Pour de nombreux investisseurs, la diversification internationale peut être une partie importante et sous-utilisée de leurs portefeuilles. La diversification internationale garantit que l'investisseur ne dépend pas d'une ou de quelques économies pour ses rendements. Bien qu'il existe de nombreuses façons pour les investisseurs d'accéder aux marchés internationaux, les FNB générateurs de revenus internationaux peuvent être un bon ajout au portefeuille pour une variété d'investisseurs. Nous examinerons les FNB générateurs de revenus d'actions, de dettes et de biens immobiliers internationaux.
FNB d'actions
Le Global X SuperDividend ETF (SDIV) suit la performance de 100 des actions les plus productives de dividendes au monde. L'indice est pondéré également, chaque action représentant environ 1% du FNB. SDIV offre un bon potentiel de revenu, offrant un rendement de distribution de 7, 32% pour les douze derniers mois. Également intéressant pour les investisseurs qui cherchent à générer un revenu régulier, SDIV a toujours versé une distribution mensuelle.
SDIV est un FNB mondial et comprend des actions internationales et américaines. À l'heure actuelle, le FNB est composé d'environ 31% des actions américaines. Le fonds est bien exposé en Asie-Pacifique (30%) et en Europe (28%) avec moins d'exposition au Moyen-Orient, en Afrique et en Amérique latine.
Le FNB SuperDividend a un ratio de frais net de 0, 58% et un actif total de 845 millions de dollars.
Le Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities ETF (LVL) suit un indice de 100 actions internationales à haut rendement. Le fonds a versé un rendement de distribution de 6, 65% pour les douze derniers mois et verse des distributions trimestriellement.
LVL a une bonne diversification internationale, les sociétés basées aux États-Unis représentant 19% des actifs de l'indice. À l'instar d'autres fonds, nous constatons une forte représentation des sociétés d'Europe (39%), d'Asie-Pacifique (29%) et d'Amérique du Nord (26%) avec moins d'entreprises du Moyen-Orient, d'Afrique et d'Amérique latine.
Le fonds a un ratio de frais net élevé de 1, 08% et est également un fonds plus petit avec un actif total de 54, 8 millions de dollars.
Élaboration d'un plan d'investissement ETF
Semblable à d'autres fonds, le First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) suit un indice de 100 actions internationales à haut rendement. FGD a versé des distributions de 5, 85% au cours des douze derniers mois. Le fonds verse ses distributions trimestriellement.
Ce FNB a une bonne diversification entre les secteurs et sera la plus grande concentration du secteur financier avec 21% du fonds. FGD a également une concentration moindre d'actions américaines, 18% des actifs du fonds étant investis aux États-Unis.
FGD a un ratio de charges nettes de 0, 60% et un actif total de 407 millions de dollars.
Le SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) suit l'indice S&P Global Dividend Aristocrats, qui suit les sociétés mondiales offrant des rendements de dividendes élevés. WDIV a versé aux investisseurs un rendement de distribution de 4, 42% au cours des douze derniers mois.
Comme de nombreux ETF figurant sur cette liste, le WDIV est plus exposé au secteur financier, les entreprises du secteur financier représentant 25% du fonds. Le fonds est davantage orienté vers l'Europe et l'Amérique du Nord, les entreprises européennes constituant 41% du fonds et les entreprises nord-américaines constituant 39% du fonds.
WDIV applique un ratio de frais net de 0, 40% et est un fonds plus petit avec un actif total de 73 millions de dollars.
FNB d'obligations
Ce FNB Invesco International Corporate Bond ETF (PICB) suit l'indice S&P International Corporate Bond. Le fonds a fourni aux investisseurs un rendement de distribution de 2, 46% sur les douze derniers mois. Le fonds verse des distributions mensuellement.
Le PICB ne détient pas d'obligations d'entreprises américaines. Les sociétés du Royaume-Uni, de France, des Pays-Bas, du Canada et d'Italie sont les plus présentes et représentent environ 78% des actifs du fonds.
Le PICB applique un ratio de frais net de 0, 50% et possède un actif total de 187 millions de dollars.
Le Market Vectors International High Yield Bond ETF (IHY) investit dans des obligations à haut rendement du monde entier. Le fonds a versé aux investisseurs un rendement de distribution attractif de 5, 79% au cours des douze derniers mois, les distributions étant versées mensuellement.
Le fonds est fortement exposé à l'Europe, les cinq principaux pays représentés dans le fonds étant le Luxembourg, le Royaume-Uni, la France, les Pays-Bas et l'Italie. Les obligations de ces cinq pays représentent environ 53% des actifs de l'ETF.
Le fonds applique un ratio de frais net de 0, 40% et possède un actif total de 139 millions de dollars.
Le Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) suit les obligations internationales de première qualité. Le fonds a versé aux investisseurs un rendement de distribution de 1, 48% au cours des douze derniers mois et verse des distributions mensuellement.
Ce FNB est plus conservateur que les autres FNB d'obligations dont il est question ici et investit dans des obligations de sociétés et d'État. Les obligations d'État constituent la majorité des avoirs. Les cinq principaux titres appartiennent aux gouvernements du Japon, de l'Italie, de la France, du Royaume-Uni et de l'Allemagne.
Comme pour la plupart des fonds Vanguard, BNDX a un faible ratio de frais net de 0, 19%. Le FNB a un actif total de 3, 9 milliards de dollars.
FNB FPI
Le SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) suit l'indice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index. Le FNB a versé un rendement de distribution de 2, 98% au cours des douze derniers mois.
Le fonds investit dans des FPI non situées aux États-Unis. Les cinq premiers pays du fonds en termes de dollars d'investissement sont le Japon, le Royaume-Uni, l'Australie, la France et le Canada. Le FNB investit dans tous les secteurs de l'immobilier, mais est fortement concentré dans les FPI de développement et d'exploitation immobiliers et les FPI commerciales.
RWX facture un ratio de charges nettes de 0, 59% et possède actuellement un actif total de 4, 72 milliards de dollars (pour des informations générales sur les FPI, ici: Real Estate Investment Trusts (REIT)).
Le Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) couvre environ 500 sociétés immobilières de plus de 30 pays. Le fonds a versé une distribution de 3, 76% aux investisseurs au cours des douze derniers mois.
Les cinq premiers pays représentés dans l'indice sont le Japon, Hong Kong, le Royaume-Uni, l'Australie et la France. Le fonds a été lancé en novembre 2010 et a fourni aux investisseurs un rendement annuel de 3, 83% au cours des cinq dernières années.
VNQI facture un faible ratio de dépenses de 0, 24% et possède un actif total de 3 milliards de dollars.
Le FNB iShares International Developed Real Estate ETF (IFGL) couvre 196 sociétés immobilières d'économies développées à l'exception des États-Unis. Le fonds a versé un rendement de distribution de 3, 67% au cours des douze derniers mois. Le fonds a produit un rendement annualisé de 3, 75% au cours des cinq dernières années.
IFGL facture aux investisseurs un ratio de dépenses de 0, 48% et possède un actif total de 658 millions de dollars.
The Bottom Line
Les FNB internationaux générateurs de revenus peuvent constituer des ajouts convaincants aux portefeuilles de nombreux investisseurs. Ces actifs fournissent une source de revenus et offrent également les avantages d'une diversification internationale. Les investisseurs ont de nombreux choix lorsqu'ils envisagent d'investir dans des FNB internationaux générateurs de revenus. L'investisseur devra tenir compte de ses objectifs de placement, de son appétence pour le risque et de ses frais pour sélectionner le bon FNB ou le bon portefeuille de FNB.
