Les fonds MainStay sont offerts par une filiale de la New York Life Insurance Company. La New York Life est l'une des sociétés de services financiers les plus importantes et les plus anciennes du pays, avec plus de 170 ans de gestion d'actifs. Les grandes compagnies d'assurance sont particulièrement aptes à gérer des portefeuilles d'actifs mixtes.
Cinq fonds communs de placement MainStay sont très bien adaptés à la création d'un portefeuille diversifié pour l'épargne-retraite. Tous les rendements sont basés sur la valeur liquidative (VNI) des actions de catégorie A du fonds.
Fonds équilibré MainStay
Le Fonds équilibré MainStay (MBAIX) cherche à fournir un rendement total grâce à une combinaison de croissance et de revenu courant. Le fonds est composé d'un portefeuille mixte de titres de participation et de titres à revenu fixe. Il tente d'allouer 60% en actions et 40% en titres à revenu fixe. Les gestionnaires de fonds peuvent modifier cette allocation pour tirer parti des opportunités du marché, mais ils doivent conserver au moins 25% en titres à revenu fixe.
Le fonds investit principalement dans des titres américains mais il peut investir jusqu'à 20% de ses actifs dans des émissions internationales. Les principaux titres du fonds sont des actions ordinaires à grande et à moyenne capitalisation axées sur la valeur combinées à des obligations de qualité supérieure. Le fonds a un rendement de 1, 41%. La philosophie de l'équilibre offre une grande diversité avec un taux de rendement raisonnable.
Fonds Générateur de revenu MainStay
Le Fonds MainStay Income Builder (MTRAX) est un fonds coté quatre étoiles Morningstar qui fonctionne selon les mêmes principes généraux d'investissement que le Fonds équilibré. La différence est que le Income Builder Fund peut investir dans un éventail plus large de catégories d'actifs et de catégories de titres à revenu fixe. Le fonds Income Builder investit également sur une base plus globale avec des avoirs plus importants de titres internationaux.
Le fonds a un rendement de 3, 24% et est un excellent investissement pour un compte Roth IRA qui protège l'intégralité du rendement des impôts fédéraux sur le revenu.
Fonds indiciel S&P 500 MainStay
Le Fonds indiciel MainStay S&P 500 (MSXAX) est un fonds géré passivement qui cherche à égaler le rendement total de l'indice Standard & Poor's (S&P) 500. Il accomplit cette tâche en investissant dans toutes les actions qui composent l'indice S&P 500 conformément à la moyenne pondérée de chaque action au sein de l'indice. Les investisseurs bénéficient d'une diversité accrue car ils détiennent une participation fractionnaire dans chacune des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.
Fonds d'actions américaines Mainstay
Chaque portefeuille de retraite bien planifié comporte une composante conçue pour une plus-value du capital supplémentaire. Le Fonds d'actions américaines Mainstay (MYCIX) se concentre sur la croissance à long terme. Le fonds investit dans les actions ordinaires de sociétés de l'indice Russell 1000 ou de sociétés à capitalisation à peu près équivalente à l'indice. Il ne se concentre pas sur le revenu. Au lieu de cela, les gestionnaires de fonds tentent de sélectionner des actions de sociétés dont les revenus augmentent et qui, selon eux, surclasseront l'indice général. Le fonds diffère de nombreux fonds d'actions traditionnelles en ce qu'il peut prendre des positions de levier courtes ou longues en titres jusqu'à 40% de la valeur liquidative. Cela offre aux gestionnaires de fonds la capacité unique de profiter des conditions économiques changeantes et peut fournir un amortissement dans un marché en baisse. Le fonds est lauréat du Lipper Fund Award 2015 et est classé cinq étoiles par Morningstar.
Fonds convertible MainStay
Le Fonds convertible MainStay (MCOAX) ajoute une diversité supplémentaire en investissant dans une catégorie unique de titres. Les titres convertibles sont des instruments tels que des obligations, des actions privilégiées ou des dettes d'entreprise qui sont convertibles en actions ordinaires d'une société tout en versant actuellement des intérêts ou des dividendes au fonds. Les gestionnaires de fonds tiennent compte de la stabilité des données financières d'une entreprise et du potentiel de croissance de ses actions ordinaires. L'option de convertibilité positionne le fonds pour tirer un avantage supplémentaire de la hausse du marché boursier. La convertibilité protège également les investisseurs dans les titres à revenu fixe pendant les périodes de hausse des taux d'intérêt, car les titres convertibles conservent mieux leur valeur que les autres titres à revenu fixe. Le rendement actuel de ce fonds quatre étoiles Morningstar est de 3, 7%.
