Les problèmes les plus gênants auxquels nous sommes confrontés en tant que commerçants sont ceux dont nous ne savons même pas qu'ils existent. Certaines tendances humaines affectent nos échanges, mais nous ignorons souvent complètement qu'elles nous affectent ainsi que nos résultats. Bien qu'il existe de nombreuses tendances humaines, nous en examinerons trois qui, si elles ne sont pas gérées, peuvent bloquer la route vers la réalisation de nos objectifs financiers.
L'ennemi que nous ne connaissons pas
Lorsque nous traitons le trading de manière technique, nous pouvons voir où nous avons commis une erreur et tenter de le corriger pour la prochaine fois. Si nous quittons un métier trop tôt dans un mouvement, nous pouvons ajuster nos critères de sortie en regardant une période plus longue ou en utilisant un indicateur différent. Cependant, lorsque nous avons un plan commercial solide et que nous perdons toujours de l'argent, nous devons nous examiner, ainsi que notre propre psychologie, pour trouver une solution. (Pour plus d'informations, voir: Stimuler vos compétences avec le trading simulé .)
Lorsque nous traitons avec notre propre esprit, notre objectivité est souvent biaisée et, par conséquent, ne peut pas résoudre correctement le problème; le vrai problème est obscurci par des biais et des trivialités superficielles. Un exemple de cela est le commerçant qui ne s'en tient pas à un plan de trading mais ne réalise pas que "ne pas s'y tenir" est le problème, alors il ajuste continuellement les stratégies, croyant que c'est là que réside la faute.
La conscience est le pouvoir
Bien qu'il n'y ait pas de solution miracle pour surmonter tous nos problèmes ou nos difficultés commerciales, prendre conscience de certains problèmes de base possibles nous permet de commencer à surveiller nos pensées et nos actions afin qu'au fil du temps, nous puissions changer nos habitudes. La prise de conscience des pièges psychologiques potentiels peut nous permettre de changer nos habitudes et, espérons-le, de générer plus de profits. Examinons trois bizarreries psychologiques courantes qui peuvent souvent causer de tels problèmes.
Biais dérivé sensoriel: Nous tirons des informations autour de nous pour former une opinion ou un parti pris, et cela nous permet de fonctionner et d'apprendre, dans de nombreux cas. Cependant, nous devons réaliser que, bien que nous puissions croire que nous formons une opinion fondée sur des preuves factuelles, nous ne le sommes souvent pas. Si un commerçant regarde les nouvelles de l'entreprise chaque jour et se fait une opinion que le marché est en hausse, sur la base de toutes les informations disponibles, il peut penser qu'il est parvenu à cette conclusion en écartant les opinions du personnel des médias et en écoutant uniquement les faits. Cependant, ce trader peut toujours faire face à un problème: lorsque la source de nos informations est biaisée, notre propre biais en sera affecté.
Même des faits peuvent être présentés pour donner foi au parti pris ou à l'opinion, mais nous devons nous rappeler qu'il y a toujours un autre côté à l'histoire. De plus, une exposition constante à une seule opinion ou un seul point de vue amènera les individus à croire que c'est la seule position pratique sur le sujet. Puisqu'ils sont privés de contre-preuves, leur opinion sera biaisée par les informations disponibles.
Éviter la vague: Également connu sous le nom de peur de l'inconnu, éviter ce qui peut se produire ou ce qui n'est pas totalement clair pour nous, nous empêche de faire beaucoup de choses et peut nous garder enfermés dans un état non rentable. Bien que cela puisse sembler ridicule pour certains, les commerçants peuvent en fait craindre de gagner de l'argent. Ils ne le savent peut-être pas consciemment, mais les commerçants s'inquiètent souvent d'élargir leur zone de confort ou craignent simplement que leurs bénéfices soient retirés par le biais des impôts. Inévitablement, cela peut conduire à l'auto-sabotage. Une autre source de biais peut provenir du commerce uniquement dans l'industrie avec laquelle on est le plus familier, même si cette industrie a été, et devrait continuer, en déclin. Le trader évite un résultat en raison de l'incertitude associée à l'investissement.
Une autre tendance courante consiste à conserver les perdants trop longtemps tout en vendant les gagnants trop rapidement. Lorsque les prix fluctuent, nous devons prendre en compte l'ampleur du mouvement pour déterminer si le changement est dû au bruit ou est le résultat d'un effet fondamental. Se retirer trop rapidement des transactions résulte souvent de l'ignorance de la tendance du titre, les investisseurs adoptant une mentalité d'aversion au risque. D'un autre côté, lorsque les investisseurs subissent une perte, ils deviennent souvent des chercheurs de risques, ce qui se traduit par une position perdante perdue. Ces écarts par rapport à un comportement rationnel conduisent à des actions irrationnelles, ce qui fait que les investisseurs sont privés de gains potentiels dus à des biais psychologiques. (Pour en savoir plus, consultez: Comprendre le comportement des investisseurs .)
Tangibilité de l'anticipation: l' anticipation est un sentiment puissant. L'anticipation est souvent associée à une mentalité de type «je veux» ou «j'ai besoin». Ce que nous prévoyons de venir est un certain temps dans le futur, mais le sentiment d'anticipation est là maintenant et cela peut être une émotion agréable. Cela peut être si agréable, en fait, que nous faisons de l'anticipation du sentiment notre objectif au lieu de réaliser ce que nous attendons en premier lieu. Savoir qu'un million de dollars va se présenter à votre porte demain créerait un sentiment fantastique d'excitation et d'anticipation. Il est possible de devenir «accro» à ce sentiment et ainsi de différer la prise de paiement.
Alors que l'argent facile livré à la porte est plus que probable d'être saisi par le propriétaire désireux, lorsque les choses ne sont pas aussi faciles à trouver, nous pouvons tomber dans l'utilisation du sentiment d'anticipation comme un prix de consolation. Regarder des milliards de dollars changer de mains chaque jour, mais ne pas avoir la confiance nécessaire pour suivre un plan et prendre une partie de l'argent peut signifier que nous avons inconsciemment décidé que rêver des bénéfices était suffisant. Nous voulons être rentables, mais «vouloir» est devenu notre objectif, pas la rentabilité.
Que faire à ce sujet
Une fois que nous sommes conscients que nous pouvons être affectés par notre propre psychologie, nous réalisons que cela peut affecter notre trading à un niveau subconscient. La sensibilisation est souvent suffisante pour inspirer le changement, si nous travaillons en fait pour améliorer nos échanges.
Il y a plusieurs choses que nous pouvons faire pour surmonter nos obstacles psychologiques, en commençant par supprimer les intrants qui sont manifestement biaisés. Les graphiques ne mentent pas, mais notre perception d'eux peut l'être. Nous avons les meilleures chances de succès si nous restons objectifs et si nous nous concentrons sur des stratégies simples qui tirent profit des mouvements de prix. Beaucoup de grands commerçants évitent les opinions des autres, quand il s'agit du marché et se rendent compte quand une opinion peut affecter leur trading.
Savoir comment les marchés fonctionnent et évoluent nous aidera à surmonter notre peur, ou notre cupidité, lors des transactions. Lorsque nous sentons que nous sommes entrés dans un territoire inconnu où nous ne connaissons pas le résultat, nous faisons des erreurs. Cependant, si nous comprenons bien, du moins de manière probabiliste, comment les marchés évoluent, nous pouvons baser nos actions sur une prise de décision objective.
Enfin, nous devons définir ce que nous voulons vraiment, pourquoi nous le voulons et comment nous allons y arriver. Écoutez les pensées qui vous traversent la tête juste lorsque vous faites une erreur, et pensez à la croyance derrière elle - puis travaillez pour changer cette croyance dans votre vie quotidienne.
The Bottom Line
Nos biais peuvent affecter nos échanges, même lorsque nous ne pensons pas que nous échangeons sur des informations biaisées. De plus, lorsqu'un résultat semble vague, nous nous trompons dans notre jugement, même si nous avons une conception de la façon dont le marché est censé évoluer. Nos anticipations peuvent également être dissuasives de réaliser ce que nous pensons vouloir. Pour nous aider dans ces problèmes potentiels, nous pouvons supprimer les entrées biaisées, mieux comprendre les probabilités du marché et définir ce que nous voulons vraiment de nos échanges. (Pour plus d'informations, voir: Mesurer et gérer le risque d'investissement .)
