Qu'est-ce qu'un numéro de folio?
Dans les fonds communs de placement, un numéro de folio est un numéro unique identifiant votre compte auprès du fonds. Comme un numéro de compte bancaire, le numéro de folio peut être utilisé pour identifier de manière unique les investisseurs du fonds. Un numéro de folio enregistre également des éléments tels que le montant que chaque investisseur a placé dans le fonds, l'historique de ses transactions et ses coordonnées.
Un numéro de folio peut également être utilisé pour identifier les écritures de journal ou les parcelles de terrain. Différentes sociétés de fonds et fournisseurs de numéros de folio similaires utiliseront tous une méthode légèrement différente pour créer une valeur numérique.
Comprendre le numéro de folio
Tous les fonds communs de placement ont besoin d'une sorte de système de tenue de registres. Ces informations sont nécessaires pour garantir que chaque investisseur se voit rembourser l'argent auquel il a droit et pour déterminer la structure des frais qui s'applique à chaque investisseur.
Points clés à retenir
- Un numéro de folio est un outil de suivi numérique utile qui peut être utilisé pour suivre les investissements. Les avocats, les créanciers bancaires et les investisseurs utilisent souvent tous des numéros de folio dans leur entreprise. Les fonds communs de placement utilisent des numéros de folio pour identifier un compte. Les numéros de folio sont également un moyen de tenir des registres des parcelles de terrain.
Bien que la tenue de registres soit le plus souvent facilitée par le courtier, dans certains cas, un investisseur peut être invité à fournir un numéro de folio par le fournisseur de fonds pour aider à garantir l'exactitude. Ce numéro de folio peut être présent sur les relevés de placement ou peut être obtenu auprès de votre courtier. Vous pouvez effectuer de nombreux ou plusieurs achats en utilisant un seul numéro de folio, mais les achats doivent être dans l'OPC lorsque vous utilisez les mêmes chiffres.
Un numéro de folio est un numéro unique pour identifier les comptes avec un fonds commun de placement, et vous pouvez obtenir votre numéro de folio à partir de vos relevés de placement ou par l'intermédiaire d'un courtier.
Un investisseur peut avoir plusieurs numéros de folio avec le même fonds commun de placement ou peut leur demander de les regrouper en un seul. L'augmentation de la tenue des dossiers électroniques nécessite en outre la nécessité d'options de suivi numérique efficaces.
Les numéros de folio sont utiles aux créanciers bancaires, aux avocats et aux autorités de réglementation: leur utilité va au-delà des seuls fonds communs de placement et de leurs porteurs de parts.
