Qu'est-ce que la fraude par affinité?
La fraude par affinité est un type de fraude à l'investissement dans laquelle un escroc cible des membres d'un groupe identifiable en fonction de facteurs tels que la race, l'âge, la religion, etc. Le fraudeur est ou prétend être un membre du groupe. Souvent, le fraudeur fait la promotion d'un système de Ponzi ou pyramide.
Comprendre la fraude par affinité
La fraude par affinité exploite et exploite la confiance inhérente au sein du groupe. Par exemple, un fraudeur peut viser une congrégation religieuse spécifique. Souvent, la personne tentera d'obtenir l'aide du chef de file du groupe pour commercialiser le plan d'investissement. Dans ce cas, le leader devient un pion involontaire dans le stratagème frauduleux. Les victimes omettent souvent d'aviser les autorités ou de poursuivre leurs recours légaux et essaient plutôt de régler les choses au sein du groupe, en particulier lorsque les fraudeurs ont manipulé des chefs communautaires ou religieux respectés pour convaincre les autres d'investir.
Points clés à retenir
- La fraude par affinité implique souvent des stratagèmes de Ponzi ou des pyramides.Un des exemples les plus connus de fraude par affinité est Bernard Madoff et son stratagème de Ponzi.Bien que la fraude par affinité se produise à l'échelle mondiale, elle est documentée comme la meilleure dans les exemples américains.
Exemple de fraude par affinité
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis enquête et prend des mesures contre les fraudes par affinité ciblant un large éventail de groupes. Parmi les cas récents, citons un ancien fonds de couverture de Marine qui ciblait des collègues militaires et un day trader à Sugar Land, au Texas, qui ont fraudé des investisseurs parmi ses collègues des communautés libanaise et druze de la région de Houston. Dans un autre cas, la SEC a obtenu une ordonnance d'un tribunal d'urgence pour mettre fin à un projet de Ponzi en cours qui visait des membres de la communauté juive perse de Los Angeles.
Cependant, la plus grande fraude d'affinité de l'histoire a été perpétrée par Bernard L. Madoff Investment Securities qui s'est déroulé fin novembre 2008. Les propres fils de Madoff l'ont dénoncé après avoir avoué aux hommes que son entreprise était un «plan géant de Ponzi». La firme de Madoff exploitait un programme Ponzi de 50 milliards de dollars qui, parmi de nombreuses personnes et sociétés financières, ciblait également de nombreux juifs riches, des organisations juives et des groupes caritatifs, y compris l'Université Yeshiva, l'école Maimonides, la synagogue Kehilath Jeshurun, Ramaz, la SAR Academy et Elie Wiesel, survivante de l'Holocauste. fondation et ses économies personnelles. Le plan de Madoff a été dévoilé lors de l'effondrement économique de 2008, ce qui est assez typique car les fraudes ont tendance à s'effondrer dans une économie faible, car de nombreux investisseurs tentent de retirer de l'argent pour couvrir les déficits ailleurs.
Le problème est mondial mais le mieux documenté aux États-Unis Une étude des stratagèmes de Ponzi par Marquet International Inc. en 2011 a étudié 329 cas majeurs de fraude à l'investissement aux États-Unis découverts au cours de la décennie précédente d'au moins 1 million de dollars de pertes et des pertes totales déclarées de près de 50 milliards de dollars. Les groupes d'affinité les plus courants ciblés par les intrigants de Ponzi étaient les personnes âgées ou retraitées; groupes religieux; et les groupes ethniques. Ces trois groupes cibles représentaient 85% de tous les cas de groupes d'affinité dans leur étude.
Selon The Economist, l' Utah voit le plus de fraudes par affinité par habitant aux États-Unis, car de nombreux résidents de l'État appartiennent à la communauté de l'Église SDJ. Les membres de la communauté LDS ont tendance à faire extrêmement confiance à ceux qui appartiennent à la direction de l'église, ou qui se présentent comme appartenant à elle, ce qui rend cette communauté extrêmement vulnérable à ce type d'escroquerie. Rien qu'en 2010, Utahns a perdu environ 1, 4 milliard de dollars en raison d'escroqueries par affinité. La fraude par affinité est la plus répandue dans le comté d'Utah, en particulier dans la région entre Alpine et Provo.
