Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) est une société américaine d'assurance et de gestion de patrimoine originaire d'ING US, une filiale américaine du groupe ING créée en 2013. Voya Financial a plus de 40 ans d'expérience en gestion de patrimoine et 210 milliards de dollars en les actifs sous gestion (AUM). La société propose de nombreux fonds communs de placement, généralement sans frais de chargement. Les fonds communs de placement et autres véhicules de placement de Voya ont surclassé leur indice de référence dans 81% des cas sur 10 ans. La plupart des OPC Voya sont assortis de ratios de frais nets dont les taux sont concurrentiels selon les normes de l'industrie des fonds.
Morningstar évalue de nombreux fonds communs de placement en fonction de leurs rendements ajustés au risque, de leurs équipes de gestion de longue date, de leurs approches d'investissement cohérentes et des frais facturés par les fonds. De nombreux fonds communs de placement Voya ont obtenu une cote globale de cinq étoiles de Morningstar dans différentes catégories d'actions, de titres à revenu fixe et de catégories alternatives.
Portefeuille de croissance à grande capitalisation Voya Catégorie S
Fondé en 2004, le Portefeuille de croissance à grande capitalisation Voya vise une croissance du capital à long terme en investissant dans des actions ordinaires de sociétés à grande capitalisation offrant des perspectives de croissance supérieures à la moyenne. Il a 5, 8 milliards de dollars d'actifs sous gestion et détient généralement des sociétés similaires à celles incluses dans l'indice Russell 1000. Le fonds utilise une analyse financière approfondie pour identifier les actions avec une dynamique commerciale, une valorisation attrayante et des catalyseurs. Le portefeuille du fonds est dominé par les actions des technologies de l'information (allocation d'environ 24%), les actions cycliques de consommation (allocation de 20%) et les actions de soins de santé (allocation de 20%). Le portefeuille de croissance Voya Large Cap a un portefeuille concentré d'actions, avec une allocation d'Apple à 7, 1% et d'Alphabet à 4, 6%.
Les gestionnaires du fonds sont avec lui depuis plus de cinq ans et chacun possède une vaste expérience en gestion de patrimoine d'entreprises reconnues telles que Credit Suisse et JPMorgan. De 2005 à 2015, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 10, 15% avec un écart-type de 15, 87%, résultant en un ratio de Sharpe de 0, 62. Il n'a pas de frais de chargement et facture un ratio de frais de 0, 85%, ce qui est inférieur à la moyenne pour ses pairs dans la catégorie des grandes croissances. Morningstar a attribué au fonds une note globale de cinq étoiles et une notation sur 10 ans, ainsi qu'une notation de quatre étoiles pour les trois et cinq dernières années dans la catégorie de croissance importante.
Fonds à taux variable Voya, catégorie W
Avec 1, 1 milliard de dollars d'actifs sous gestion, le Voya Floating Rate Fund recherche un niveau élevé de revenu courant en investissant dans des prêts à taux variable, des obligations à taux variable et des billets libellés en dollars américains. Le fonds présente un risque de taux d'intérêt minimal, car les taux d'intérêt pour les avoirs du fonds dépendent des taux du marché. La plupart des avoirs du fonds sont notés en dessous de la catégorie investissement, ce qui apporte des rendements potentiels plus élevés en échange d'un risque de défaut accru. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés, aucun secteur ne représentant plus de 12% de ses actifs. Le fonds a une durée moyenne de 0, 11 an et un rendement SEC de 30 jours à 3, 87%.
De 2010 à 2015, le fonds a affiché un rendement annuel moyen impressionnant de 3, 62% et un écart-type de 3, 05%, ainsi qu'un ratio de Sharpe de 1, 16. Il a un ratio de frais net de 0, 77% et est livré sans frais de chargement. Morningstar a attribué au fonds une cote globale de cinq étoiles et une cote de cinq ans, ainsi qu'une cote de quatre étoiles sur trois ans.
Fonds de revenu Voya GNMA, catégorie W
Avec plus de 1, 1 milliard de dollars d'actifs sous gestion, le Fonds de revenu Voya GNMA est l'un des plus anciens fonds Voya à investir dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) émis par la Government National Mortgage Association (GNMA). Historiquement, la GNMA est le titre à rendement le plus élevé soutenu par le gouvernement américain avec la cote de crédit la plus élevée. Le fonds a une durée moyenne de 2, 75 ans et un rendement SEC à 30 jours de 1, 36%, ce qui le rend moins sensible aux variations des taux du marché.
De 2010 à 2015, le fonds de revenu Voya GNMA de catégorie W a généré un rendement annuel moyen de 3, 25% et un écart-type de 1, 96%, ce qui a donné un ratio Sharpe 1, 62 exceptionnellement élevé. Le fonds a fait ses preuves dans la gestion des risques de remboursement anticipé et de taux d'intérêt avec une faible volatilité globale. Le fonds est livré sans frais et a un ratio de frais net de 0, 67%. Morningstar a attribué une cote globale de cinq étoiles, de trois et de cinq ans au fonds dans la catégorie des gouvernements intermédiaires.
