Fidelity Investments est une société privée bien établie de gestion de placements spécialisée dans la fourniture de produits de gestion de patrimoine et de courtage. Fidelity a près de 70 ans d'expérience dans la gestion de l'argent des investisseurs et, en octobre 2018, avait plus de 2, 1 billions de dollars d'actifs sous gestion (AUM). Fidelity, sur la page de son fonds, a accès à plus de 10 000 fonds communs de placement qui offrent une gamme variée d'approches d'investissement, dont quatre se distinguent parmi celles qu'ils offrent directement.
Fonds Fidelity Capital et revenu (FAGIX)
Le Fonds Fidelity Capital & Income investit dans des obligations de sociétés non investment grade avec une allocation aux actions américaines. Le fonds sélectionne ses titres en fonction de fondamentaux solides et en amélioration et d'une gestion hautement compétente. Le fonds investit plus de 70% de ses actifs dans des obligations, tandis que le reste est réparti entre les positions en espèces et en actions. Le fonds a un ratio de frais de 0, 67%, ne facture pas de frais de gestion et n'est assorti d'aucune exigence d'investissement minimum. Au 24 octobre 2018, son portefeuille obligataire avait une durée moyenne de 3, 75 ans et un rendement SEC à 30 jours de 4, 26%.
Le Fonds Fidelity Capital et revenu a généré un rendement annuel moyen de 9, 96% de 2008 à 2018, surpassant la plupart de ses pairs dans la catégorie des titres à revenu fixe Morningstar. En raison de son allocation importante aux obligations à faible notation, le fonds convient aux investisseurs ayant une tolérance au risque élevée. Morningstar obtient une note globale constante de cinq étoiles.
Fonds Fidelity GNMA (FGMNX)
Le Fonds Fidelity GNMA investit dans les conventions de rachat de Ginnie Mae, qui représentent des titres à revenu fixe garantis par une agence gouvernementale. Le fonds bénéficie d'une équipe de gestion expérimentée qui recherche avec vigilance les titres mal évalués. Environ 85% des actifs du fonds sont investis dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), le reste étant réparti entre des espèces et des obligations du gouvernement américain.
Au 24 octobre 2018, le fonds avait une durée moyenne de 4, 88 ans et un rendement SEC à 30 jours de 2, 58%. Le fonds Fidelity GNMA applique un ratio de frais de 0, 45%. De 2008 à 2018, il a démontré un rendement annuel moyen de 3, 56%. Morningstar a attribué une note globale de cinq étoiles au fonds pour sa solide performance.
Fonds de revenu municipal Fidelity Michigan (FMHTX)
Le Fidelity Michigan Municipal Income Fund investit dans des obligations émises par des municipalités du Michigan, qui se démarquent immédiatement parmi les investissements de type parapluie plus importants des autres fonds, mais cela a beaucoup de sens en tant que holding. La quasi-totalité des obligations détenues par le fonds ont une cote de crédit de A ou plus. Étant donné que les bénéfices de ses avoirs sont exonérés d'impôts fédéraux, ce fonds convient le mieux aux investisseurs dont le revenu imposable tombe dans des tranches d'imposition élevées, mais pas nécessairement en tant qu'action principale.
Le fonds a un rendement SEC à 30 jours de 2, 35% mais compte tenu du gain fiscal, le rendement se situe à 4, 75%. Il a affiché un rendement annuel moyen de 4, 31% de 2008 à 2018, avec un ratio de dépenses de 0, 49%, et il nécessite un investissement minimum de 10000 $.
Fonds Fidelity Obligations de sociétés (FCBFX)
Le Fidelity Corporate Bond Fund investit dans une grande variété d'obligations de sociétés émises principalement par des sociétés nationales. Parce que les obligations de sociétés ont tendance à avoir un risque de défaut plus élevé, ces obligations produisent des rendements plus élevés pour les investisseurs. Au 24 octobre 2018, la cote de crédit moyenne des avoirs du fonds était de BBB, ce qui est la note la plus basse pour une obligation à considérer comme de qualité supérieure, bien qu'il existe des pourcentages importants en A, AA et AAA. Le fonds détient d'importants titres d'obligations émises par des institutions financières telles que JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs et Royal Bank of Scotland.
Le Fidelity Corporate Bond Fund est l'un des fonds d'obligations de sociétés les plus performants administrés par Fidelity, et il a reçu une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le rendement annuel moyen des cinq dernières années a été de 3, 74%. Le fonds a un ratio des frais nets de 0, 45% et nécessite un investissement initial de 2 500 $. Il a un rendement SEC à 30 jours de 3, 87% et une durée moyenne de 6, 76 ans.
