Qu'est-ce que la croissance conservatrice
La croissance prudente est une stratégie d'investissement qui vise à accroître le capital investi à long terme. Ces fonds ciblent généralement les investisseurs à long terme qui accordent une grande importance à la préservation du patrimoine mais souhaitent également profiter de certaines des opportunités de croissance élevée du marché. Les fonds de croissance prudents allouent généralement un pourcentage élevé du fonds aux titres à revenu fixe tout en investissant la part restante dans des actions de croissance ou de croissance agressive.
RÉPARTIR la croissance conservatrice
Les fonds de croissance conservateurs peuvent être intéressants pour les investisseurs pour plusieurs raisons différentes. De nombreux investisseurs utiliseront des fonds de croissance prudents comme portefeuille principal. Ils attirent les investisseurs avec un style d'investissement plus conservateur. Ils peuvent également être considérés comme un fonds de style de vie, ce qui en fait un bon investissement pour les investisseurs à la recherche d'un portefeuille de base dans lequel épargner pour leur retraite.
Croissance agressive contre croissance conservatrice
De nombreux investisseurs trouvent attrayants les rendements potentiels des fonds de croissance agressifs, mais ils ne sont pas disposés à prendre des risques agressifs. Pour ces investisseurs, les fonds de croissance conservateurs peuvent être une bonne alternative. Ils offrent les avantages d'un portefeuille diversifié. Plutôt que d'investir près de 100% du portefeuille dans des actions de croissance ou de croissance agressive, ces portefeuilles adoptent une approche plus conservatrice en investissant avec une allocation élevée de titres à revenu fixe et une plus petite partie du portefeuille dans des actions de croissance. Les investisseurs peuvent ainsi bénéficier d'une exposition à la croissance et aux actions à forte croissance, les risques étant atténués par la préservation du capital par le biais de placements à revenu fixe.
Le Fonds de croissance conservateur JPMorgan Investor fournit un exemple de fonds de croissance conservateur standard. Le fonds alloue 30% du portefeuille aux actions et 65% aux titres à revenu fixe. Ses allocations en actions sont globalement diversifiées avec environ 21% en actions américaines, 7% en actions internationales et 2% dans les marchés émergents.
Fonds de style de vie
De nombreux investisseurs choisissent des fonds de croissance prudents comme portefeuille de base pour leur placement dans la retraite. Pour les investisseurs conservateurs, ils offrent une allocation élevée de placements à revenu fixe à faible risque tout en offrant un potentiel de gains en capital substantiels. Ces fonds sont souvent considérés comme une option de fonds de style de vie et peuvent parfois être comparés à des fonds à date cible en raison de leur approche équilibrée, mais leurs allocations ne changent pas avec le temps.
Vanguard offre un exemple de fonds de croissance conservateur de base dans sa série LifeStrategy. Le Fonds de croissance conservateur LifeStrategy Vanguard est l'une des quatre offres de la série LifeStrategy, avec les autres options, notamment le Fonds de revenu LifeStrategy, le Fonds de croissance modérée LifeStrategy et le Fonds de croissance LifeStrategy.
Le Fonds de croissance prudente Vanguard LifeStrategy détient environ 40% du portefeuille en actions et 60% en obligations. Il utilise une approche par fonds de fonds, avec sa principale allocation en actions aux actions d'investisseur du Vanguard Total Stock Market Index Fund à 24% et sa principale allocation de titres à revenu fixe aux actions des investisseurs du Vanguard Total Bond Market II Index Fund à 42%.
