Devenir un courtier en valeurs mobilières n'est pas facile, et le processus peut parfois être assez intense et stressant. Pourtant, de nombreuses personnes sortant de l'école veulent rejoindre les rangs. Mais comment peuvent-ils s'y prendre? Y a-t-il un chemin défini à suivre?
Cet article répond à ces questions et donne un meilleur aperçu de cette carrière séduisante.
Ce qu'il faut pour être un courtier en valeurs mobilières
Être un agent de change ressemble à un travail glamour - nous avons des films hollywoodiens comme Wall Street à remercier pour cela. Mais le fait est que de nombreux courtiers de première année finissent par abandonner l'entreprise parce que le travail entraîne généralement de longues heures, peut être très stressant et nécessite un grand dévouement. Si vous envisagez d'entrer dans la profession, vous devez d'abord faire un examen de conscience et essayer de déterminer si vous avez le désir et la patience de faire ce qu'il faut pour réussir.
Bien qu'aucun trait de personnalité particulier ne soit requis pour devenir courtier, de manière générale, les représentants enregistrés qui réussissent ont une volonté intérieure de réussir. Ils rendent également leurs journées productives et peuvent accepter le rejet. Ce sont des qualités importantes à avoir, étant donné que la plupart de la journée d'un courtier est susceptible d'être consacrée à parler au téléphone, à rédiger des e-mails, à envoyer des messages et à proposer des idées d'actions à des clients potentiels ou existants.
D'autres compétences clés qui peuvent être utiles sont la capacité de vendre, de communiquer efficacement et d'expliquer aux autres les concepts financiers qui sont parfois difficiles à saisir.
Bien que des cours, une formation en ligne et des séminaires soient proposés pour améliorer la capacité de communication et la qualité de vente, cela prend souvent du temps et de l'argent. Par conséquent, il est généralement préférable que vous possédiez déjà ces compétences avant d'entrer sur le terrain.
(Pour savoir où vous vous situez dans le monde financier, consultez Trouver votre place dans le secteur financier. )
Quel type d'éducation est nécessaire?
Une éducation collégiale est généralement un must ces jours-ci, car la concurrence pour entrer dans certaines entreprises et programmes de formation peut être assez intense.
Il n'y a pas de types spécifiques de majors ou de diplômes qui vous garantiront un emploi, mais les personnes qui se sont spécialisées en finance auront probablement une longueur d'avance sur la concurrence. De plus, une maîtrise aide le candidat à se démarquer de la foule, car cela implique que le candidat a acquis des compétences supplémentaires en communication et en finance qui peuvent être utiles au travail.
(Vous pouvez également lire Devriez-vous retourner à l'école de commerce? )
Trouver une entreprise qui convient bien
Soyez à la recherche d'entreprises qui ont des programmes de formation réputés et structurés. Ces entreprises peuvent être extrêmement utiles pour enseigner certaines techniques de vente, compétences en gestion du temps et les tenants et aboutissants de l'industrie.
Pour trouver ces informations, effectuez une recherche sur Internet et, plus précisément, sur les sites Web des entreprises individuelles. Vous pouvez également accéder directement à n'importe quel nombre de sites d'emploi en ligne pour obtenir des informations détaillées sur les offres d'emploi pour les stagiaires et les programmes de formation associés.
Au-delà de cela, considérez les entreprises qui correspondent bien à votre personnalité et à vos préférences. Par exemple, en tant que courtier potentiel, déterminez si vous souhaitez travailler pour une grande entreprise de renommée internationale ou une petite entreprise.
Parfois, les courtiers qui démarrent dans de plus grandes entreprises se sentent comme de petits poissons dans un très grand étang. De plus, les petits courtiers régionaux pourraient offrir un taux de commission plus élevé, avec une atmosphère culturelle plus chaleureuse et plus conviviale. Cependant, l'inconvénient d'une petite entreprise est qu'il peut être plus difficile d'obtenir des clients ou d'assurer la confiance en votre entreprise en raison de son nom moins connu.
(Pour obtenir des conseils sur l'acceptation du programme de formation que vous souhaitez, lisez le programme de formation « Get Into a Broker» .)
Passer les examens des séries 7 et 63
Même si vous êtes embauché par une entreprise et que vous en avez le désir, rien ne garantit que vous deviendrez un courtier en valeurs mobilières pleinement opérationnel - pour ce faire, vous devez d'abord passer des examens spécifiques:
- L'examen de la série 7 est traditionnellement passé par les courtiers débutants. Il s'agit d'une licence générale en valeurs mobilières qui permet à une personne de vendre des titres tels que des actions.L'examen de la série 63 se concentre sur les lois et règlements des États.À partir d'octobre 2018, les courtiers potentiels seront également tenus de prendre le nouveau, introduction à Securities Industry Essentials (SIE).
Les courtiers potentiels doivent comprendre que ces examens ne sont pas faciles, et la société de bourse qui vous parraine pour l'examen s'attend à ce que vous réussissiez.
(Besoin d'aide pour réussir les examens? Nos guides d'examen des séries 7 et 63 contiennent les informations dont vous avez besoin.)
Comment créer une base de clients
Ce n'est pas parce que vous avez réussi les examens et devenir officiellement courtier en valeurs mobilières que vous pouvez vous asseoir et vous détendre. Au contraire, cela signifie que votre travail ne fait que commencer. Vous devez maintenant vous concentrer sur la construction d'un livre d'affaires.
Il existe de nombreuses façons de rechercher de nouveaux clients. Certains d'entre eux comprennent:
- Accéder à une base de données téléphoniques et commencer à «sourire et composer», ce qui signifie faire des appels à froid afin d'ouvrir des comptes. Tendre la main à une liste de prospects pré-qualifiés pour commencer à contacter pour stimuler les affaires. Ceux-ci peuvent être fournis par votre entreprise ou achetés à des entreprises de marketing. Exploiter des parents ou des amis pour obtenir des références. Adhésion à des organisations de levier, telles que la chambre de commerce locale afin de réseauter et de rencontrer des clients potentiels.
(Lisez Ciblage des clients idéaux pour savoir pourquoi les clients les plus riches ne sont pas toujours les plus lucratifs.)
The Bottom Line
L'ensemble de ce processus peut être une aventure très longue et coûteuse. En tant que courtier potentiel, considérez l'effort qui doit être déployé et si vous avez la patience et l'état d'esprit pour entreprendre quelque chose comme ça. Gardez à l'esprit le temps et les efforts nécessaires pour atteindre une telle position. Si vous êtes assez chanceux ou motivé pour posséder les aptitudes nécessaires, prenez courage - même si ce n'est pas pour tout le monde, être un agent de change peut être un travail très gratifiant.
(Pour en savoir plus, lisez Se préparer à une carrière de courtier ou de commerçant.)
