Quatre cabinets de conseil financier sont entrés en 2015 avec plus de 1 billion de dollars d'actifs sous gestion (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. et JP Morgan Asset Management. Un cinquième, Fidelity Investments, n'était pas loin derrière avec environ 920 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Chacune de ces sociétés est arrivée en tête de liste pour différentes raisons, que ce soit des frais peu élevés et l'innovation (Vanguard), plus d'un siècle de gestion financière dédiée (JP Morgan) ou une grande satisfaction client (Fidelity).
Les investisseurs américains peuvent choisir parmi des milliers de sociétés de conseil financier. En fait, US Money News estime qu'à la mi-2015, il y avait plus de 16 000 sociétés de gestion d'actifs et de conseils en placement cotées aux États-Unis. De ce nombre, plus de 7 500 étaient inscrits pour offrir des services de planification financière. Le marché est lourd, ce qui est logique; un nom bien connu et respecté contribue grandement à garantir les actifs des familles et des entreprises.
Ce n'est pas un hasard si ces entreprises sont des chiens de premier plan, et les investisseurs potentiels peuvent trouver des raisons de les aimer.
Vanguard
Vanguard a été une révélation dans le monde de la gestion des investissements, en particulier depuis le début du siècle. Tout comme Walmart dans le secteur de la vente au détail, Vanguard est devenu le roi de la colline grâce à des prix bon marché et une grande variété d'offres. La société est réputée pour ses faibles ratios de dépenses sur les fonds et sa gestion passive des investissements.
Avec 3 billions de dollars en actifs sous gestion totaux, Vanguard est de loin la plus grande société de conseil; aucune autre entreprise ne peut se vanter même de 1, 75 billion de dollars. La société vit selon le mantra de la baisse des prix et permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie de leurs rendements, et les clients ont répondu en s'assemblant en masse sur Vanguard. Plus que tout autre cabinet de conseil financier, Vanguard a profité de l'ère d'Internet.
PIMCO
PIMCO est une société de gestion basée en Californie avec des bureaux dans une douzaine de pays. PIMCO, qui signifie Pacific Investment Management Company, LLC, a été lancée en 1971 et finalement acquise par Allianz SE (ALV), une entreprise allemande, en 2000. Les deux sociétés fonctionnent comme filiale autonome et société mère.
Comme Vanguard, PIMCO dispose d'une très large offre de ses propres produits. Contrairement à Vanguard, PIMCO commercialise à l'ensemble des investisseurs et pas seulement sur les options à faible coût. La société est active dans la réorientation de son attention à l'évolution des conditions du marché, et elle a inventé le terme "The New Normal" après la crise financière de 2008-2009.
Sociétés du groupe Capital
Capital Group Companies est mieux connue par certaines de ses sociétés de gestion de placements individuelles, telles que American Funds et Capital International Funds. La société gérait environ 1, 3 billion de dollars d'actifs au premier trimestre de 2015.
La société est organisée en plusieurs niveaux de filiales, de sorte que les investisseurs et les conseillers se concentrent souvent uniquement sur certains aspects de l'ensemble du groupe Capital Group. Son manque de reconnaissance globale du nom ne lui a pas fait de mal par rapport à ses concurrents; une étude de 2009 a conclu que Capital Group était la partie prenante la plus influente des marchés boursiers mondiaux.
JP Morgan Asset Management
Fondée par le légendaire John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - aujourd'hui JPMorgan Chase & Co. (JPM) - est peut-être l'institution financière privée la plus importante de l'histoire des États-Unis. L'entreprise est la plus grande banque des États-Unis et l'un des plus grands conglomérats financiers au monde.
Il n'est pas surprenant que JP Morgan figure parmi les cinq plus grandes sociétés de conseil financier, compte tenu de ses antécédents et de la reconnaissance de son nom. Parmi ses groupes consultatifs ciblés figurent d'autres institutions financières, des gouvernements, des retraites, des entreprises et des particuliers.
Fidelity Investments
Fidelity Investments a gagné son nom dans les espaces de courtage et de fournisseurs de fonds communs de placement. Il convient que Fidelity - un mot signifiant loyauté, soutien et fidélité - soit l'une des sociétés de conseil en investissement les mieux notées en termes de satisfaction client et de support en ligne.
Le seul obstacle majeur pour la clientèle potentielle est le seuil d'investissement minimum élevé de Fidelity; il faut au moins 50 000 $ pour ouvrir un compte pour une gestion active par les conseillers stratégiques de Fidelity.
