Qu'est-ce qu'un spécialiste certifié en fonds (CFS)?
Un spécialiste des fonds certifié (CFS) a reçu une certification de l'Institut des affaires et des finances (IBF) pour son expertise dans les fonds communs de placement et l'industrie des fonds communs de placement. Les exigences pour la désignation incluent la réussite de l'examen de spécialiste de fonds certifié. L'examen de spécialiste des fonds certifiés est l'une des plus anciennes désignations de certification dans l'industrie des fonds communs de placement.
Points clés à retenir
- Un spécialiste des fonds certifié est un professionnel du secteur financier certifié pour fournir une assistance en matière de fonds communs de placement.Pour devenir un spécialiste des fonds certifié, un certificat doit être obtenu auprès de l'Institut des affaires et des finances (IBF).Les spécialistes des fonds certifiés peuvent être courtiers, gestionnaires de fonds, conseillers financiers personnels et autres professionnels du secteur financier.En plus de détenir un certificat, les spécialistes en fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation tous les deux ans.Avant de passer l'examen, un CFS potentiel doit avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience de travail dans le secteur des services financiers et avoir suivi le programme d'autoformation de l'IBF composé de six modules.
Comprendre le spécialiste certifié en fonds
Les spécialistes certifiés des fonds reçoivent une formation pour l'examen de l'IBF, qui est le créateur et l'émetteur de la désignation CFS. L'IBF a été fondée en 1988 et a développé la désignation CFS la même année. Le CFS permet aux professionnels, tels que les courtiers, les gestionnaires de fonds et les comptables, d'offrir des conseils d'investissement contemporains sur les fonds communs de placement.
L'IBF propose également d'autres certifications dans le secteur, y compris dans les domaines suivants: spécialiste en rente certifié, spécialiste en succession et fiducie certifié, fiscaliste certifié, spécialiste en revenu certifié, certification de la sécurité sociale et de l'assurance-maladie, certification d'investissement alternatif, certification de divorce et un Master of La science dans les services financiers.
Les certifications de spécialistes financiers certifiés sont généralement obtenues par des personnes qui travaillent dans le secteur financier, telles que des conseillers financiers personnels, des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds et des planificateurs financiers certifiés.
L'obtention d'un certificat de spécialiste de fonds certifié peut différencier les analystes en leur donnant une certification supplémentaire pour montrer une expertise supplémentaire.
Spécialiste en fonds certifié vs série 6
La certification CFS fournit aux professionnels des services financiers l'expertise supplémentaire nécessaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins particuliers. La désignation ne permet pas aux particuliers d'acheter ou de vendre des fonds communs de placement. Pendant ce temps, la licence de la série 6 est un aspect de licence différent que de nombreux spécialistes de fonds certifiés ont et utilisent dans leurs transactions commerciales quotidiennes. Une licence série 6 permet aux professionnels d'acheter et de vendre les fonds pour leurs clients et est utile d'avoir dans l'industrie financière
Exigences pour le spécialiste de fonds certifié
L'examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations actuelles sur le marché des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF), des fiducies de placement immobilier (FPI), des fonds à capital fixe et d'autres offres d'investissement similaires. Il comprend également des informations sur l'analyse et la sélection de fonds avancées, la répartition des actifs, la construction du portefeuille, la gestion des risques, les taxes et la planification successorale.
Les personnes doivent avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience de travail dans les services financiers avant de passer l'examen. Un programme d'autoformation en six modules proposé par l'IBF est également une condition préalable. L'IBF estime que les individus peuvent compléter la certification en environ 15 semaines, bien qu'ils aient un an pour terminer le cours une fois inscrits au programme. La certification CFS nécessite trois examens en ligne surveillés et une étude de cas pour l'achèvement.
La certification peut être obtenue auprès de l'IBF pour 1 365 $. Le coût total comprend l'inscription, les frais de scolarité, les manuels, les questions de révision, les examens pratiques, les feuilles de référence, l'expédition, les examens finaux, l'étude de cas et un diplôme.
Les spécialistes certifiés en fonds doivent également satisfaire aux exigences de formation continue. La formation continue est également présentée par l'IBF, qui vise à offrir aux professionnels une connaissance des outils d'investissement et des pratiques de marché contemporains. Afin de répondre aux exigences, les spécialistes de fonds certifiés doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.
