Comment les conseillers financiers potentiels peuvent-ils se préparer au mieux à leurs examens de certification CFP?
En adoptant les meilleurs programmes de formation et d'études qui peuvent augmenter leurs chances de réussir l'examen.
L'examen CFP est la porte d'entrée pour devenir un planificateur financier agréé, et est l'un des quatre critères que les candidats CFP doivent réussir pour obtenir leur désignation (ainsi que l'éthique, l'éducation et l'expérience).
"D'après mon expérience, l'examen présente le seul élément" inconnu "du processus de certification", a déclaré le professeur Craig Lemoine, CFP, à l'American College de Bryn Mawr, Pennsylvanie (l'école forme des professionnels des services financiers depuis plus de huit décennies)..
Lemoine dit qu'en 2012, l'examen CFP est passé d'un format thématique à un domaine basé sur, ce qui signifie que l'examen est basé sur huit domaines clés de gestion de patrimoine, tels que l'obtention de clients et la collecte de données de recherche en investissement.
"Les domaines sont similaires aux étapes du processus de planification financière, comme l'établissement d'une relation client ou la collecte de données", ajoute-t-il. "Les candidats doivent savoir que les questions basées sur le domaine peuvent être plus difficiles à étudier qu'un examen comprenant des sujets de planification financière prescrits. Les étudiants qui recherchent leurs meilleures chances de réussir l'examen devraient étudier à partir de programmes qui ont intégré des modèles de domaine dans leurs manuels et leur programme d'études.. "
Voici quelques autres conseils pour étudier pour l'examen CFP:
Construire un programme d'études autour des dates de test
L'examen CFP, qui coûte 595 $ US, est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., et est donné tous les trois vendredis et samedis en mars, juillet et novembre.
L'examen couvre une variété de sujets, dont les plus courants sont la planification des investissements et la planification de la retraite, y compris la planification successorale, les principes généraux de la planification financière, la planification des assurances et la gestion des risques et la planification des avantages sociaux.
La seule exigence académique pour passer le test est que le candidat soit titulaire d'un baccalauréat. De plus, le demandeur de CFP doit déclarer qu'il ou elle effectuera un travail admissible de cinq ans lié au domaine de la gestion des investissements. Un candidat doit également posséder une expérience de trois ans dans le secteur de l'investissement pour passer l'examen.
Posez d'abord les bonnes questions
Étant donné que seulement 50 à 60% des candidats réussissent les examens CFP, choisir et suivre les meilleurs guides d'étude et cours n'est pas un luxe, c'est une nécessité.
Selon le Certified Financial Planner Board, les candidats à l'examen CFP peuvent choisir parmi une variété de sources d'études (bien qu'il n'approuve aucun guide ou service d'étude), y compris des programmes de certificat, des cours de formation concrets ou des cours d'étude interactifs.
Choisir un programme
Lors du choix du programme qui correspond le mieux à vos besoins, le conseil d'administration de la PCP conseille de poser - et d'obtenir des réponses - les questions suivantes avant de signer le résultat net:
• Quel est le niveau d'éducation de votre programme d'études (baccalauréat junior / senior, maîtrise ou doctorat)?
• Combien de temps faut-il pour terminer votre programme d'études?
• Combien coûte votre programme? Ce montant comprend-il les livres, tests et autres frais?
• Envisagez-vous d'apporter des modifications à votre programme?
• Comment planifiez-vous vos cours? À quelle fréquence les cours sont-ils offerts?
• Votre programme d'enseignement à distance est-il offert en ligne ou sur papier?
• Quels sont les titres de compétence de votre faculté?
• Votre programme propose-t-il des stages ou des services de placement?
• Dans l'ensemble, comment votre programme préparera-t-il quelqu'un à devenir planificateur financier?
Focus sur la «formation basée sur les questions »
Lemoine conseille les candidats CFP à étudier et à répondre à des questions de pratique discrètes, fixes et de style de cas. "Les questions et les sujets spécifiques de planification financière sur l'examen réel changent avec chaque administration et ne sont pas connus des programmes universitaires ou des prestataires de révision avant de passer le test", dit-il. "Cependant, les étudiants peuvent apprendre le style de l'examen en résolvant des questions pratiques."
Envisagez des cours en ligne
La stratégie d'étude de préparation de CFP préférée de Lemoine est l'apprentissage interactif en ligne, comme les cours en ligne en personne, qui, selon lui, conviennent parfaitement aux étudiants professionnels. "Ces programmes permettent aux étudiants d'interagir directement avec un instructeur et peuvent être archivés au cas où l'étudiant manquerait une session", explique-t-il. «La brique et le mortier peuvent être trop rigides pour certains professionnels. Je souhaite personnellement qu'un programme soit rigoureux tout en conservant sa pertinence.»
Faites des achats à prix - mais achetez pour la valeur
La plupart des guides et programmes d'étude de la PCP ne sont pas bon marché, mais dans certains cas, vous devrez peut-être payer plus ou risquer d'obtenir ce que vous payez. Par exemple, Dalton Education, l'un des principaux fournisseurs de services d'études pédagogiques, facture plus de 7600 USD pour un cours de base de neuf mois en CFP - et cela ne couvre pas les coûts des manuels. Le cours en ligne peut être un meilleur pari pour le portefeuille.
Pour une liste complète des programmes de formation du PDC, visitez le site Web du Conseil du PDC. Vous y aurez accès à des programmes d'études enregistrés par le CFP Board dans trois catégories:
• Par état
• Par type
• Par des options d'apprentissage à distance
Réserver
Commencez votre campagne de présentation de CFP avec des guides et des classeurs qui coûtent moins de 50 $ US, mais vous permettront de savoir ce que vous devez savoir pour maîtriser les examens CFP. Amazon.com a une bonne liste ici, y compris "Votre guide pour l'examen de certification CFP" (pour 17 $ US) et le "Classeur de questions pratiques de l'examen de certification CFP" (pour 36 $ US).
The Bottom Line
La compétition pour devenir planificateur financier est ardente et de plus en plus brûlante. Le CFP Board indique que l'industrie connaîtra une croissance de 41% d'ici 2016. Cela signifie que plus tôt vous réussirez l'examen CFP, mieux vous gagnerez à prendre pied dans l'un des secteurs à la croissance la plus rapide de Wall Street.
