Qu'est-ce qu'un enregistrement d'en-tête de lot?
Un enregistrement d'en-tête de lot est une information standard concernant le transfert d'un groupe de données (un lot), généralement dans le domaine bancaire. L'enregistrement d'en-tête de lot contient identifie l'origine d'une transaction et résume les débits et crédits impliqués, ce qui est crucial pour le succès du traitement du lot.
Bien que l'enregistrement d'en-tête de lot soit principalement utilisé dans les transactions bancaires, il est également utilisé dans d'autres transferts importants, tels qu'entre entreprises, services et hôpitaux.
Points clés à retenir
- Dans le secteur bancaire, plusieurs transactions sont souvent regroupées dans un lot pour un traitement et un rapprochement plus efficaces.L'en-tête de lot est constitué des informations et des métadonnées concernant un lot particulier de transactions, utilisées dans la compensation ACH.Les lots peuvent être étiquetés dans l'en-tête enregistrer à des fins telles que les salaires ou les comptes créditeurs.
Fonctionnement des enregistrements d'en-tête de lot
Dans le secteur bancaire, l'enregistrement d'en-tête de lot est utilisé dans la chambre de compensation automatisée (ACH), qui est un système de transfert électronique de fonds orienté vers le lot. Pour commencer, la transaction reçoit un enregistrement d'en-tête de fichier pour identifier l'origine et les caractéristiques du fichier. Ceci est suivi d'un certain nombre de lots, chacun avec son propre enregistrement d'en-tête de lot. Lorsqu'il est combiné avec les enregistrements de détail d'entrée, l'enregistrement d'en-tête de lot décrit entièrement la transaction.
Chaque lot contient également des enregistrements de détail d'entrée, chacun pouvant être suivi d'un ou plusieurs enregistrements d'addenda, selon les besoins ou selon les exigences du code SEC utilisé.
Le traitement par lots est le traitement des transactions dans un groupe ou un lot. Aucune interaction utilisateur n'est requise une fois le traitement par lots en cours. Cela différencie le traitement par lots du traitement des transactions, qui implique le traitement des transactions une par une et nécessite une interaction de l'utilisateur.
Bien que le traitement par lots puisse être effectué à tout moment, il est particulièrement adapté au traitement de fin de cycle, comme pour le traitement des rapports d'une banque en fin de journée ou pour générer des paies mensuelles ou bihebdomadaires.
Informations incluses dans l'enregistrement d'en-tête de lot
En règle générale, un enregistrement d'en-tête de lot commence par un code de type d'enregistrement, un code numérique qui indique que l'enregistrement est un enregistrement d'en-tête de lot. L'enregistrement d'en-tête de lot identifie également la société ou l'organisation dont provient le lot à suivre. Il identifiera également le but des entrées trouvées dans le lot. Par exemple, un expéditeur peut inclure un code comme «Salaire» ou «Facture électrique» dans le code d'en-tête de lot pour indiquer le but des transactions à décrire dans les entrées de lot.
Le code d'en-tête du lot indiquera en outre la date d'entrée en vigueur de toutes les transactions incluses dans le lot. Ces données s'appliquent à tous les enregistrements de détail d'entrée du lot.
Si l'expéditeur souhaite modifier ou modifier l'une des données de date d'entrée effective ou d'objectif, il doit créer un nouveau lot afin de classer ces données sous l'enregistrement d'en-tête de lot. Par exemple, si un expéditeur souhaite traiter les paiements pour le salaire normal et les primes des employés, il doit créer deux lots avec deux enregistrements d'en-tête de lot, un pour «Paie» et un pour «Bonus». Les informations incluses dans l'enregistrement d'en-tête de lot sont essentielles au traitement efficace et précis du lot.