Qu'est-ce que le USA Patriot Act
Le USA Patriot Act est une loi adoptée peu de temps après les attentats terroristes du 11 septembre 2001 aux États-Unis, accordant aux services chargés de l'application des lois de larges pouvoirs pour enquêter, inculper et traduire les terroristes en justice. Cela a également entraîné une augmentation des peines pour avoir commis et soutenu des crimes terroristes. Un acronyme pour «Unir et renforcer l'Amérique en fournissant les outils appropriés nécessaires pour intercepter et entraver le terrorisme», cette mesure antiterroriste a été principalement conçue pour abaisser le seuil de cause probable pour l'obtention de mandats de renseignement contre des espions, terroristes et autres ennemis présumés des États-Unis.
RÉPARTITION USA Patriot Act
Le USA Patriot Act dissuade et punit les attaques terroristes aux États-Unis et à l'étranger en renforçant l'application des lois et en renforçant la prévention du blanchiment d'argent. Il permet également d'utiliser des outils d'enquête conçus pour la prévention du crime organisé et du trafic de drogue pour les enquêtes sur le terrorisme. Par exemple, les agents fédéraux peuvent utiliser les ordonnances des tribunaux pour obtenir des registres commerciaux des quincailleries ou des usines chimiques pour déterminer qui peut acheter du matériel pour fabriquer des bombes, ou des registres bancaires pour déterminer qui envoie de l'argent à des terroristes ou à des organisations suspectes. Les policiers, les agents du FBI, les procureurs fédéraux et les responsables du renseignement sont mieux à même de partager des informations et des preuves sur les individus et les complots, améliorant ainsi leur protection des communautés.
Effet du Patriot Act sur les finances
Alors que le Patriot Act évoque initialement une expansion de l'activité de surveillance, il a également un impact sur la communauté américaine plus large des professionnels de la finance et des institutions financières effectuant des transactions transfrontalières avec sa disposition du titre III, intitulée «International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001."
Dans le but de contrecarrer l'exploitation du système financier américain par des parties soupçonnées de terrorisme, de financement du terrorisme et de blanchiment d'argent, le titre III cite des données du Fonds monétaire international estimant que l'argent blanchi provenant du trafic de drogue et d'autres activités de contrebande représente 2 à 5% des le produit intérieur brut des États-Unis. Et en réduisant ces sources illégales de capitaux, que cette loi qualifie de «carburant financier des opérations terroristes», le titre III vise à réduire leur impact, à travers une variété de restrictions et de contrôles. ( Pour plus d'informations, voir: Les effets du terrorisme sur Wall Street .)
Regardons de plus près les livres
Le principal mandat du titre III impose des exigences plus strictes en matière de tenue de livres, forçant les institutions financières à enregistrer des montants globaux de transactions impliquant des pays où le blanchiment est un problème connu pour les États-Unis. Ces institutions doivent mettre en place des méthodologies de suivi et d'identification des bénéficiaires de ces comptes, ainsi que des personnes autorisées à acheminer des fonds via des comptes payables.
Le titre III élargit également les pouvoirs du secrétaire au Trésor américain pour élaborer des réglementations qui stimulent une communication plus solide entre les institutions financières, dans le but d'endiguer les activités de blanchiment et de rendre plus difficile pour les blanchisseurs de cacher leur identité. Le Trésor est également habilité à suspendre la fusion de deux institutions bancaires si les deux n'ont pas réussi à décourager le blanchiment avec leurs propres garanties internes.
Dans un effort pour contrôler les activités suspectes à l'étranger, le titre III empêche les affaires avec des banques fictives offshore qui ne sont pas affiliées à une banque sur le sol américain. Les banques doivent désormais également enquêter sur les comptes détenus par des personnalités politiques soupçonnées de corruption passée. Et il existe de plus grandes restrictions sur l'utilisation des comptes internes de concentration bancaire qui ne parviennent pas à maintenir efficacement les pistes d'audit - un drapeau rouge de blanchiment d'argent, selon la loi.
Définition élargie du blanchiment d'argent
La nomenclature / définitions est également affectée par le titre III. Par exemple, la définition du «blanchiment d'argent» a été élargie pour inclure les délits informatiques, les pots-de-vin des élus et le traitement frauduleux des fonds publics. Et le «blanchiment d'argent» englobe désormais l'exportation ou l'importation de munitions contrôlées non approuvées par le procureur général des États-Unis. Enfin, toute infraction où les États-Unis sont obligés d'extrader un citoyen en vertu d'un traité mutuel avec un autre pays relève également de la bannière élargie du «blanchiment».
Le dernier sous-titre de la disposition du titre III traite d'un effort visant à freiner le transport physique illégal de devises en vrac. Ce mouvement s'appuie sur le Bank Secrecy Act de 1970 (BSA) - également connu sous le nom de The Currency and Foreign Transactions Reporting Act - qui oblige les banques à enregistrer les achats au comptant d'instruments dont la valeur cumulée quotidienne est de 10000 $ ou plus - un montant qui déclenche des soupçons de l'évasion fiscale et autres pratiques douteuses. En raison du succès de la BSA, les blanchisseurs d'argent avertis savent désormais contourner les institutions bancaires traditionnelles et, au lieu de cela, déplacer de l'argent dans le pays à l'aide de valises et d'autres conteneurs. Pour cette raison, le titre III fait de la dissimulation de plus de 10 000 $ à une personne physique une infraction passible d'une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison.
Les implications pratiques
Pour les banques, les investisseurs, les conseillers financiers, les intermédiaires, les courtiers / négociants, les marchands de marchandises et similaires, le résultat pratique de la disposition du titre III du Patriot Act se traduit effectivement par des niveaux sans précédent de diligence raisonnable sur tous les comptes correspondants qui existent dans les juridictions de blanchiment d'argent à travers le monde. Cependant, beaucoup croient que les méthodes réelles pour réaliser cette analyse basculent vers le nébuleux. Et les questions spécifiques qui doivent être posées semblent fluctuer car il n'y a pas de niveaux concrets d'information requis pour répondre à des demandes potentielles, si une banque ou un investisseur est soupçonné d'avoir enfreint les dispositions du titre III. Pour cette raison, beaucoup adoptent une approche «mieux vaut prévenir que guérir» pour collecter autant d'informations que possible.
Du côté bancaire, les demandes de comptes étrangers - détenus directement ou indirectement par des citoyens américains, sont devenues excessivement complexes et onéreuses. Les agents de conformité augmentent régulièrement les demandes, avec une inquiétude presque paranoïaque quant à la satisfaction des mandats plus larges du Patriot Act et des organismes d'application qui les supervisent.
Avantages du USA Patriot Act
La loi est une initiative de sécurité nationale très polarisante depuis que le président George W. Bush a promulgué le projet de loi, un mois après les attentats terroristes du 11 septembre. Les partisans estiment que la loi a rendu les efforts de lutte contre le terrorisme plus rationalisés, plus efficaces et plus efficaces. Les agents fédéraux utilisent des écoutes téléphoniques itinérantes tout en traquant les terroristes internationaux formés pour éviter la surveillance en changeant rapidement de lieux et d'appareils de communication. Un délai raisonnable pour notifier aux suspects terroristes un mandat de perquisition donne le temps aux forces de l'ordre d'identifier les associés du criminel, d'éliminer les menaces immédiates de la communauté et de coordonner les arrestations de personnes sans les dénoncer au préalable.
Des enquêtes plus rapides sont menées sur les activités suspectes, renforçant la prévention du terrorisme. La surveillance est plus facile car les entreprises ont une définition claire de qui enquête sur les activités terroristes. L'augmentation de l'écoute électronique permet aux enquêteurs d'écouter les conversations potentiellement menaçantes pour la sécurité nationale. Étant donné que les forces de l'ordre ont plus d'unité par le biais de plusieurs canaux de communication, les enquêteurs peuvent agir rapidement avant la fin d'une attaque présumée.
Inconvénients du USA Patriot Act
Les opposants à la loi soutiennent qu'elle laisse effectivement le gouvernement américain enquêter sur toute personne qu'il juge appropriée, entrant directement en collision avec l'une des valeurs les plus chères des États-Unis: le droit des citoyens à la vie privée. Des problèmes d'utilisation abusive des fonds publics se posent lorsque des ressources limitées sont utilisées pour suivre les citoyens américains, en particulier ceux qui se déplacent à l'étranger. On ne sait pas exactement ce que les autorités fédérales prévoient de faire des informations découvertes grâce au suivi des dossiers publics, ce qui soulève des inquiétudes quant à l'autonomie et au pouvoir du gouvernement.
Des terroristes présumés ont été emprisonnés à Guantanamo Bay sans toujours expliquer pourquoi ni autoriser une représentation légale, violant ainsi leur droit à un procès équitable; il a été prouvé par la suite que certains prisonniers n'avaient même aucun lien avec le terrorisme.
Les milieux des affaires, des finances et de l'investissement sont plus susceptibles d'être affectés par des exigences accrues en matière de documentation et des responsabilités de diligence raisonnable. Bien que l'impact soit plus sur les institutions que sur les investisseurs individuels, toute personne exerçant des activités internationales est susceptible de subir des coûts supplémentaires et de plus gros tracas avec quelque chose d'aussi banal que l'ouverture d'un simple compte courant étranger.
