Swell Investing, un service d'investissement automatisé basé en Californie soutenu par Pacific Life Insurance, a envoyé un e-mail à ses clients les informant qu'ils n'étaient "pas en mesure d'atteindre l'échelle nécessaire pour soutenir les opérations sur le marché actuel". À compter du mercredi 24 juillet 2019, Swell n'acceptera plus de nouveaux clients ou dépôts, et tous les comptes avec un solde nul ou négatif seront fermés.
Swell a été fondée avec une noble mission: aider ses clients à investir dans des entreprises qui travaillent à au moins l'un des 17 objectifs des Nations Unies en matière de durabilité. Ils avaient organisé des listes de sociétés cotées en bourse organisées en thèmes, notamment les technologies vertes, les énergies renouvelables, l'eau propre et l'éradication des maladies.
Le minimum pour ouvrir un compte était de 50 $, et leurs frais de gestion étaient de 0, 70% par an pour les actifs sous gestion. Ces frais sont plus élevés que ceux de la plupart des robo-conseillers ou des plates-formes d'investissement automatisées, mais l'entreprise a consacré beaucoup de travail à la sélection des actions pour ses clients. Les entreprises ont été contrôlées afin de s'assurer que leurs activités ont un impact positif et quels problèmes environnementaux ou sociaux elles abordaient. "Nos portefeuilles sont constitués d'entreprises que nous pensons être la crème de la crème", explique Swell sur la manière dont les actions sont choisies.
Franchement, je suis triste de les voir fermer et j'espère vivement que leur procédure de vérification sera intégrée dans les activités d'une autre société d'investissement automatisé. Pendant le processus de préparation de nos avis sur les robots-conseillers, j'ai ouvert un petit compte et j'ai été satisfait des retours et de la façon dont ils ont été présentés.
Les clients ont été invités à retirer leurs fonds d'ici le 30 août 2019 et à ce que leurs investissements soient sûrs, car tous les espèces et titres sont détenus dans un compte de courtage au nom de chaque client chez Folio Investments, Inc. Une autre option consiste à transférer les titres détenus dans le compte Swell à une autre maison de courtage. Ce processus doit être lancé au plus tard le 15 août 2019. Tout compte qui a encore un solde à la fermeture des bureaux le vendredi 30 août 2019 sera liquidé et fermé, et l'argent remis au titulaire du compte.
Si vous recherchez des portefeuilles axés sur l'impact qui sont constitués d'actions individuelles, consultez M1 Investing et Motif Investing. Ces entreprises n'ont pas mis en place la méthodologie de vérification que Swell a utilisée, mais elles permettent d'affiner un portefeuille construit selon vos spécifications et un large éventail d'autres investissements possibles.
RIP Swell.
