Trouver une application pour la retraite
L'élaboration d'une stratégie de retraite peut être lourde. Heureusement, cependant, dans le monde hyperconnecté d'aujourd'hui, il existe de nombreux outils qui facilitent la planification de la retraite. Généralement, ceux-ci sont accompagnés de conseils, d'objectifs et de rapports d'étape à portée de main.
Points clés à retenir
- Il existe de nombreux outils et applications en ligne qui peuvent faciliter la planification de la retraite.Bien que toutes ces applications soient conçues en tenant compte de la planification de la retraite, chacune offre différents services et méthodes pour atteindre cet objectif.Il vaut la peine de continuer à chercher jusqu'à ce que vous trouviez le outil qui répond à vos besoins et fait de la planification de la retraite une expérience facile et presque indolore.
Ici, nous présentons un aperçu de certaines des meilleures applications de planification de la retraite qui sont disponibles maintenant.
1. Application Planificateur de retraite
Cette application Android gratuite est un outil utile lorsque vous êtes en train de faire des choix sur la façon de structurer votre épargne-retraite. Cette application vous permet de comparer les projections d'investissement dans un 401 (k), Roth 401 (k), Roth IRA ou IRA traditionnel.
L'application Planificateur de retraite montre également comment économiser aujourd'hui aura un impact sur votre revenu de retraite à l'avenir. Enfin, il vous permet de voir si vous atteignez vos objectifs de retraite ou si vous devez réévaluer votre plan à long terme.
2. Menthe
Cet outil de suivi financier populaire et gratuit peut être utilisé en ligne - ou sur des appareils iOS ou Android - pour vous aider à définir et à suivre vos objectifs de retraite. La menthe est couramment utilisée pour suivre les dépenses et les budgets, mais elle montre également votre valeur nette et les tendances à long terme et suit vos investissements en un seul endroit.
Mint facilite également la définition d'objectifs financiers (y compris les objectifs d'épargne-retraite) en vous donnant des alertes régulières sur vos économies chaque mois et en vous aidant à suivre visuellement vos progrès avec des images graphiques et d'autres aides graphiques.
3. Planificateur de la sécurité sociale des moteurs financiers
Cette application est disponible gratuitement en ligne auprès de Financial Engines. Il vous oblige à entrer un ensemble d'informations assez simple, puis vous donne des recommandations sur les moyens de maximiser vos prestations de sécurité sociale. L'application utilise des algorithmes mathématiques pour éviter de deviner quand commencer à réclamer des avantages.
Décider quand commencer à demander des prestations est souvent un équilibre entre attendre de réclamer une prestation plus élevée et profiter de plus d'années pour recevoir des revenus de la sécurité sociale, et cette application vous aidera à prendre des décisions pour maximiser vos prestations. C'est particulièrement utile si vous ou votre conjoint êtes flexibles quant au moment où vous pouvez commencer à bénéficier des prestations de sécurité sociale.
4. Calculateur d'oeufs Vanguard Retirement Nest
Cette application en ligne gratuite est destinée aux personnes qui approchent de la retraite ou qui sont entrées dans la retraite, afin de déterminer si leur portefeuille couvrira les dépenses pendant le nombre d'années qu'elles prévoient de prendre à la retraite. Il est statistiquement rigoureux et utilise une analyse de Monte Carlo pour déterminer si l'épargne-retraite et le portefeuille de l'utilisateur seront ou ne seront pas suffisants pour durer toute la durée de leur retraite.
5. Système de planification des objectifs de retraite
Cette application iPad gratuite s'appuie sur l'économie comportementale pour vous aider à comprendre vos propres préférences face au problème complexe de la planification de la retraite. Il décompose le problème en «étapes de réflexion». Lorsque vous aurez suivi le programme, vous en sortirez avec un ensemble personnalisé d'objectifs de retraite, que vous pourrez utiliser pour élaborer votre propre plan de retraite ou partager avec un planificateur financier.
6. Estimateur des perspectives de retraite
Cette simple application iOS en ligne ou gratuite ajoute un peu de charme au processus de planification de la retraite. Une fois les informations de base entrées, l'application vous fournit une analyse «météo» de votre plan d'épargne - vos perspectives peuvent être pluvieuses, nuageuses, partiellement nuageuses ou ensoleillées - ainsi que les montants en dollars attendus pour le revenu de retraite.
Cette application vous fournit également des suggestions sur la façon dont vos perspectives changeront si vous investissez plus ou moins par an.
7. ING STRUCT® App (pour les résidents du Royaume-Uni)
Cette application est unique car elle est structurée comme un jeu plutôt que comme un outil. Le but du jeu STRUCT est d'apprendre les concepts de risque, de diversification, de fixation d'objectifs et de progrès à long terme. Les éléments du jeu représentent des investissements en espèces, en obligations et en actions, et le joueur peut choisir de jouer en tant qu'investisseur conservateur, modéré ou épris de risques.
Bien que cette application ne soit pas utile pour ceux qui cherchent à suivre leurs propres investissements de retraite, elle est utile pour comprendre les concepts derrière la planification de la retraite et aide les gens à déterminer les types d'investissements et les risques qu'ils souhaitent faire pour leur avenir financier. Cette application est disponible gratuitement pour les systèmes iOS, mais uniquement dans l'App Store britannique.
The Bottom Line
Il existe de nombreuses applications disponibles pour vous aider à planifier votre retraite. Des jeux éducatifs amusants aux applications qui vous aident à déterminer vos priorités, des statistiques rigoureuses aux graphiques simples, il existe une application pour le style de planification de chacun. Il vaut la peine de continuer à chercher jusqu'à ce que vous trouviez l'outil qui répond à vos besoins et fasse de la planification de la retraite une expérience facile et presque indolore.
