Table des matières
- Définir la croissance
- Achète et garde
- Timing du marché
- Diversification
- Investir dans les secteurs de croissance
- Étalement du coût en dollars - DCA
- Chiens du Dow
- PEUT SLIM
- The Bottom Line
Bien qu'il existe un petit groupe d'investisseurs qui se contentent de générer des revenus de leurs portefeuilles sans les faire croître, la plupart des investisseurs aimeraient voir leur nid augmenter au fil du temps. Il existe de nombreuses façons de développer un portefeuille, et la meilleure approche pour un investisseur donné dépendra de divers facteurs tels que leur tolérance au risque, leur horizon temporel et le montant du capital qui peut être investi.
Il existe plusieurs façons de faire croître la valeur d'un portefeuille. Certains prennent plus de temps ou présentent plus de risques que d'autres. Cependant, il existe des méthodes éprouvées que les investisseurs de tous horizons ont utilisés pour faire fructifier leur argent.
Définir la croissance
La croissance peut être définie de plusieurs façons lorsqu'il s'agit d'investir. Dans le sens le plus général, toute augmentation de la valeur du compte peut être considérée comme une croissance, par exemple lorsqu'un certificat de dépôt paie des intérêts sur son principal. Mais la croissance est généralement définie plus spécifiquement dans le domaine de l'investissement comme l'appréciation du capital, où le prix ou la valeur de l'investissement augmente avec le temps. La croissance peut avoir lieu à court et à long terme, mais une croissance substantielle à court terme comporte généralement un degré de risque beaucoup plus élevé.
Achète et garde
L'achat et la détention d'investissements est peut-être la stratégie la plus simple pour réaliser la croissance, et avec le temps, elle peut aussi être l'une des plus efficaces. Les investisseurs qui achètent simplement des actions ou d'autres investissements de croissance et les conservent dans leurs portefeuilles avec une surveillance minime sont souvent agréablement surpris des résultats.
Un investisseur qui utilise une stratégie d'achat et de conservation n'est généralement pas concerné par les mouvements de prix à court terme et les indicateurs techniques.
Timing du marché
Ceux qui suivent les marchés ou les investissements spécifiques de plus près peuvent battre la stratégie d'achat et de conservation s'ils sont capables de chronométrer les marchés correctement et systématiquement acheter lorsque les prix sont bas et vendre lorsqu'ils sont élevés. Cette stratégie produira évidemment des rendements beaucoup plus élevés que la simple détention d'un investissement dans le temps, mais elle nécessite également la capacité d'évaluer correctement les marchés.
Pour l'investisseur moyen qui n'a pas le temps de surveiller le marché quotidiennement, il peut être préférable d'éviter le timing du marché et de se concentrer sur d'autres stratégies d'investissement plus axées sur le long terme.
Diversification
Cette stratégie est souvent combinée avec l'approche d'achat et de conservation. De nombreux types de risques différents, tels que le risque d'entreprise, peuvent être réduits ou éliminés grâce à la diversification. De nombreuses études ont prouvé que l'allocation d'actifs est l'un des facteurs clés du retour sur investissement, en particulier sur des périodes plus longues.
La bonne combinaison d'actions, d'obligations et de liquidités peut permettre à un portefeuille de croître avec beaucoup moins de risques et de volatilité qu'un portefeuille entièrement investi en actions. La diversification fonctionne en partie parce que lorsqu'une classe d'actifs affiche de mauvais résultats, une autre se porte généralement bien.
Investir dans les secteurs de croissance
Les investisseurs qui souhaitent une croissance agressive peuvent se tourner vers des secteurs de l'économie tels que la technologie, les soins de santé, la construction et les actions à petite capitalisation pour obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en échange d'un risque et d'une volatilité accrus. Une partie de ce risque peut être compensée par des périodes de détention plus longues et une sélection rigoureuse des investissements.
Étalement du coût en dollars - DCA
Une stratégie d'investissement commune, DCA est utilisé le plus souvent avec les fonds communs de placement. Un investisseur attribuera un montant spécifique qui est utilisé pour acheter périodiquement des actions d'un ou plusieurs fonds spécifiques. Étant donné que le prix du ou des fonds variera d'une période d'achat à l'autre, l'investisseur est en mesure de réduire le prix de revient global des actions, car moins d'actions seront achetées au cours d'une période où le prix du fonds est plus élevé et plus d'actions sont achetés lorsque le prix baisse.
La moyenne du coût en dollars permet ainsi à l'investisseur de retirer un gain plus important du fonds au fil du temps. La vraie valeur de DCA est que les investisseurs n'ont pas à s'inquiéter d'acheter au sommet du marché ou d'essayer de bien planifier leurs transactions.
Chiens du Dow
Michael Higgins décrit cette stratégie simple dans son livre "Beating the Dow". Les «chiens» du Dow sont simplement les 10 sociétés de l'indice qui ont les rendements en dividendes les plus faibles. Ceux qui achètent ces actions au début de l'année et ajustent ensuite leur portefeuille chaque année ont généralement battu le rendement de l'indice au fil du temps (mais pas tous les ans).
Il existe plusieurs fonds communs de placement (UIT) et fonds négociés en bourse (ETF) qui suivent cette stratégie, de sorte que les investisseurs qui aiment l'idée mais ne veulent pas faire leurs propres recherches peuvent acheter ces actions rapidement et facilement.
PEUT SLIM
Cette méthode de sélection des actions a été développée par William O'Neil, fondateur d' Investor's Business Daily . Sa méthodologie est quantifiée dans l'acronyme CAN SLIM, qui signifie:
- C - Le (C) bénéfice trimestriel par action (BPA) d'une entreprise doit être d'au moins 18 à 20 pour cent supérieur à ce qu'il était il y a un an.A - Le (A) bénéfice annuel par action doit refléter la croissance au moins les cinq années précédentes.N - L'entreprise doit avoir quelque chose (N) en cours, comme un nouveau produit, un changement de direction, etc. S - L'entreprise devrait essayer de racheter ses propres lièvres en suspens, ce qui est souvent fait lorsque les entreprises s'attendent à des bénéfices futurs élevés.L - L'entreprise doit être un (L) leader dans sa catégorie au lieu d'un retardataire.I - L'entreprise devrait avoir certains, mais pas trop, (I) sponsors institutionnels.M - L'investisseur doit comprendre comment le marché global (M) affecte les actions de l'entreprise et quand il est préférable de les acheter et de les vendre.
Pour plus d'informations sur ce style d'investissement, lisez le célèbre livre de William O'Neil «Comment gagner de l'argent en actions».
The Bottom Line
Ce ne sont là que quelques-unes des méthodes les plus simples pour faire fructifier l'argent. Il existe des techniques beaucoup plus sophistiquées utilisées par les particuliers et les institutions qui utilisent des investissements alternatifs tels que des dérivés et d'autres instruments qui peuvent contrôler le montant du risque pris et amplifier les gains possibles qui peuvent être réalisés. Pour plus d'informations sur la façon de trouver la bonne stratégie de croissance pour votre portefeuille, consultez votre courtier en valeurs mobilières ou votre conseiller financier.
