T. Rowe Price existe depuis 1937 et se spécialise dans les fonds communs de placement activement gérés et d'autres services de gestion de patrimoine. Le client cible de T. Rowe Price est probablement assez similaire aux clients de Vanguard. Ils cherchent à sous-traiter l'essentiel du processus de gestion des investissements à des professionnels. Leurs clients sont moins intéressés à gérer eux-mêmes activement les comptes d'actions et d'options.
Vanguard a été un pionnier dans le monde des fonds communs de placement et des FNB indexés. Il reste un choix populaire pour les investisseurs individuels à la recherche de fonds low-cost. Fondée en 1975 par John Bogle, Vanguard mérite le mérite d'avoir été la première entreprise à offrir un fonds commun de placement indexé. Les fonds indiciels s'appuient sur une gestion passive pour maintenir les coûts bas et correspondre aux rendements de l'indice.
Lors de nos 2019 Best Online Brokers Awards, Vanguard a reçu le prix Best for ETFs.
- Compte minimum: 2500 $
- Frais: 19, 95 $ par transaction pour les comptes qui ont exécuté moins de 30 transactions
- Idéal pour: ceux qui recherchent une gestion de patrimoine à service complet
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ / action et commerce ETF, 0 $ plus 1 $ par contrat pour les options
Expérience commerciale
Il est techniquement possible d'échanger des actions et des options avec T. Rowe Price. Cependant, la fonctionnalité de négociation via le site Web du courtier est aussi simple que possible. La recherche et la cartographie sont également rudimentaires. Cela ne devrait pas être un problème pour les investisseurs qui sont intéressés par T. Rowe Price en raison de ses fonds.
La plateforme de trading de Vanguard ne dispose pas de la plupart des fonctionnalités avancées. Un investisseur peut utiliser des graphiques et des listes de surveillance simplifiés, mais il existe peu d'autres outils au-delà des fonctions requises pour la saisie des ordres. Les traders à la recherche de graphiques avancés ou d'une technologie flexible ne le trouveront pas sur les plateformes de trading Web ou mobiles de Vanguard.
Prix T. Rowe
- Accès à leur famille de fonds communs de placement Site Web familier et facile à naviguer Pas de fonctionnalité avancée d'acheminement des commandes
Vanguard
- Propre et simple Les capacités de cartographie sont assez limitées Aucune analyse technique
Technologies mobiles et émergentes
Vanguard et T. Rowe Price ont des applications mobiles qui peuvent être utilisées pour effectuer des transactions, vérifier les soldes et effectuer des dépôts. Aucune des applications ne répondra aux besoins des investisseurs actifs. Les graphiques avancés, les cribleurs ou d'autres fonctionnalités sont presque entièrement manquants.
Prix T. Rowe
- Disponible sur iOS ou Android
Vanguard
- L'application mobile est disponible pour les appareils iOS, Android et Kindle Fire
Actualités et recherche
Vanguard fait un peu mieux que ce à quoi on pourrait s'attendre dans le département de recherche. Après tout, la société se concentre sur la commercialisation de ses propres fonds et ETF. Les investisseurs peuvent trouver les fondamentaux de l'entreprise, les états financiers et un filtre ETF. Le filtreur de fonds communs de placement est très basique.
T. Rowe Price propose un ensemble similaire de fonctionnalités de recherche ainsi que de meilleurs flux d'actualités et des commentaires généraux sur le marché. Aucun des outils de recherche ou d'analyse de T. Rowe Price ou Vanguard n'est unique. Des outils supérieurs sont faciles à trouver ailleurs en ligne. Cependant, T. Rowe Price a un petit avantage sur Vanguard dans cette catégorie.
Prix T. Rowe
- Recherche et commentaires au-dessus de la moyenne Cribleurs d'actifs Alertes et listes de surveillance
Vanguard
- Analyseurs de fonds communs de placement
Éducation
Le client Vanguard typique semble être un investisseur axé sur l'investissement passif à long terme. Ils se concentrent sur la retraite ou sur d'autres objectifs financiers fixés à l'avenir. Dans cet esprit, les offres éducatives limitées de Vanguard ont plus de sens. Les investisseurs peuvent en apprendre beaucoup sur la planification de la retraite, les fonds communs de placement et les FNB. Des sujets plus approfondis, tels que l'analyse technique et fondamentale, ne sont pas couverts.
Comme Vanguard, T. Rowe Price a du contenu éducatif pour les clients. Leurs conseils visent également à aider les investisseurs à réfléchir à la planification de futurs objectifs financiers comme la retraite. Les informations de T. Rowe Price ne sont pas approfondies. L'idée est que les investisseurs demanderont conseil à l'entreprise plutôt que de prendre eux-mêmes des décisions. Il est peu probable que les investisseurs évaluant Vanguard ou T. Rowe Price recherchent une éducation. Les deux courtiers agissent comme conseillers pour leurs clients.
Prix T. Rowe
- T. Rowe Price Insights (R) Ressources d'introduction limitées
Vanguard
- Axé sur les fonds communs de placement et les FNB Investissement indiciel approfondi
Frais
Vanguard n'est pas le leader du low-cost pour le trading d'actions. Cependant, il est libre d'échanger les fonds à bas prix de Vanguard. L'entreprise facture 7, 00 $ par transaction pour les actions et les options. Il y a des frais supplémentaires de 1, 00 $ pour chaque contrat d'option impliqué dans le commerce. Les frais de négociation de fonds non Vanguard sont de 20 $. Les clients de Vanguard se concentrent sur les fonds communs de placement et les FNB de la société, qui offrent des frais très bas. Les traders actifs d'actions ou d'options trouveront probablement les autres commissions relativement élevées.
Vous pouvez négocier des actions et des options via un compte T. Rowe Price, mais les coûts sont inhabituellement élevés. Les opérations sur actions ou sur options sont de 19, 95 $ et les options sont de 1, 00 $ supplémentaires par contrat. Les frais de négociation de fonds communs de placement d'autres sociétés varient selon le fonds, mais beaucoup peuvent être échangés gratuitement. Il y a un minimum de compte de 2 500 $ et des frais annuels de 20 $ pour les comptes dont le solde est inférieur à 10 000 $.
Vanguard et T. Rowe Price se concentrent principalement sur la commercialisation de leurs fonds d'investissement. Les frais du fonds, tels que les ratios de frais et les frais de transaction, sont susceptibles d'être plus pertinents que les commissions pour les transactions boursières individuelles. À cet égard, les fonds de Vanguard sont généralement beaucoup moins chers que les produits de T. Rowe Price. Une grande partie de la raison de la différence de coût est que Vanguard est spécialisé dans les fonds indiciels passifs. T. Rowe Price se concentre sur une gestion active conçue pour surperformer les indices boursiers ou d'autres indices de référence.
Un exemple peut aider à clarifier la différence. En septembre 2019, le Fonds de croissance Blue Chip Price de T. Rowe (TRBCX) avait un rendement moyen de 16, 50% au cours des dix dernières années avec un ratio de frais de 0, 7%. Le Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) était en moyenne de 14, 97% par an au cours de la même période avec un ratio de frais de 0, 07%. Les rendements plus élevés du fonds T. Rowe Price semblent justifier les dépenses supplémentaires dans ce cas. Cependant, nous savons tous que les rendements passés ne sont pas nécessairement indicatifs des résultats futurs. Il peut être irréaliste de s'attendre à ce que les investisseurs soient en mesure de savoir à l'avance quel fonds va surperformer.
Prix T. Rowe
- Frais de négociation d'actions: 19, 95 $ par opération Minimum du compte: 2500 $
Vanguard
- Frais de négociation d'actions: 7 $ Minimum du compte: 0 $
Méthodologie
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