Le marché des changes représente chaque jour plus de 4 000 milliards de dollars en valeur négociée moyenne, ce qui en fait le plus grand marché financier du monde. Puisqu'il n'y a pas de marché central pour le marché des changes, les traders doivent sélectionner un courtier forex pour les aider à mener leurs activités de trading. Il existe un nombre important et croissant de courtiers forex, et choisir le bon nécessite de passer au crible un nombre écrasant de magazines et d'internet., nous examinerons cinq considérations lors du choix d'un courtier forex sur le marché forex concurrentiel d'aujourd'hui.
1. Conformité réglementaire Aux États-Unis, un courtier de change réputé sera membre de la National Futures Association (NFA) et sera enregistré auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis en tant que commerçant et négociant en devises étrangères de la Futures Commission. La NFA est une organisation d'autoréglementation à l'échelle de l'industrie pour le secteur des contrats à terme aux États-Unis. Il élabore des règles, des programmes et des services pour protéger l'intégrité du marché, des commerçants et des investisseurs et pour aider les membres à assumer leurs responsabilités réglementaires. La CFTC est une agence gouvernementale indépendante qui réglemente les marchés à terme et d'options sur matières premières aux États-Unis. La CFTC a pour mission de "protéger les utilisateurs du marché et le public contre la fraude, la manipulation et les pratiques abusives liées à la vente de contrats à terme et d'options sur matières premières et financiers, et à favoriser des marchés à terme et d'options ouverts, compétitifs et financièrement sains".
Un site Web clinquant ou professionnel ne garantit pas que le courtier est un membre de la NFA ou soumis à la réglementation CFTC. Un courtier qui est membre de la National Futures Association et soumis à la réglementation CFTC indiquera cela et son numéro de membre NFA sur son site Web, généralement dans la section «à propos de nous» et sur chaque page Web. Chaque pays en dehors des États-Unis a son propre organisme de réglementation. En raison de préoccupations potentielles concernant la sécurité des dépôts et l'intégrité du courtier, les comptes ne devraient être ouverts qu'avec des entreprises dûment réglementées.
2. Détails du compte Chaque courtier forex a différentes offres de compte, notamment:
- Effet de levier et marge: Les participants au Forex ont accès à une variété de montants d'effet de levier selon le courtier, tels que 50: 1 ou 200: 1. L'effet de levier est un prêt accordé aux titulaires de comptes sur marge par leurs courtiers. Par exemple, en utilisant un effet de levier de 50: 1, un trader avec une taille de compte de 1 000 $ peut détenir une position évaluée à 50 000 $. L'effet de levier fonctionne en faveur d'un opérateur avec des positions gagnantes, car le potentiel de profit est considérablement amélioré. L'effet de levier peut cependant rapidement détruire le compte d'un trader car le potentiel de pertes est également amplifié. L'effet de levier doit être utilisé avec prudence. (Pour en savoir plus, voir Effet de levier Forex: une épée à double tranchant .)
Commissions et spreads: Un courtier gagne de l'argent grâce aux commissions et spreads. Un courtier qui utilise des commissions peut facturer un pourcentage spécifié de l'écart, la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur de la paire de devises. Cependant, de nombreux courtiers annoncent qu'ils ne facturent aucune commission et gagnent leur argent avec des spreads plus larges. Par exemple, l'écart pourrait être un écart fixe de trois pips (un pip est l'unité minimale de variation de prix du forex), ou l'écart pourrait être variable en fonction de la volatilité du marché. Une cotation EUR / USD de 1, 3943 à 1, 3946 a un spread à trois pip. Cela signifie que dès qu'un acteur du marché achète à 1, 3946, la position a déjà perdu trois pips de valeur car elle ne peut être vendue immédiatement que pour 1, 3943. Plus l'écart est large, plus il peut être difficile de réaliser un profit. Les paires de trading populaires, telles que l'EUR / USD et la GBP / USD auront généralement des spreads plus serrés que les paires les plus peu négociées.
Dépôt initial: La plupart des comptes forex peuvent être financés avec un très petit dépôt initial, même aussi bas que 50 $. Avec un effet de levier, bien sûr, le pouvoir d'achat est beaucoup plus élevé que le dépôt minimum, ce qui est l'une des raisons pour lesquelles le trading de forex est attrayant pour les nouveaux traders et investisseurs. De nombreux courtiers proposent des comptes standard, mini et micro avec des exigences de dépôt initial variables.
Facilité des dépôts et des retraits: chaque courtier forex a des politiques de retrait et de financement de compte spécifiques. Les courtiers peuvent autoriser les titulaires de compte à financer des comptes en ligne avec une carte de crédit, via le paiement ACH ou via PayPal, ou par virement bancaire, chèque bancaire ou chèque d'entreprise ou personnel. Les retraits peuvent généralement être effectués par chèque ou par virement bancaire. Le courtier peut facturer des frais pour l'un ou l'autre service.
3. Paires de devises offertes Bien qu'il existe de nombreuses devises disponibles à la négociation, seules quelques-unes obtiennent la majorité de l'attention et, par conséquent, se négocient avec la plus grande liquidité. Les "majors" sont le dollar américain / yen japonais (USD / JPY), l'euro / dollar américain (EUR / USD), le dollar américain / franc suisse (USD / CHF) et la livre sterling / dollar américain (GBP / USD). Un courtier peut offrir une vaste sélection de paires de devises, mais ce qui est le plus important, c'est qu'elles proposent la ou les paires qui intéressent le commerçant ou l'investisseur. (Pour plus d'informations sur les paires principales, consultez notre tutoriel sur les devises Forex .)
4. Service client Le trading Forex a lieu 24h / 24, le support client d'un courtier doit donc être disponible à tout moment. Une autre considération est la facilité avec laquelle on peut parler avec une personne vivante, plutôt qu'un opérateur automatique long et souvent frustrant. Lorsque vous envisagez un courtier, un appel rapide peut vous donner une idée du type de service à la clientèle qu'ils fournissent, des temps d'attente et de la capacité du représentant à répondre de manière concise aux questions concernant les écarts, l'effet de levier, les réglementations et les détails de l'entreprise. Ces détails incluent depuis combien de temps ils sont courtiers forex et la taille de leur volume de transactions (les plus grands courtiers ont généralement accès à de meilleurs prix et à une meilleure exécution).
5. Plateforme de trading La plateforme de trading est le portail de l'investisseur vers les marchés. En tant que tel, les commerçants doivent s'assurer que la plate-forme et tout logiciel sont faciles à utiliser, agréables visuellement, disposent d'une variété d'outils d'analyse technique et / ou fondamentale, et que les transactions peuvent être entrées et sorties facilement. Ce dernier point est particulièrement important: une plate-forme de trading bien conçue aura des boutons d'achat et de vente clairs, et certains auront même un bouton de panique qui ferme toutes les positions ouvertes. Une interface mal conçue, en revanche, pourrait entraîner des erreurs de saisie de commande coûteuses, telles que l'ajout accidentel à une position plutôt que sa fermeture, ou le raccourcissement lorsque vous vouliez aller longtemps. (Pour plus d'informations, voir 5 conseils pour sélectionner un courtier Forex)
Les autres considérations incluent les options de personnalisation, les types d'entrée d'ordres, les options de trading automatisées, les constructeurs de stratégies, les backtests et les alertes de trading. La plupart des courtiers proposent des comptes de démonstration gratuits afin que les traders puissent essayer la plateforme de trading avant d'ouvrir et de financer un compte.
The Bottom Line Si vous avez confiance en votre courtier forex, vous pourrez consacrer plus de temps et d'attention à l'analyse et au développement de stratégies forex. Un peu de recherche avant de s'engager auprès d'un courtier va très loin et peut augmenter les chances de succès d'un investisseur sur le marché concurrentiel du forex. (Pour une lecture connexe, jetez également un œil au Top 10 des règles pour un trading réussi .)
