Qu'est-ce qu'un consultant senior certifié (CSC)?
Un consultant senior certifié (CSC) est un professionnel possédant des connaissances, une éducation et une compréhension spécifiques des défis uniques auxquels les personnes âgées sont confrontées en matière de planification financière, d'investissement et de vie en général. Ceux qui recherchent ce titre, offert par l'Association nationale des consultants seniors certifiés (NACSC), sont déjà devenus des planificateurs financiers d'une certaine sorte, mais veulent se concentrer sur ces personnes dans les dernières étapes de la vie et qui approchent ou à la retraite.
Comprendre le consultant senior certifié (CSC)
Le programme Certified Senior Consultant (CSC) est un programme d'autoformation de 30 heures composé de cinq modules totalisant 25-30 heures offerts par l'Institute of Business & Finance (IBF). Le cours comprend trois examens finaux administrés par l'Association nationale des courtiers en valeurs mobilières et nécessite 15 heures par an de formation continue pendant les cinq premières années suivant la certification. Une fois que les candidats ont suivi et réussi une série de cours et d'examens, ils comprennent les subtilités de la population âgée et, de par la loi, sont tenus de mettre l'intérêt de leurs clients avant tout.
Le ralentissement du développement cognitif et les conditions de santé ajoutent au besoin d'une bonne communication entre le client et le conseiller. À titre d'exemple, les SCC doivent souvent aider une personne âgée malade qui peut être confrontée à passer ses dernières années dans une maison de soins infirmiers à prendre des décisions concernant la vente d'une propriété et le développement d'un flux de revenus qui couvre les coûts élevés des soins de longue durée.
Domaines de connaissances du SCC
Les CSC doivent également être bien informés sur les avantages gouvernementaux tels que Medicare, Medicaid, la sécurité sociale et SSI et les avantages des anciens combattants. Bien que la plupart des gens ne puissent pas vivre seuls de ces ressources, ils restent essentiels pour déterminer la qualité de vie des années suivantes.
À cette fin, le programme en six parties se concentre sur les sujets suivants:
- Vieillissement et société Transitions en matière de santé au fur et à mesure que les personnes vieillissent Choix de qualité de vie pour les personnes âgées Planification financière et successorale pour les 65 ans et plus
