Un conseiller financier est autorisé à payer des frais de référence à un tiers pour solliciter des clients. Cependant, la Securities and Exchange Commission (SEC) impose plusieurs règles à cette pratique. Il est de la responsabilité du conseiller de rester informé et en conformité avec ces règles.
Comment fonctionnent les frais de référence
Pour un conseiller financier, l'un des aspects les plus difficiles du travail consiste à trouver des clients qualifiés. Pour relever ce défi, certains conseillers proposent des frais de référencement à des tiers pour leur trouver des clients. Le conseiller profite en gagnant des honoraires ou une commission lorsqu'un nouveau client est envoyé à sa façon, tandis que le parrain reçoit des honoraires forfaitaires pour l'envoi de l'entreprise.
Règles relatives aux frais de référence
Selon la SEC, la pratique du paiement des honoraires de référence est légale à condition que le conseiller et le tiers maintiennent un arrangement écrit détaillant la nature de leur relation, l'étendue des activités de l'avocat et la structure des honoraires. Dans une situation où un conseiller reçoit des honoraires continus pour gérer l'argent d'un client, il lui est permis de remettre une partie de ces honoraires au tiers référent tant qu'un tel accord apparaît dans l'accord écrit.
Bien que la SEC n'oblige pas le référent à s'inscrire en tant que conseiller en investissement, de nombreux États imposent cette exigence. Par conséquent, il incombe au conseiller de connaître les règles de l'État dans lequel il exerce ses activités. Pour les conseillers dans les États ayant des exigences d'enregistrement pour des tiers, il est conseillé de vérifier les informations d'identification avant d'entrer dans une relation de référence.
