Schwab et Fidelity ont des sites Web et des plates-formes téléchargeables regorgeant de fonctionnalités, de flux d'actualités, de recherches et d'outils pédagogiques pour développer votre base de connaissances. Ils proposent également plusieurs plates-formes mobiles, des sites Web complets et des plates-formes téléchargeables destinées aux commerçants fréquents. Les deux courtiers se sont classés dans notre top cinq, avec Fidelity au numéro un et Schwab à la troisième place.
Dans nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019, Charles Schwab a reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour le trading d'options, les meilleurs pour Penny Stocks, les meilleurs pour Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, Meilleur pour le commerce international et meilleures plates-formes de trading Web.
Important
Le 25 novembre 2019, Charles Schwab a annoncé le rachat du courtage en ligne de TD Ameritrade. La transaction elle-même devrait être clôturée au second semestre 2020 et, dans l'intervalle, les deux entreprises fonctionneront de manière autonome. Schwab s'attend à ce que la fusion de ses plateformes et services ait lieu dans les trois ans suivant la clôture de l'accord.
Fidelity Investments a reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour Penny Stocks, les meilleurs pour les Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, les meilleurs pour le commerce international et les meilleures plateformes de trading Web.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ pour les opérations sur actions / FNB, 0 $ plus 0, 65 $ / contrat pour les opérations sur options
Le choix entre ces deux dépend de la préférence personnelle, et peut-être de la disponibilité géographique de l'un de leurs bureaux. Les deux ont d'excellentes offres de recherche fondamentale. Les clients de Schwab peuvent négocier des contrats à terme et des options sur contrats à terme, tandis que les clients de Fidelity ont un meilleur accès aux actions et devises internationales.
Fidelity vous permet d'ouvrir un compte gratuitement, bien qu'un compte non financé n'ait pas accès à la plupart des fonctions de recherche après 30 jours. Schwab vous permet également d'ouvrir un compte de courtage sans le financer, mais les clients doivent également ouvrir un compte courant lié. Heureusement, le compte courant est gratuit et n'a pas de minimum.
Expérience commerciale
Schwab propose plusieurs plateformes après s'être connecté sur son site Web phare. Vous pouvez exécuter la plate-forme StreetSmart Edge à partir du cloud ou la télécharger sur votre bureau. StreetSmart Edge est la plate-forme de Schwab pour les commerçants avancés. Il propose des données et des informations en temps réel ainsi que des graphiques personnalisables. Schwab offre également à ses clients le ticket commercial All In One sur toutes les plateformes. Il vous permet de créer une commande en utilisant la classe d'actifs que vous choisissez de manière flexible et intuitive. Mise à jour des devis en temps réel. Schwab surveille ses statistiques de qualité d'exécution et les rapports fournis aux clients après chaque transaction contiennent des informations sur l'amélioration des prix.
Fidelity a apporté des améliorations considérables à son interface d'entrée en 2019. En particulier, le courtage a éliminé la possibilité de faire certaines des erreurs les plus courantes. Le moteur d'exécution des opérations de Fidelity a donné à ses clients un taux élevé d'amélioration des prix. En 2018, ils ont pu réaliser plus de cinq fois plus d'amélioration de prix que le courtage moyen. Active Trader Pro, la plate-forme avancée de Fidelity, offre des données de streaming et des graphiques personnalisables. Un ticket de commande est toujours affiché et une aide contextuelle a été ajoutée pour vous guider tout au long du processus.
Charles Schwab
- Plusieurs plates-formes à partir desquelles vous pouvez choisir un ticket commercial tout-en-un vous permet de créer un ordre à l'aide de n'importe quelle classe d'actifs Les rapports d'exécution du commerce incluent l'amélioration des prix obtenue sur l'ordre
fidélité
- D'excellentes exécutions d'ordres génèrent une amélioration des prix Un ticket commercial rationalisé avec une aide contextuelle disponible Un flux de données en temps réel sur la plateforme Active Trader Pro
Technologies mobiles et émergentes
Schwab stocke les personnalisations de trading client et les listes de surveillance dans le cloud. Cela permet aux utilisateurs de conserver la même configuration sur toutes les plateformes. La vidéo en streaming et presque toutes les ressources pédagogiques sont accessibles sur les appareils mobiles ou le bureau. Les applications mobiles StreetSmart proposent également des outils d'analyse et de négociation d'options.
Les applications mobiles de Fidelity sont beaucoup plus fraîches et plus faciles à utiliser que le site Web. Fidelity est en train de mettre à jour son site Web, mais les applications mobiles sont déjà excellentes. L'écran de démarrage est personnalisable et les tickets de change ont désormais une aide contextuelle. Les listes de surveillance persistent entre le site Web et les appareils mobiles. L'impressionnante gamme complète des offres de Fidelity est disponible pour le trading sur les applications mobiles.
Charles Schwab
- Choix de personnalisation stockés dans le cloud et persistant sur toutes les plateformes Diffusion d'offres vidéo et éducatives disponibles sur les appareils mobiles Analyse et trading d'options complexes possibles sur l'application StreetSmart
fidélité
- Données en streaming et flux d'actualités personnalisables Toute la gamme de produits est échangeable sur les applications mobiles Synchronisation des listes de surveillance sur toutes les plateformes
Actualités et recherche
Schwab propose une recherche approfondie sur les actions à partir de diverses sources. Les recherches sont disponibles auprès de Morningstar, CFRA, Credit Suisse, MarketEdge et Reuters. Les sources d'informations en temps réel incluent Business Wire, Associated Press, GlobeNewswire et MT Newswires. Le système de notation propriétaire de Schwab génère également des notes pour plus de 3 000 entreprises. Le StreetSmart Idea Hub vous offre plusieurs voies pour trouver des idées de trading d'options. Le Idea Hub est également lié à une analyse plus approfondie, qui peut être utilisée avant de lancer un commerce. StreetSmart utilise des graphiques avec des données en temps réel, et vous pouvez même effectuer un échange directement à partir d'un graphique.
Les outils de sélection de Fidelity peuvent vous aider à concentrer vos investissements sur un large éventail de classes d'actifs. Ils offrent des filtres pour les actions, les FNB, les options, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe. L'ensemble de cartes de Fidelity comprend les modèles techniques et les événements de Recognia. Active Trader Pro vous donne accès aux flux d'actualités en streaming et aux vidéos de Bloomberg TV. Les pages de stock snapshot incluent les cotes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) de MSCI.
Charles Schwab
- Un large éventail de recherches et d'actualités sur les actions est disponible, le hub d'idées de StreetSmart vous aide à trouver des idées de trading d'options. Les graphiques sur StreetSmart diffusent des données en temps réel
fidélité
- Des filtres pour les actions, les ETF, les options, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe sont disponibles. Les pages d'instantanés des actions incluent des données pour l'investissement ESG. Un ensemble de graphiques personnalisables comprend des événements techniques de Recognia.
Éducation et sécurité
Schwab Live Daily fournit 4 à 7 heures de contenu vidéo chaque jour de bourse. Il est ouvert aux clients comme aux non-clients. Schwab propose également ses podcasts Choiceology, qui fournissent une formation sur l'économie comportementale et la prise de décision. La maison de courtage publie le magazine «On Investing» quatre fois par an. Le Schwab Learning Center couvre également un large éventail de contenus éducatifs axés sur différents niveaux de compétences. La garantie de sécurité de Schwab couvre les pertes dans tous les comptes Schwab dues à une activité non autorisée. Schwab prend également en charge l'application VIP Symantec et les jetons physiques pour l'authentification à deux facteurs.
Le centre d'apprentissage en ligne de Fidelity propose de nombreux articles, infographies, vidéos et webinaires utiles. Ils couvrent des sujets liés à l'investissement tels que la planification de la retraite, la sélection de titres à revenu fixe, l'analyse fondamentale, la négociation d'options et l'analyse technique. Fidelity propose fréquemment des webinaires et propose également des sessions de coaching en ligne sur des sujets avancés. Les investisseurs débutants peuvent bénéficier de programmes d'apprentissage sur les applications mobiles. Fidelity dispose d'une garantie de sécurité qui vous remboursera toute activité non autorisée se produisant sans aucune faute de votre part. Fidelity propose également une authentification à deux facteurs via l'application Symantec VIP.
Charles Schwab
- Le centre d'apprentissage Schwab couvre un large et vaste éventail de contenus éducatifs.La garantie de sécurité de Schwab couvre les pertes dans tout compte Schwab dues à une activité non autorisée.Schwab prend également en charge l'application Symantec VIP et les jetons physiques pour l'authentification à deux facteurs.
fidélité
- Le centre d'apprentissage en ligne contient des articles, des vidéos et d'autres médias pour un large éventail de sujets d'investissement et de trading.Les programmes d'apprentissage pour les débutants en investissement sont accessibles à partir d'applications mobiles.Fidelity propose également une authentification à deux facteurs via l'application Symantec VIP.
Frais
Schwab a éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options. Les commissions sont également éliminées pour les transactions OTCBB (penny stock), qui est un différenciateur. Les transactions d'options sont maintenant de 0, 65 $ par contrat, ce qui représente une forte baisse de prix pour les transactions multi-segments plus petites. Leurs taux de marge sont moyens, bien que inférieurs à TD Ameritrade et E * TRADE.
Toutes les actions et tous les fonds négociés en bourse (FNB) américains n'encourent plus de commission chez Fidelity, et les frais de base par jambe pour les opérations sur options ont également été éliminés. Les opérations sur options sont de 0, 65 $ par contrat selon le nouveau prix de Fidelity. Leurs taux de marge sont légèrement supérieurs à la moyenne. Il y a des frais plus élevés que la moyenne de 49, 95 $ pour l'achat initial de fonds communs de placement qui ne figurent pas sur la liste des frais sans transaction. Leurs frais de transaction obligataire sont à seulement 1 $ par obligation. Les traders très fréquents peuvent également établir leurs propres calendriers de commissions.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
