Table des matières
- 1. Peut élever la complaisance
- 2. Métiers irréalistes
- 3. Stratégies risquées
- 4. Autres facteurs non pris en compte
- 5. Psychologie non prise en compte
- The Bottom Line
Vous avez donc accumulé des milliers de dollars de bénéfices papier sur votre simulateur de stock préféré et êtes maintenant prêt à franchir le grand pas du trading virtuel vers la réalité? De peur que vous pensiez que la transition sera un processus facile, sachez que le trading dans le monde réel est un jeu de balle complètement différent du trading simulé. Voici cinq inconvénients des simulateurs de stock.
Points clés à retenir
- Si vous avez mis au point une nouvelle stratégie de négociation ou un nouveau modèle de marché, une bonne idée est de le tester en arrière en utilisant la négociation simulée et les profits ou les pertes sur papier. La dépendance excessive à l'égard du modèle, l'attrait de la complexité et le manque de psychologie du marché dans les données simulées sont tous des inconvénients potentiels.
1. Le commerce simulé peut engendrer de la complaisance
Le plus grand danger d'un simulateur de stock est peut-être qu'il peut endormir un commerçant novice dans un faux sentiment de complaisance s'il a eu une séquence chaude de plusieurs métiers virtuels réussis. Comme n'importe quel trader en attestera, le trading réel pose plusieurs défis - dont certains sont détaillés ci-dessous - qui ne font pas partie de l'environnement de trading virtuel. En conséquence, les résultats de négociation dans le monde réel peuvent différer très sensiblement des résultats de négociation simulée.
2. Métiers irréalistes
Les simulateurs d'actions sont devenus de plus en plus sophistiqués en termes d'offre, et un certain nombre d'entre eux sont près de reproduire l'expérience réelle du trading. Mais la plupart des simulateurs n'offrent pas un environnement commercial en temps réel avec des prix en direct. Cela peut être un handicap important, car les décisions de négociation prises sur la base des cours en direct peuvent être nettement différentes de celles prises avec l'avantage d'un décalage de 15 à 20 minutes, ce qui est courant dans les programmes de négociation d'actions simulés.
Les prix obtenus pour les positions d'ouverture et de fermeture dans un simulateur de stock peuvent également être très différents de ceux obtenus dans le monde réel. Par exemple, il ne peut y avoir que 500 actions d'une action offertes à 10 $ sur le marché. Mais si le commerçant virtuel passe une commande de 5 000 actions dans un simulateur de stock, il peut être «rempli» au prix actuel de 10 $ pour les 5 000 actions de la commande virtuelle, malgré seulement un dixième des actions offertes à ce prix..
3. Stratégies risquées
Puisqu'il n'y a pas de capital réel en jeu, un simulateur de stock peut favoriser une prise de risque excessive et former des habitudes de négociation qui deviennent difficiles à secouer dans le monde réel. Des stratégies telles que les ventes à découvert, le trading de momentum et l'utilisation de l'effet de levier nécessitent un certain degré d'expertise en raison de leur niveau de risque plus élevé. Ces stratégies peuvent sembler plus faciles dans l'environnement boursier simulé que dans le monde réel.
4. Autres facteurs non pris en compte
Il existe de nombreux facteurs qui affectent les décisions de négociation et d'investissement, tels que la tolérance au risque, l'horizon d'investissement, les objectifs d'investissement, les problèmes fiscaux, le besoin de diversification, etc. Les simulateurs de stock peuvent ne pas prendre en compte tous ces facteurs. L'introduction de telles contraintes dans le monde réel signifie que les résultats d'investissement ou de négociation peuvent être très différents des résultats simulés.
5. Investir la psychologie non prise en compte
C'est peut-être le plus gros inconvénient des simulateurs de stock, dans la mesure où il est impossible de prendre en compte la psychologie des investisseurs car la trésorerie réelle n'est pas en danger. L'un des principes fondamentaux du succès commercial consiste à réduire les pertes et à laisser courir les gagnants. Bien qu'il soit facile d'adhérer à ce principe dans le commerce simulé, c'est une question tout à fait différente dans le monde réel, où la tendance générale est de faire exactement le contraire. En effet, la plupart des investisseurs s'accrochent à une position perdante dans l'espoir qu'elle finira par revenir à l'équilibre ou à un profit car il est psychologiquement difficile d'accepter une perte.
Il est également difficile de résister à la tentation de prendre des bénéfices tôt dans le monde réel, de peur qu'une position gagnante ne se transforme en position perdante. La psychologie des investisseurs est un facteur très puissant qui sépare les traders et les investisseurs qui réussissent de ceux qui ne réussissent pas aussi bien. Cela ne peut pas être reproduit dans un simulateur de stock.
The Bottom Line
Les simulateurs de titres permettent de pratiquer le trading sans mettre en danger de capital réel et dans un environnement assez proche du monde réel. Mais ils présentent également un certain nombre d'inconvénients dont vous devez être pleinement conscients, avant de passer au trading réel.
