Charles Schwab Corp. (SCHW) simplifie et modernise la façon dont les investisseurs seront payés à partir de leurs portefeuilles, une décision qui pourrait réduire la part de marché des conseillers en placement enregistrés (RIA) à coût élevé. La société de services financiers a annoncé mercredi qu'elle lancerait Schwab Intelligent Income, un outil qui non seulement automatisera un certain nombre de tâches liées à la façon dont les investisseurs accèdent à leurs portefeuilles d'investissement, mais fournira également des conseils d'investissement essentiels.
Points clés à retenir
- Charles Schwab lancera Schwab Intelligent Income en janvier 2020. L'outil simplifiera la façon dont les investisseurs tirent des revenus de leurs portefeuilles.Les RIA traditionnelles auront de plus en plus de mal à rester compétitifs.
Ce que cela signifie pour les investisseurs
Schwab Intelligent Income, dont le lancement est prévu en janvier 2020, vise à fournir aux clients un moyen de recevoir des conseils d'experts et une gestion liés à la transition de l'investissement dans un portefeuille vers un revenu régulier de celui-ci. L'objectif est de guider les investisseurs à travers les décisions apparemment décourageantes entourant cette transition, en leur posant diverses questions liées à leur situation financière, puis en recommandant des stratégies d'investissement appropriées, et tout cela sans frais supplémentaires. La
«La plupart des services visant à créer des revenus pour les clients entraînent des coûts élevés, un manque de flexibilité et des engagements à long terme», a déclaré Jonathan Craig, vice-président directeur exécutif et chef des services aux investisseurs, Charles Schwab. «Schwab Intelligent Income résout la complexité de le faire par vous-même et élimine les frictions inhérentes aux autres services de revenu en fournissant un moyen flexible, peu coûteux et intelligent de générer un salaire prévisible à partir de votre portefeuille.»
Les principales caractéristiques comprennent des conseils fiscaux intelligents, un tableau de bord numérique en temps réel permettant aux investisseurs de visualiser facilement leur portefeuille ainsi que les transactions qui y sont liées, des conseils sur la génération de retraits mensuels prévisibles, le dépôt automatique de revenu, la flexibilité pour démarrer, arrêter ou ajuster les montants de retrait, et surveillance et alertes de compte en cours. La gestion réelle des portefeuilles sera effectuée par le service d'investissement automatisé de Schwab Schwab Intelligent Portfolios, qui nécessite un investissement minimum de 5 000 $.
Regarder vers l'avant
Bien que les services de conseillers numériques, ou robo-conseillers, ne soient pas exactement nouveaux de nos jours, ils deviennent de plus en plus importants. Les RIA traditionnelles auront probablement du mal à rester compétitives en termes de coûts, car de plus en plus d'investisseurs se familiarisent avec des robots de plus en plus intelligents et sophistiqués qui gèrent leurs investissements et dispensent des conseils.
