Qu'est-ce que le dépositaire central d'enregistrement?
Le Central Registration Depository (CRD) est une base de données maintenue par la FINRA pour toutes les entreprises et les particuliers impliqués dans le secteur américain des valeurs mobilières. Il est utilisé pour stocker et conserver des informations sur les sociétés de bourse et de courtage enregistrées, ainsi que sur les personnes qui dispensent des conseils en investissement et en finance. Les données du dépositaire central d'enregistrement peuvent être utilisées comme une vérification des antécédents des courtiers et des conseillers financiers, montrant toutes les plaintes qui pourraient avoir été déposées contre eux, les mesures d'application, l'éducation, ainsi que les licences et les certifications professionnelles.
Explication du dépôt central d'enregistrement
Les données trouvées dans le CRD sont utilisées dans le programme BrokerCheck de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), qui fournit des informations générales sur plus de 6800 courtiers enregistrés et plus de 660000 individus enregistrés actifs à des investisseurs potentiels. Les parties intéressées peuvent également accéder aux données CRD en appelant gratuitement BrokerCheck au (800) 289-9999. Les investisseurs peuvent également trouver ces informations auprès de l'autorité de réglementation des valeurs mobilières de leur État ou via la North American Securities Administrators Association.
Dépositaire central d'enregistrement et BrokerCheck
BrokerCheck offre les informations suivantes sur les sociétés de courtage:
- Un rapport de synthèse qui donne un aperçu du cabinet Un profil de la propriété du cabinet Un historique du cabinet, y compris les fusions, acquisitions ou changements de nom Une description des activités du cabinet, énumérant ses licences et enregistrements actifs, les types d'entreprises qu'il exerce et d'autres détails tout événement réglementaire ou disciplinaire dans les dossiers du cabinet
BrokerCheck offre les informations suivantes sur les courtiers individuels:
- Un rapport de synthèse qui donne un aperçu du courtier et de ses titres de compétences Une liste des qualifications du courtier, y compris les inscriptions ou licences actuelles et les examens de l'industrie que le courtier a réussi tel que rapporté par le courtier Tout litige avec un client ou tout événement réglementaire et disciplinaire dans le dossier du courtier.
Dépositaire central d'enregistrement sur le Web
La FINRA met à disposition le Central Registration Depository sur le Web en tant que Web CRD. Selon la FINRA, "le système contient les registres d'enregistrement de plus de 3 700 courtiers enregistrés et les antécédents de qualification, d'emploi et de divulgation de plus de 634 000 personnes enregistrées actives".
"Web CRD facilite également le traitement et le paiement des frais liés à l'inscription tels que les dépôts de formulaires, les soumissions d'empreintes digitales, les examens de qualification et les sessions de formation continue. Web CRD est un système sécurisé réservé aux utilisateurs autorisés. Les entreprises doivent suivre le processus d'éligibilité de la FINRA indiqué ci-dessous pour demander accès pour utiliser Web CRD."
