Les particuliers fortunés ont généralement des besoins financiers plus complexes que la plupart des particuliers. Heureusement, les banques privées offrent un large éventail de services sous un même toit, tels que la gestion des investissements, les opérations bancaires traditionnelles et la planification fiduciaire et successorale. Les clients HNW se voient généralement attribuer un banquier privé dédié (alias gestionnaire de relations), qui offre un point de contact unique qui simplifie les communications.
Points clés à retenir
- Les particuliers fortunés ont tendance à avoir des besoins financiers plus complexes que la plupart des consommateurs de détail.Les banques privées offrent une vaste gamme de services sous un même toit, tels que l'investissement, les services bancaires traditionnels et la planification fiduciaire et successorale.
L'Europe et les États-Unis abritent la majorité des plus grandes opérations de banque privée au monde. Voici quelques-uns des plus importants, selon le cabinet d'études de marché Scorpio Partnership:
Le Top 10 de la banque privée
10. BNP Paribas (Actif sous gestion estimé: 437 milliards de dollars)
Basée à Paris, BNP Paribas Wealth Management prétend être la première banque privée de la zone euro. Il est présent dans 21 pays différents, avec des hubs en Europe, en Asie et aux États-Unis. Un personnel de 7 000 membres fournit aux clients privés des solutions bancaires et d'investissement de pointe.
9. Goldman Sachs (actif sous gestion estimé: 458 milliards de dollars)
Bien que Goldman Sachs soit surtout connu pour ses prouesses bancaires d'investissement, il sert également les clients HNW. Son bras de banque privée compte environ 700 employés, un certain ancien PDG Lloyd Blankfein devrait augmenter de 30% d'ici 2020.
8. JP Morgan (actif sous gestion estimé: 526 milliards de dollars)
JP Morgan a été l'une des premières banques à adapter ses conseils d'investissement à la base HNW et a été l'une des premières opérations à embaucher un directeur des investissements (CIO) dédié pour son bureau de banque privée. Aujourd'hui, cette banque américaine propose un modèle de «couverture client intégrée» qui comprend des banquiers, des professionnels de l'investissement, des conseillers en capital et des gestionnaires fiduciaires.
7. Citibank (actifs sous gestion estimés: 530 milliards de dollars)
Une autre filature de Wall Street qui personnalise ses services pour les ultra-riches, Citi Private Bank a augmenté ses actifs de plus de 17% en 2017, selon Scorpio Partnership. Et l'année suivante, Citi a été nommée «Meilleure banque privée mondiale» aux PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (actif sous gestion estimé: 792 milliards de dollars)
Outre sa présence dans la banque d'investissement, les services de gestion de patrimoine de la banque privée du Credit Suisse ont aidé l'institution à gagner des parts de marché importantes dans la région florissante de l'Asie-Pacifique.
5. Banque Royale du Canada (RBC) (actif sous gestion estimé: 908 milliards de dollars)
RBC, la plus grande institution financière du Canada, utilise une approche d'équipe en matière de banque privée qui relie chaque client HNW à un banquier privé et à un spécialiste du crédit. Ces points de contact, à leur tour, s'appuient sur une plus grande équipe d'experts en finance pour les aider dans tout, de la gestion des investissements et des conseils fiscaux à la planification successorale et aux initiatives philanthropiques.
4. Wells Fargo (actifs sous gestion estimés: 1 899 billions de dollars)
Chez Wells Fargo, basé à San Francisco, les chargés de clientèle examinent rituellement les portefeuilles d'investissement de leurs clients HNW, afin de rééquilibrer les avoirs et de modifier l'allocation d'actifs si nécessaire.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Actif sous gestion estimé: 2 206 milliards de dollars)
Appelant ses clients aisés "une partie clé et en expansion de la clientèle de la firme", Merrill Lynch a récemment annoncé son intention de consolider ses groupes de banque privée, internationaux et institutionnels en une seule unité qui vise à rationaliser les opérations et à mieux répondre aux besoins de son ultra -des clients fortunés.
La plupart des banques privées imposent des seuils de revenu minimum.
2. Morgan Stanley (actifs sous gestion estimés: 2 223 billions de dollars)
Chez Morgan Stanley, un conseiller en patrimoine privé sert de porte d'entrée à une vaste équipe d'experts, y compris des banquiers d'investissement, des professionnels des marchés des capitaux et des banquiers privés, qui traitent collectivement un éventail de besoins, y compris la fiducie et la planification successorale et les produits d'assurance.
1. UBS (actifs sous gestion estimés: 2 404 billions de dollars)
Avec 2, 4 billions de dollars d'actifs sous gestion, UBS devance Morgan Stanley comme le plus grand groupe de banque privée au monde. La firme a récemment consolidé son unité de gestion de patrimoine aux États-Unis avec ses opérations internationales dans le but de renforcer sa position de leader de l'industrie, selon le PDG du groupe Sergio Ermotti, qui a déclaré: "cela signifie une efficacité accrue, plus de partage des meilleures pratiques, des rendements nos investissements et un service client amélioré."
The Bottom Line
La demande parmi les clients aisés de services bancaires hautement personnalisés et de guichets uniques a été une aubaine pour le secteur de la banque privée. Les banques dont le siège social est aux États-Unis et en Europe ont bénéficié d'une part disproportionnée de cette croissance, avec UBS basée en Suisse en tête du peloton.
