception de l'organisation, mais vous pouvez toujours déduire ces contributions tant que vous avez un chèque annulé ou une autre preuve. Consultez la liste des organisations auxquelles vous avez fait un don l'an dernier et voyez si vous avez fait des dons similaires cette année.
The Bottom Line
Que vous fassiez vos propres impôts ou que vous engagiez quelqu'un d'autre pour le gérer, garder de bons dossiers vous fera gagner du temps et, dans le cas d'un préparateur rémunéré, de l'argent. Plus vous commencez tôt, plus cela devrait se dérouler en douceur, et plus tôt vous aurez mis le processus derrière vous pour une autre année.
