Le secteur financier donne aux investisseurs la possibilité de participer aux actions et titres de créance d'entreprises, telles que les banques, les fonds d'investissement, les opérations de courtage, les compagnies d'assurance et les sociétés immobilières, qui fournissent une multitude de services financiers. Les entreprises qui opèrent dans le secteur financier sont très réglementées, ce qui se traduit par la transparence pour les investisseurs et les actionnaires. Une surveillance constante des sociétés financières offre également la possibilité de rendements stables au fil du temps grâce à la combinaison de l'appréciation du capital et des versements de dividendes. Les investisseurs dans des fonds communs de placement financiers et d'autres options d'investissement groupé ont l'avantage de participer à une industrie qui est très demandée par les consommateurs de telle sorte que la diversification et la gestion des risques sont inhérentes.
Bien que les entreprises opérant dans le secteur financier offrent des avantages uniques aux investisseurs, des risques sont présents. Les banques nationales et régionales, les sociétés de prêts hypothécaires, les compagnies d'assurance et les sociétés immobilières sont toutes exposées à des risques de taux d'intérêt et de crédit qui peuvent entraîner une baisse des rendements au fil du temps. De même, l'afflux de plates-formes technologiques innovantes a ouvert la voie à des perturbations parmi les organisations de services financiers conventionnelles alors que de plus en plus de consommateurs se tournent vers des options Internet à faible coût. Les investisseurs qui incluent des fonds du secteur financier dans leur portefeuille devraient le faire en complément d'autres titres de créance et de titres de participation et devraient avoir un horizon de placement à long terme.
Fonds de services financiers mutuels catégorie A
Le Fonds de services financiers mutuels catégorie A est soutenu par Franklin Templeton Investments, un chef de file des placements dans des fonds communs de placement pour les investisseurs institutionnels et les investisseurs individuels. Le fonds a été créé en 1997 et est géré par Andrew Sleeman depuis décembre 2009. TFSIX cherche à générer un rendement total par le biais d'une plus-value du capital avec une attention secondaire sur le revenu courant en investissant un minimum de 80% de l'actif du fonds dans des titres de sociétés de services financiers.. Sleeman et l'équipe de gestion des placements concentrent les actifs de 605, 84 millions de dollars du fonds dans des sociétés dont la valeur est estimée en fonction de leur valeur intrinsèque.
TFSIX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 3, 89% pour les investisseurs. Son ratio de dépenses est de 1, 44%, ce qui est légèrement inférieur à la moyenne de la catégorie de 1, 52%. Les investisseurs paient des frais de vente initiaux de 5, 75% pour tout achat du fonds, et un minimum de 1 000 $ est requis pour un investissement initial. Les principaux titres de TFSIX incluent American International Group à 3, 49%; CIT Group, Inc. à 3, 29%; XL Group PLC à 2, 95%; Wells Fargo & Company à 2, 22%; et MetLife, Inc. à 2, 20%.
Fonds de services financiers Schwab
Le Fonds de services financiers Schwab est offert aux investisseurs par le biais de la famille de fonds communs de placement Charles Schwab et a été créé en 2000. Wei Li est le gestionnaire de portefeuille du fonds et occupe ce poste depuis juin 2013. Le Fonds de services financiers Schwab vise à générer du long terme la croissance du capital en investissant la majorité de ses actifs de 77, 52 millions de dollars dans des titres de participation de sociétés actives dans la gestion d'actifs; opérations de courtage; les banques commerciales; sociétés de services financiers; les compagnies d'assurance; les fiducies de placement immobilier, ou FPI, sociétés; et les associations d'épargne et de crédit.
Depuis sa création, SWFFX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 3, 32%, avec un ratio de frais de 0, 90%. Il n'impose pas de frais de vente initiaux ou différés aux investisseurs, mais nécessite un investissement initial minimum de 100 $ pour les comptes qualifiés et non qualifiés. Les principaux titres comprennent JPMorgan Chase & Co. à 6, 00%; Wells Fargo & Company à 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. à 5, 48%; Bank of America Corporation à 5, 32%; et Citigroup Inc. à 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Classe A
Le fonds Emerald Banking and Finance Fund Classe A est mis à la disposition des investisseurs par le biais du groupe Emerald Investment et a une date de création en 1997. Steven E. Russell est le gestionnaire du fonds, qui occupe le poste depuis mars 2012. HSSAX offre aux investisseurs un accès au marché des actions des sociétés de services financiers en investissant au moins 80% de ses actifs de 218, 58 millions de dollars dans des actions ordinaires et privilégiées de sociétés actives dans les services bancaires ou financiers. L'objectif de placement du fonds est la croissance à long terme par l'appréciation du capital, avec le revenu courant comme objectif secondaire.
Depuis sa création, HSSAX a fourni aux investisseurs un rendement annualisé sur 10 ans de 3, 45%, avec un ratio de frais de 1, 60%. Il facture une commission de vente initiale de 4, 75% sur les nouveaux investissements mais n'impose pas de commission de vente différée sur le rachat d'actions. Les investisseurs sont tenus d'investir un minimum de 2 000 $ pour les comptes non qualifiés. En septembre 2015, les principaux avoirs incluent Bank of the Ozarks à 3, 42%; Tree.com, Inc. à 2, 98%; République de Californie à 2, 89%; PacWest Bancorp à 2, 69%; et FCB Financial Holdings, Inc. à 2, 62%.
Fonds de services financiers T. Rowe Price
Le Fonds de services financiers T. Rowe Price a été créé en 1996 et est géré par Gabriel Solomon. Il vise à générer une croissance du capital à long terme et un niveau de revenu modeste en investissant au moins 80% des actifs de 652, 61 millions de dollars du fonds dans des actions ordinaires de sociétés opérant dans le secteur des services financiers. Le gestionnaire de fonds a la capacité d'investir dans des sociétés qui fournissent des logiciels financiers ou dans celles qui tirent au moins 50% de leurs revenus de la conduite des affaires dans le secteur des services financiers. Les sociétés incluses dans PRISX font l'objet d'une analyse ascendante afin d'évaluer le potentiel d'appréciation du capital au fil du temps.
Depuis sa création, PRISX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 5, 56%, avec un ratio de frais de 0, 87%. Aucuns frais de vente initiaux ou différés ne sont imposés aux investisseurs, mais un minimum de 2 500 $ est requis comme investissement initial dans des comptes non qualifiés. Les principaux titres comprennent JPMorgan Chase & Co. à 4, 84%; Citigroup, Inc. à 4, 77%; Bank of America Corporation à 4, 11%; State Street Corporation à 3, 21%; et First Niagara Financial Group à 3, 02%.
Portefeuille bancaire Fidelity Sélect
Le Fonds Fidelity Select Banking Portfolio est géré par John Sheehy et a été créé en 1986. Il vise à procurer aux investisseurs une appréciation du capital en investissant dans des actions ordinaires de sociétés opérant dans le secteur bancaire. Sheehy et l'équipe de gestion des investissements investissent au moins 80% des actifs de 670, 92 millions de dollars du fonds dans des émetteurs nationaux et étrangers d'organisations bancaires, dont chacun fait l'objet d'une analyse fondamentale pour déterminer la stabilité financière et la position de l'industrie.
FSRBX a généré un rendement annualisé sur 10 ans de 2, 03%, avec un ratio de frais de 0, 79%. Les investisseurs ne sont pas facturés de frais d'acquisition initiaux ou différés pour l'achat ou le rachat d'actions, mais un investissement initial de 2 500 $ est requis pour les comptes non qualifiés et les comptes qualifiés. Les principaux titres comprennent Wells Fargo & Company à 10, 49%; US Bancorp à 7, 15%; Bank of America Corporation à 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. à 4, 92%; et Citigroup, Inc. à 4, 90%.
