Je passe beaucoup de temps à parler aux gens de l'énorme richesse qui peut être générée par l'investissement immobilier. Nous parlons de renverser des maisons et d'acheter des propriétés locatives, et j'explique comment ces investissements peuvent produire des rendements lucratifs pour eux bien avant la retraite.
Mais parfois, les gens ne semblent pas très intéressés, car ils n'ont pas le temps de remodeler les saisies, ou ils ne veulent pas être dérangés par les appels des locataires lorsque les tuyaux fuient, ou ont peur de devoir chasser les locataires pour obtenir leurs loyers. On me demande donc souvent s'il existe des alternatives, où ils peuvent encore investir dans l'immobilier, mais sans tous les maux de tête et le temps qui va avec.
Ma réponse est OUI! Il existe plusieurs façons d'investir encore dans «l'immobilier» via la bourse. Vous pouvez acheter un stock et le conserver pendant des années si vous le souhaitez, et personne ne vous réveillera à minuit car il n'y a pas d'eau chaude.
Voici donc 5 façons d'investir dans l'immobilier en bourse:
Investissement # 1: Stocks de constructeur de maisons.
Vous voyez leurs signes tout le temps pour de nouveaux développements, mais saviez-vous que plusieurs entreprises de construction de maisons, telles que Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) et DR Horton (NYSE: DHI) des actions publiques sont-elles négociées à Wall Street tous les jours?
Certaines de ces sociétés versent également aux investisseurs un petit dividende trimestriel. Leurs prix ont tendance à fluctuer avec la montée et la chute du marché immobilier. L'année 2015 étant une excellente année dans l'immobilier, Ryland progresse de 19% et Lennar de 17, 2%.
Investissement n ° 2: fonds négociés en bourse (ETF).
Certaines personnes craignent les actions individuelles, car les cours des actions peuvent être assez volatils et des pertes de 20% ou plus sont assez courantes si nous obtenons un marché baissier. Une façon de modérer la volatilité consiste à acheter un Exchange Traded Fund (ETF), qui est un panier d'actions qui contient un certain nombre de sociétés similaires dans un pays, une classe d'actifs ou un secteur du marché particulier.
Supposons que vous aimez l'idée d'acheter des actions de Home Builder, mais que vous avez peur d'en acheter une seule ou que vous ne savez pas comment déterminer celles qui fonctionneront le mieux à l'avenir. Pour résoudre ce problème, vous pouvez vous diversifier en achetant le SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), qui est un panier de plusieurs dizaines d'actions liées à l'immobilier, y compris tous les constructeurs de maisons cités ci-dessus. Alors que le XHB peut ne pas augmenter autant que les actions individuelles, il ne perdra pas autant de valeur pendant un marché boursier ou un ralentissement immobilier. En 2015, le XHB est en hausse de 5, 38% et son pire trimestre n'a connu qu'une baisse de 2, 76%.
Investissement # 3: Stocks de détail liés à l'immobilier.
Certains titres de détail sont fortement liés à la performance du marché immobilier. Trois d'entre eux qui me viennent immédiatement à l'esprit sont les détaillants Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) et Bed, Bath et Beyond (NASDAQ: BBBY).
Mais même lorsque les maisons ne se vendent pas, les gens peuvent rénover leur maison actuelle car ils ont l'impression de vivre plus longtemps. Ainsi, ces sociétés obtiennent souvent de bons résultats, même sur des marchés immobiliers plus lents. Les actions Home Depot sont passées de 27 $ par action en 2010 à 111 $ en 2015, soit un gain de 311% en seulement cinq ans!
Encore une fois, si acheter des actions individuelles est un peu effrayant, les actions de détail liées à l'immobilier peuvent également être trouvées dans le XHB.
Investissement n ° 4: sociétés de matériaux de logement
Les entreprises qui fabriquent des matériaux de construction utilisés dans l'immobilier résidentiel et commercial bénéficient également de booms immobiliers, car davantage de travaux de construction sont entrepris pour répondre à la demande. Il s'agit notamment de sociétés comme Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) et Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Mais ces actions de sociétés peuvent également exceller dans les années de vaches maigres, car leur appréciation du cours des actions est souvent liée aux événements météorologiques. Lorsque les ouragans, tornades et autres catastrophes naturelles majeurs détruisent de vastes zones des villes et villages, les maisons, les bureaux et les magasins décimés finiront par être reconstruits. Cela signifie que davantage de bardeaux de toit, de parements en bois et d'autres matériaux de construction seront nécessaires pour remplacer les structures endommagées. La demande de matériaux de construction fait monter les prix et les actionnaires de ces stocks prospèrent alors.
Investissement # 5: Fiducies de placement immobilier (FPI)
Les fiducies de placement immobilier sont des actions de sociétés qui possèdent et exploitent des biens immobiliers qui produisent un revenu sur une base mensuelle. Le plus souvent, ces entreprises possèdent des biens immobiliers commerciaux, tels que des immeubles à appartements, des centres commerciaux, des unités de stockage ou des immeubles de bureaux.
Les FPI sont connues pour payer des dividendes à haut rendement sur leurs actions, car elles sont mandatées par la loi pour reverser 90% de tous les bénéfices aux actionnaires. Il n'est pas rare qu'un FPI verse un dividende de 5% à 10%. Les FPI peuvent ne pas apprécier autant le cours des actions, mais les dividendes importants le compensent et procurent aux investisseurs un rendement annuel global solide.
Même pendant des années de performances médiocres ou médiocres, ces versements de dividendes peuvent être de grands producteurs de revenus pour son portefeuille et sont particulièrement bons pour les retraités. À mesure que les baby-boomers vieillissent, les FPI qui investissent dans des résidences pour personnes âgées comme les maisons de soins infirmiers, les appartements pour personnes âgées et les résidences-services peuvent être particulièrement performantes.
L'une de ces FPI que je recommanderais pour son historique de dividendes à long terme est Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH possède et gère un certain nombre d'installations liées aux seniors. Son dividende annuel actuel de 1, 56 $ par action représente un rendement de 8, 8%. Même pendant les années difficiles de l'immobilier de 2008-2012, SNH n'a jamais réduit son dividende et l'a même augmenté de 1, 40 $ à 1, 56 $ par année au cours de cette période.
Donc, vous avez cinq façons de participer à l'investissement immobilier sans avoir à lever le marteau ou à répondre aux appels des locataires à minuit. Que vous recherchiez une appréciation des prix ou un revenu mensuel, il existe des véhicules d'investissement pour tous les groupes d'âge et tous les types d'investisseurs.
