Qu'est-ce que la Financial Planning Association
La Financial Planning Association (FPA) est une organisation professionnelle basée aux États-Unis créée en 2000 qui aide les membres du public à trouver des planificateurs financiers éthiques, objectifs et axés sur le client. Le FPA a été formé à la suite d'un partenariat entre l'Institut des planificateurs financiers certifiés et l'Association internationale des planificateurs financiers.
BREAKING DOWN Financial Planning Association
La Financial Planning Association (FPA) informe également le public par le biais de séminaires, de publications et de webinaires sur l'importance de la planification financière et les avantages de recourir à un planificateur financier professionnel.
Les membres de la FPA doivent suivre le code d'éthique de l'organisation, qui exige des planificateurs financiers qu'ils fournissent leurs services avec intégrité, objectivité, compétence, confidentialité, équité, professionnalisme et diligence. Les membres doivent être honnêtes et impartiaux avec leurs clients, et ils doivent fournir des conseils financiers qui sont dans le meilleur intérêt du client, et non du conseiller. De plus, ils ne doivent pas fournir de conseils dans des domaines où ils ne sont pas compétents et ils doivent accepter d'élargir continuellement leur expertise professionnelle.
Les membres de la FPA doivent fournir des conseils impartiaux et approfondis et divulguer aux clients tout conflit d'intérêts potentiel. Ils ne peuvent pas divulguer les informations d'un client sans autorisation, et ils doivent toujours se comporter d'une manière qui reflète fortement la profession de planification financière.
La FPA propose un outil de recherche en ligne gratuit pour aider les particuliers à trouver un planificateur financier éthique. Le FPA a des chapitres régionaux qui facilitent l'interaction personnelle entre les planificateurs financiers, et les chapitres étudiants des universités mettent en relation les futurs planificateurs financiers avec ceux qui travaillent déjà dans le domaine.
