Les clubs d'investissement existent depuis plusieurs décennies et ne sont que des groupes de personnes qui se réunissent et mettent en commun leur argent pour investir. Bien que la motivation principale soit de gagner autant d'argent que possible, les clubs sont également un excellent moyen pour les investisseurs de partager des idées et de s'informer sur le marché des autres.
Cet article explore les avantages des clubs d'investissement et comment vous pouvez en trouver un.
Les avantages d'un club d'investissement
Vous pouvez considérer un club d'investissement comme un fonds commun de placement à petite échelle où les décisions sont prises par un comité de non-professionnels. En fait, un club d'investissement peut être créé en tant qu'entité juridique, soit en tant que société juridique, soit en tant que société à responsabilité limitée, ce qui rend son cadre similaire en principe à celui d'un fonds commun de placement. Mieux encore, un club d'investissement évite les frais de gestion souvent lourds que tous les OPC perçoivent sur leurs porteurs de parts - des frais qui peuvent avoir un impact significatif sur le rendement global fourni par les OPC.
Mais les avantages d'un club d'investissement s'accompagnent d'une mise en garde majeure: les rendements (ou pertes) que le club réalise dépendent entièrement des membres du club et de leurs capacités à choisir les bons investissements pour leurs fonds communs. Lorsque nous achetons des fonds communs de placement auprès des principales sociétés de fonds, nous achetons efficacement l'éducation, l'expérience, les compétences et la discipline des gestionnaires de fonds communs de placement auxquels nous confions notre argent. Lorsque nous rejoignons un club d'investissement, nous tentons de reproduire (et d'améliorer) certains de ces attributs de gestion, mais dans un cadre non professionnel.
Un club d'investissement type se réunira régulièrement (généralement tous les mois) pour examiner son portefeuille existant et prendre des suggestions des membres du club concernant de nouvelles opportunités d'investissement. La réunion mensuelle est un étage ouvert, où chaque membre du club est en mesure d'exprimer son opinion sur la pertinence de nouveaux investissements et d'autres préoccupations concernant la performance des fonds communs. Contrairement à tout fonds commun de placement, le club d'investissement est une véritable démocratie. Ici, la sagesse collective des membres du club, combinée aux informations qu'ils ont recueillies grâce à des recherches intensives, sert (en théorie) à produire les meilleures décisions d'investissement.
Comment trouver un club d'investissement
Selon la loi, les clubs d'investissement ne sont pas autorisés à recruter des membres car cela pourrait être considéré comme faisant partie d'un programme d'investissement. Cela signifie qu'il vous incombe d'approcher un club.
BetterInvesting, anciennement connu sous le nom de National Association of Investors Corporation, est le défenseur éminent de l'investissement collaboratif. Il conserve de vastes archives d'informations pour créer et maintenir des clubs d'investissement.
BetterInvesting préconise quatre principes simples qui s'appliquent autant à la prise d'excellentes décisions d'investissement individuel qu'à la prise de décisions démocratiques dans un club:
- Investissez régulièrement un montant fixe. Réinvestissez les bénéfices, les dividendes et les bénéfices, investissez dans des actions de croissance de qualité et des fonds communs de placement d'actions, diversifiez vos investissements.
Ces principes s'inscrivent tout à fait dans une stratégie de buy-and-hold, caractérisée par de faibles taux de rotation des portefeuilles.
The Bottom Line
La discipline et la prise de décision typiques des clubs d'investissement présentent des avantages évidents. En maintenant un régime strict de réunions régulières, les clubs d'investissement forcent les investisseurs individuels à adopter un style d'investissement actif, dans lequel l'examen du portefeuille est en cours et les décisions d'investissement - d'acheter, de vendre ou de conserver - sont constamment prises.
En outre, le pouvoir de décision du club d'investissement réside dans sa démocratie. Chaque membre apporte sa propre formation, son expérience et ses compétences au groupe, qui sont toutes utilisées au maximum lors de l'évaluation et du débat d'une décision. Le pouvoir du club d'investissement provient des talents collectifs de nombreux membres individuels.
