Revue des investissements Fidelity

Important

Outre cette revue des courtiers de Fidelity Investments, nous avons également examiné le service de robot-conseil Fidelity Go.

Fidelity prend la première place dans notre rafle de courtiers 2019 avec une combinaison de services, d'outils et de valeur.

Fidelity Investments se classe actuellement dans les catégories suivantes:

La plupart des changements apportés par la société au cours de l'année dernière étaient invisibles à l'œil nu alors que Fidelity se concentrait sur l'amélioration de son infrastructure et de sa fiabilité afin d'éviter certains des accidents qui les affectaient en 2018. Une autre amélioration consistait à rendre leur plateforme Active Trader Pro disponible à tous les clients plutôt que d'exiger un certain nombre de transactions.

Avantages

• Excellentes exécutions commerciales

• La recherche sur les fonds négociés en bourse (ETF) est détaillée

• Accès à Active Trader Pro pour tous les clients

Les inconvénients

• Les clients peuvent avoir à utiliser plusieurs plates-formes pour utiliser les outils préférés

• Les citoyens ou résidents non américains ne peuvent pas ouvrir de compte

Expérience de trading

4.5

Fidelity a amélioré son interface d'entrée et supprimé deux ou trois façons dont les clients pouvaient faire une erreur lors de la commande. Par exemple, au cours de la dernière année, Fidelity a supprimé le choix «Tout ou Rien» d'une transaction pour moins de 100 actions ou actions ETF parce que ce n'est pas une condition que vous pouvez utiliser pour une si petite commande. Ils ont également ajouté un calculateur de quantité au ticket de commande pour aider les clients à éviter de dépasser leur pouvoir d'achat. Ils prévoient des changements majeurs à l'ensemble du processus de saisie des commandes au cours de la prochaine année, ce qui devrait améliorer considérablement l'expérience utilisateur.

Technologie de trading

4.5

La façon dont un courtier achemine votre ordre détermine si vous êtes susceptible de recevoir le meilleur prix possible au moment où votre transaction est placée. C'est ce qu'on appelle l'amélioration des prix, qui est, par essence, une vente au-dessus du prix de l'offre, ou un achat en dessous de l'offre. Le moteur d'exécution des opérations de Fidelity offre aux clients un taux élevé d'amélioration des prix. Jusqu'au milieu de 2018, par exemple, les investisseurs exécutant un ordre négociable de 1000 actions recevraient en moyenne 17, 60 $ en amélioration de prix par rapport à la moyenne de l'industrie de 2, 92 $. De plus, vos commandes ne sont pas acheminées pour générer le paiement du flux de commandes.

Flux de données en temps réel sur Active Trader Pro, mais sur Fidelity.com, vous devez actualiser la page pour obtenir un devis mis à jour.

Convivialité

3.9

Vous pouvez facilement ouvrir un nouveau compte sur le site Web ou sur une application mobile. Un ticket de commande est disponible n'importe où sur le site Web en cliquant sur le lien «Échanger», tandis que dans Active Trader Pro, vous avez toujours une fenêtre de saisie de commande ouverte. Nous constatons cependant que la multitude de menus déroulants nécessaires pour naviguer sur le site est maladroite et obsolète.

Technologies mobiles et émergentes

4.7

Les applications mobiles sont beaucoup plus fraîches et plus faciles à utiliser que le site Web, ce qui se reflète dans l'augmentation de 50% des transactions placées sur les appareils mobiles entre 2017 et 2018. L'écran de démarrage peut être personnalisé et une aide contextuelle a été ajoutée au ticket commercial. Les listes de surveillance que vous générez sur le site Web peuvent également être consultées sur les appareils mobiles, et la gamme complète des offres peut être échangée sur votre téléphone ou votre tablette.

Gamme d'offres

4.6

Fidelity propose à ses clients une large gamme d'actifs à négocier, y compris des titres à revenu fixe et des actions internationales. Il existe de nombreux FNB et fonds communs de placement. Cependant, vous ne pouvez pas négocier de contrats à terme ou d'options à terme.

Actualités et recherche

4.8

Les outils de sélection de Fidelity peuvent être utilisés pour affiner vos choix d'investissement dans un large éventail de catégories d'actifs, notamment les actions, les FNB, les options, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe. Leur emballage graphique exclusif est augmenté par les modèles et événements techniques de Recognia. Sur Active Trader Pro, vous pouvez configurer des flux d'actualités et des vidéos en streaming à partir de Bloomberg TV. Les pages de stock snapshot incluent les notations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) de MSCI.

Les outils de planification et d'orientation peuvent vous aider à élaborer un plan à long terme avant d'ouvrir un compte, vous donnant un bon aperçu de ce que Fidelity a à offrir.

Analyse et rapports de portefeuille

4.7

Vous pouvez extraire vos comptes non-Fidelity dans FullView pour l'analyse de tous vos actifs, ce qui vous permet également de donner un accès limité à vos investissements à un conseiller. FullView est un peu lent à charger et un peu difficile à personnaliser une fois que vous y avez ajouté plusieurs comptes non-Fidelity. Les rapports vous donnent une bonne image de votre allocation d'actifs et d'où proviennent les changements de valeur des actifs.

Les rapports de performance du portefeuille intégrés au site Web peuvent être personnalisés et comparés à une variété de références.

Service client et aide

4.4

Outre l'aide en ligne disponible, Fidelity compte près de 200 centres d'investisseurs aux États-Unis. Ils fournissent des services aux clients sur une variété d'autres plates-formes, telles que iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant et Amazon Alexa, et construisent une plate-forme informatique cognitive pour des expériences conversationnelles.

Fidelity offre également des capacités bancaires complètes, ainsi qu'une variété de produits d'assurance. Fidelity détient suffisamment d'assurance SIPC et SIPC excédentaire pour qu'il n'y ait pas de limite par compte sur la couverture des titres détenus par ses clients. Il existe deux fonds du marché monétaire pour l'excédent de trésorerie qui versent des intérêts de 1, 82 à 1, 83%. La principale raison pour laquelle Fidelity n'obtient pas de meilleurs scores dans ce domaine est qu'ils ont eu des pannes au cours de l'année dernière en raison de poussées du marché, et la société ne divulgue pas combien de ses clients peuvent être connectés simultanément.

Éducation et sécurité

4.4

Le centre d'apprentissage en ligne de Fidelity contient des articles, des vidéos, des webinaires et des infographies qui offrent de la formation sur de nombreux sujets liés à l'investissement tels que la négociation d'options, la sélection de titres à revenu fixe, l'analyse fondamentale et technique et la planification de la retraite. Le cabinet propose fréquemment des webinaires et des sessions de coaching en ligne pour des sujets plus avancés. Il existe des programmes d'apprentissage destinés aux investisseurs débutants dans les applications mobiles.

Fidelity procède à une évaluation des risques lorsqu'un client se connecte, et en fonction de certains critères, la connexion peut défier le client avec un processus d'authentification à deux facteurs ou avec une question de sécurité.

Frais

4.3

En octobre 2019, toutes les actions et tous les fonds négociés en bourse (ETF) américains n'encourent plus de commission, et les frais de base par jambe pour les opérations sur options ont également été éliminés. Les opérations sur options sont de 0, 65 $ par contrat selon le nouveau prix de Fidelity.

Que souhaitez-vous savoir

Fidelity offre une valeur formidable à chaque niveau d'expérience d'investissement. Ceux qui souhaitent mener leurs propres recherches seront satisfaits des ressources fournies. Le site Web continue de subir certaines mises à jour de facilité d'utilisation, tandis que la plate-forme Active Trader Pro contient la plupart des cloches et des sifflets qu'un day trader peut utiliser. La qualité d'exécution de Fidelity est excellente dans la plupart des tailles de transactions.

Les perspectives de développement de Fidelity sont axées sur l'amélioration de l'expérience utilisateur. Nous attendons avec impatience la refonte du site Web, mais en attendant, il y a beaucoup de valeur pour les investisseurs et les commerçants ici.

Comparez Fidelity Investments

En tant que première place dans notre catégorie des meilleurs courtiers en ligne, Fidelity Investments est une excellente solution pour un large éventail de styles d'investissement. Découvrez comment ils se comparent aux autres courtiers en ligne que nous avons examinés.

Revue des courtiers Fidelity Investments 2019

Méthodologie

Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.

De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.

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