Des millions de commerçants testent leurs compétences sur les marchés financiers chaque année, mais la plupart sont destinés à perdre leurs participations et à repartir la queue entre les jambes. Quelques privilégiés défient les probabilités, produisant profit après profit sur de longues périodes, créant la richesse, la sécurité et le bien-être dont d'autres rêvent. Alors, qu'est-ce qui sépare ces commerçants d'élite du pack médiocre et comment pouvez-vous devenir membre de ce club exclusif?
Tout d'abord, considérons ce qui n'est pas nécessaire pour devenir un commerçant d'élite. Vous n'avez pas besoin de suivre des cours spéciaux ou de déménager à Manhattan et de travailler à Wall Street pendant une décennie ou deux, bien que de nombreux commerçants d'élite suivent cette voie. Vous n'avez pas non plus besoin d'un énorme enjeu pour commencer votre voyage, car vous possédez déjà les outils pour une création de richesse lente et régulière. Enfin, vous n'avez pas besoin d'échanger dans un magasin d'accessoires environnement, se rendant au travail chaque matin pour compatir avec d'autres personnes partageant les mêmes idées.
Alors, que faut-il pour s'élever au-dessus de la foule et augmenter vos résultats commerciaux?
Traitez le trading comme une entreprise
Pour commencer, traitez le trading comme une entreprise, pas comme un hobby ou une machine à sous. Cela demande des efforts, car la plupart des humains sont accablés par des problèmes d'argent profondément ancrés qui remontent à la surface lors de la prise de risques. Surmontez ces vents contraires en rédigeant un plan d'affaires qui établit un budget pour les outils nécessaires, tels que les actualités et les graphiques en temps réel, ainsi qu'en répertoriant les marchés, les instruments et les stratégies que vous échangerez. (Voir: Ce qu'il faut pour devenir un commerçant d'élite.) Complétez votre plan avec un aperçu réaliste des objectifs de profit mensuels et annuels.
Tenue des registres et taxes
Comme pour toute entreprise, il est important de conserver des enregistrements précis, organisés et à jour pour votre entreprise de trading. C'est une bonne idée d'avoir des sauvegardes numériques et sur papier des documents essentiels liés au commerce, notamment:
Votre plan de trading:
- Description du plan Programmation / codage du plan (le cas échéant) Entrées (par exemple, la longueur de la moyenne mobile) Versions antérieures du plan
Déclarations de courtage:
- Organisé par le courtier Devrait être réconcilié mensuellement (des erreurs se produisent)
Journaux commerciaux:
- Un enregistrement de votre activité de trading
Ressources:
- Liste des numéros de téléphone importants (c.-à-d. Courtier, FAI) Calendrier économique Liste des jours fériés du marché Dates de basculement Liste de dépannage
Il est utile de conserver une copie numérique de ces derniers dans un dossier sur votre ordinateur et une copie papier de chacun dans un "classeur de trading" dédié avec des séparateurs pour chaque section.
Au-delà des documents
Rester organisé en général - au-delà des documents pertinents - peut rendre plus facile d'être un propriétaire d'entreprise et un commerçant efficace. Votre bureau et votre bureau de négociation, par exemple, doivent être bien organisés, sans encombrement et avoir les fournitures de bureau nécessaires à portée de main. Des objets tels que des calculatrices, du papier et un crayon, votre journal de trading et une liste de numéros importants devraient être faciles à trouver à tout moment.
Il est également utile de disposer d'une méthode structurée de recherche et développement pour vos plans de trading. Une grande partie de cela se résume à avoir une méthode bien pensée pour mener vos recherches, afin que vous ne perdiez pas de temps à répéter le travail que vous avez déjà fait. Avoir un moyen méthodique d'étiqueter les différentes versions de votre plan de trading, par exemple, peut vous aider à trouver plus facilement ce que vous cherchez. Votre stratégie de contre-tendance, par exemple, peut commencer comme CounterTrend V1.0; après avoir apporté des modifications, la prochaine version peut être enregistrée en tant que CounterTrend V1.1.
Les taxes
L'IRS s'attend à ce que vous suiviez les mêmes lois fiscales que les investisseurs, à moins que votre activité commerciale n'atteigne un certain niveau et que vous atteigniez le «statut fiscal des commerçants». Les traders actifs peuvent faire le choix du mark-to-market (MTM) à des fins fiscales, ce qui permet de déduire certaines dépenses liées au trading, telles que les frais de plate-forme et l'éducation. Tout le monde ne se qualifie pas pour le statut MTM, et tout le monde ne le voudrait pas. Si vous faites ce choix, tous vos postes doivent être comptés comme fermés à la fin de l'année; qu’ils aient été effectivement fermés ou non, toutes les taxes y afférentes deviennent exigibles.
Bien que les négociants en valeurs mobilières, en particulier, puissent tirer avantage du choix de la MTM, cela peut être préjudiciable aux négociants en contrats à terme et en matières premières qui bénéficient généralement d'un traitement fiscal plus favorable sans le choix. Inverser l'élection du MTM peut être difficile; si vous envisagez de faire le choix, vous devriez consulter un CPA qualifié, un fiscaliste ou un avocat qui a de l'expérience avec les questions fiscales des commerçants, avant de prendre toute décision.
Les lois fiscales sur le commerce sont compliquées et changent de temps à autre. En tant que tel, il vaut généralement la peine et l'effort de trouver un professionnel qualifié pour gérer vos impôts. Tenir de bons dossiers peut rendre le temps fiscal moins stressant et encore moins cher si vous travaillez avec un CPA, un fiscaliste ou un avocat.
Se spécialiser dans quelque chose
Devenez un spécialiste le plus tôt possible dans votre carrière commerciale, en choisissant des marchés et des styles spécifiques qui conviennent à votre tempérament et à votre base de connaissances. Vous devrez trouver et maîtriser plusieurs avantages commerciaux, dans lesquels des résultats positifs pour des stratégies spécifiques peuvent être reproduits à volonté sur des dizaines de positions. Tous les bords efficaces ont une chose en commun: un effort est fait pour contrôler le risque avant de rechercher un profit. Maîtrisez ce concept unique et vous serez sur la bonne voie pour atteindre le statut d'élite.
Ce qu'il faut pour devenir un commerçant d'élite
Choisissez judicieusement vos sources d'information
Il est facile de se laisser prendre dans le cirque médiatique, en regardant un défilé sans fin de têtes parlantes émettre des opinions qui n'ont aucune incidence sur votre flux de travail quotidien. Au lieu de cela, éteignez la télévision et abonnez-vous à un service de nouvelles en temps réel qui vous informe, sans entrave ni émotion. Ajoutez un flux Twitter sélectif, en suivant pas plus de 75 sources soigneusement sélectionnées et vous regarderez le même flux d'actualités que les meilleurs de Wall Street. (Voir: Meilleures applications de négociation d'actions pour 2019. )
Trouver un mentor de qualité
Vient maintenant la partie difficile. Pour devenir un commerçant d'élite, vous devez apprendre des meilleurs. C'est un défi de taille car les gourous autoproclamés sont partout, colportant dans leurs salles de chat et leurs newsletters. Malheureusement, peu de ces personnes ont les informations, l'expérience ou les antécédents à long terme dont vous avez besoin pour élever votre jeu de trading au statut d'élite. Cependant, plutôt que d'éviter ces gens tout en cherchant un mentor, il vaut mieux échantillonner autant d'enseignants, de styles et d'approches que possible pour découvrir ce qui fonctionne pour vous… et ce qui ne fonctionne pas. Dans le processus, vous rencontrerez une poignée d'enseignants utiles qui produiront toute une vie de connaissances commerciales.
Prenez soin de vous
Votre dernière tâche pourrait être la plus difficile, selon votre style de vie actuel. Une fois que vous avez choisi de suivre le chemin de l'élite, vous devez surveiller vos habitudes personnelles et vos relations interpersonnelles. La consommation de drogues, une mauvaise nutrition et l'insomnie sapent les facultés mentales nécessaires pour retirer de l'argent du marché chaque jour. Ajoutez à la discorde conjugale ou aux combats avec les parents et il y aura encore plus de chances que votre argent et votre discipline soient perdus par vos positions.
Comprenez le lien profond entre ce que vous ressentez et vos résultats nets. Les marchés financiers sont le pire endroit pour traiter des problèmes personnels, alors nettoyez votre acte et arrêtez de fumer, allez au gymnase et achetez des fleurs à votre conjoint. Vous avez un travail important à faire et vous devez être à votre meilleur pour échanger au sommet de votre partie.
The Bottom Line
Le trader d'élite développe une approche sérieuse des marchés financiers, pesant le risque contre la récompense potentielle à tout moment. Ils affinent leur métier grâce à une tenue de dossiers détaillée, à des sources de données soigneusement choisies, à des avantages commerciaux bien définis et à des liens permanents avec des mentors qui les guideront vers le prochain niveau de réussite.
