L'une des caractéristiques de la plupart des devises numériques est l'extrême volatilité. Les fluctuations fréquentes et importantes des prix étaient une préoccupation, en particulier au tout début de certaines des principales crypto-monnaies, mais le phénomène se poursuit jusqu'à ce jour. Il suffit de regarder la plus grande monnaie numérique du monde, le bitcoin (BTC), pour voir la preuve que c'est le cas; fin 2017, la BTC a atteint un niveau record de près de 20000 $ par pièce. Quelques semaines plus tard, il avait chuté à environ un tiers de cette valeur.
Les fluctuations de prix ne se produisent pas seulement sur une plus grande échelle de temps comme celle-ci, s'étalant sur des semaines et des mois. En fait, elles se déroulent également de seconde en seconde. C'est ce fait qui a permis à certaines opérations criminelles de bénéficier de plantages flash de monnaies numériques populaires, d'acheter les jetons les plus chauds à bas prix, puis de les vendre une fois les prix corrigés. Maintenant, une nouvelle tendance a également causé la préoccupation de la communauté des crypto-monnaies. Appelé «usurpation d'identité», c'est le processus par lequel les criminels tentent d'influencer artificiellement le prix d'une monnaie numérique en créant de fausses commandes.
Une amorce d'usurpation d'identité
Comme pour tous les titres négociables, le prix d'un jeton numérique dépend de nombreux facteurs, parmi lesquels le sentiment général d'optimisme ou de pessimisme qui imprègne le marché en général et les investisseurs individuels. Bien que ce sens de l'élan et du potentiel d'une crypto-monnaie puisse être difficile à quantifier, c'est néanmoins quelque chose que les investisseurs avertis sont très à l'écoute. En raison de l'impact qu'un sentiment d'optimisme ou de pessimisme peut avoir sur la tendance d'un groupe d'investisseurs à acheter ou vendre cette monnaie numérique, ces concepts sont essentiels au prix de ce jeton, même s'ils restent quelque peu insaisissables.
C'est le fait que ces sentiments sont insaisissables qui permet à l'usurpation d'identité d'être possible et efficace. Les traders souhaitant manipuler le marché pour une crypto-monnaie donnée peuvent créer l'illusion d'optimisme ou de pessimisme en lançant des ordres d'achat ou de vente frauduleux. Lorsque les traders génèrent ces ordres sans intention de les remplir, ils incitent d'autres investisseurs à acheter ou à vendre, et le prix de la crypto-monnaie a la possibilité d'être ajusté en conséquence. Le trader annule les ordres une fois que le prix de la crypto-monnaie se déplace dans la direction qu'il souhaite.
L'usurpation dans la pratique
Bloomberg a rapporté une enquête du ministère américain de la Justice (DOJ) lancée pour déterminer si une manipulation des prix des crypto-monnaies avait eu lieu dans le réseau bitcoin à la suite d'une usurpation. Selon le rapport, les autorités du DOJ s'inquiètent du fait que les bourses du monde entier aient adopté une approche active pour poursuivre les commerçants qui se livrent à l'usurpation d'identité. Il se peut que l'enquête se concentre sur le bitcoin non seulement parce qu'il reste la plus grande monnaie numérique par capitalisation boursière, mais aussi parce que ses augmentations de prix massives à la fin de l'année dernière ont poussé des hordes de nouveaux investisseurs amateurs dans l'espace. Ces investisseurs, désireux de faire ce qu'ils considèrent comme de l'argent facile avec une monnaie numérique qui semble destinée à des hauteurs stratosphériques, sont peut-être les plus susceptibles d'être usurpés.
Lorsque l'usurpation d'identité a lieu, elle s'accompagne souvent d'un commerce de lavage. Le trading de lavage est similaire à l'usurpation d'identité en ce qu'il vise à manipuler le prix d'une monnaie numérique par des moyens artificiels, bien que les moyens de mise en œuvre soient différents. Dans le commerce de lavage, un tricheur négocie avec lui-même afin de créer l'illusion de la demande du marché, attirant ainsi les investisseurs sans méfiance à entrer également dans les métiers.
Le professeur de finance de l'Université du Texas, John Griffin, estime que l'espace de crypto-monnaie est particulièrement sensible à l'usurpation d'identité. Il explique qu '"il y a très peu de surveillance du commerce manipulateur, de l'usurpation d'identité et du lavage" dans le monde des crypto-monnaies, ajoutant qu'il serait facile d'usurper le marché et de manipuler illégalement les prix "."
Protéger contre l'usurpation d'identité
Comment un investisseur est-il le mieux à même de se protéger contre un investissement dans une monnaie numérique pendant la contrefaçon? Dans l'ensemble, la prudence est l'approche centrale de nombreux investisseurs. Il est préférable de se méfier des opportunités qui semblent trop belles pour être vraies, et il est également utile de veiller à ce que tous les échanges sur lesquels vous effectuez des échanges soient vigilants à la possibilité de fraude de tous types, y compris l'usurpation d'identité et le lavage. Dans le même temps, certains échanges cherchent à renforcer leurs systèmes de sécurité et de surveillance afin de se prémunir contre l'usurpation d'identité et de protéger les clients.
L'échange Gemini, créé par Cameron et Tyler Winklevoss, par exemple, a récemment annoncé un partenariat avec le Nasdaq pour mener une surveillance du commerce de jetons numériques.
En fin de compte, même les investisseurs les plus vigilants peuvent toujours être sensibles à la manipulation des prix dans le monde de la monnaie numérique. Pour cette raison, il est essentiel de garder à l'esprit que cet espace reste hautement spéculatif et que les monnaies numériques ne sont pas la clé de voûte de toute stratégie d'investissement.
