"Le plus grand ennemi du commerçant est la peur. Celui qui a peur perd." C'est la thèse sous-jacente de " Tradingpsychologie ", un livre allemand de 2012 sur la psychologie du commerce qui a été reçu avec beaucoup d'enthousiasme. De nombreux lecteurs et critiques ont déclaré que c'était le meilleur livre sur le sujet qu'ils aient jamais lu ou que c'était le premier qui était vraiment utile.
L'auteur du livre, Norman Welz, est un psychologue et journaliste qui a développé un vif intérêt pour le marché boursier et la psychologie associée. Sa spécialité est le commerce de la psychologie, un sujet sur lequel il a non seulement une vaste expérience mais aussi des idées uniques. Entre autres choses, il forme des commerçants à développer leur cerveau dans la bonne direction.
Welz souligne que ce qui différencie à la fois son travail et son livre de la vaste littérature dans le domaine est l'accent mis sur la psychologie commerciale appliquée . Il est de notoriété publique que les commerçants ont besoin de discipline, mais accepter cette idée n'est tout simplement pas suffisant pour permettre aux investisseurs de fonctionner de manière appropriée.
C'est vraiment tout dans l'esprit
L'essence du problème est que la plupart des gens aiment et ont besoin de sécurité sous toutes ses formes, mais "le commerce est l'activité la plus précaire dans laquelle vous pouvez être", explique Welz. Il soutient qu'aucune autre profession ne crée autant d'émotions aussi intenses et ne reflète autant de nos personnalités. Il va jusqu'à dire que les activités boursières incarnent l'argent: "nous ne faisons pas que négocier des actifs et de l'argent, nous devenons l'argent", selon Welz.
Pour commercer efficacement, la bonne mentalité est essentielle. Pourtant, rien n'est plus difficile que de nous séparer de la multitude de facteurs qui ont créé notre état d'esprit en premier lieu et qui dictent le fonctionnement de notre cerveau. Nous sommes influencés par les parents, la famille, les amis, l'environnement, la société, les médias, les livres et plus encore. Au moment où nous commençons à négocier, toutes ces influences ont tendance à corriger les modèles de négociation qui sont souvent dysfonctionnels ou sous-optimaux. Essayer de changer ces schémas se situe entre difficile et effrayant.
Comment développer un cerveau commercial
Pourquoi les commerçants négligent-ils la psychologie?
Pour comprendre l'approche de Welz, il est nécessaire de comprendre le rôle omniprésent de la psychologie et du cerveau. Alors que l'idée que la psychologie est vitale pour le marché boursier n'est pas nouvelle, Welz estime que le trading est littéralement 100% psychologie. Sans psyché, nous ne pourrions jamais évaluer le risque financier ou reconnaître les tendances. "Pas de cerveau, pas de négociation en bourse", explique Welz. La force mentale est donc absolument fondamentale pour le succès commercial. De plus, environ 95% de nos actions sont subconscientes, et nous avons tendance à reproduire nos comportements encore et encore. Trop souvent, cette réplication implique de répéter des actions erronées, voire désastreuses.
Pour étayer cette affirmation, Welz se réfère à une étude dans laquelle 120 commerçants ont reçu un système qui avait prouvé sa valeur intrinsèque statistiquement au cours de 19 des 20 années précédentes. Après une année d'essai, il était évident que 119 de ces commerçants avaient échoué avec le système parce que leurs tendances mentales les avaient égarés. Tous les commerçants sauf un avaient les mauvais processus mentaux. "Le succès vient de la tête", explique Welz. Le système était bon, mais les attitudes et la psychologie avec lesquelles les commerçants appliquaient ce système ne l'étaient pas.
La plupart des commerçants sont des hommes, qui ont tendance à penser que la psychologie n'est pas vraiment ce qui compte. Ils pensent que ce qui importe, ce sont plutôt les notions simplistes d'être froidement rationnel, bien informé et expérimenté. Selon Welz, cependant, la rationalité, l'information et l'expérience n'aident pas si le cerveau n'est pas correctement programmé et réglé. Alors, que pouvons-nous faire pour que notre esprit et notre subconscient agissent de manière appropriée?
L'approche de Welz
Welz travaille sur le cerveau des commerçants à travers le subconscient et l'hypnose. Les stagiaires sont mis dans une ambiance de confiance et les compétences nécessaires sont ancrées dans les régions subconscientes du cerveau. Si ce processus semble un peu étrange, considérez ceci: pendant de nombreuses années, Welz a aidé les gens à surmonter leurs peurs et leurs blocages, leur permettant de remporter des championnats sportifs et même de remporter une victoire olympique. De plus, il a aidé les commerçants à gagner de l'argent en activant la bonne énergie mentale, la motivation et donc le comportement. Il souligne que chaque personne a des ponts et des barrières mentales uniques qui doivent être franchis ou surmontés pour assurer le succès.
La «discipline commerciale» vient de modifier son comportement dans la direction souhaitée et de surmonter la résistance mentale et la peur qui gênent généralement. En particulier dans le contexte du trading, Welz estime qu '«il existe des armées de résistance». Le cerveau commercial implique en fait une intégration du bon investissement et de la bonne connaissance du marché avec les bonnes capacités mentales. Ce n'est pas que les compétences habituelles sont sans importance, c'est juste qu'elles sont généralement remplacées par de mauvais schémas mentaux et comportementaux.
Un commerce efficace implique donc une modification de la personnalité. Selon Welz, "les gens qui ne sont pas prêts à tenter cela ne devraient même pas se soucier du commerce". Ceux qui se concentrent uniquement sur les soi-disant aspects logiques des graphiques et des tendances, y compris tous ces modèles comme «les drapeaux, les triangles et les canaux ou les arrêts et les plages de négociation», finiront par patauger sur la myriade d'émotions qui entrent inévitablement en jeu et dominent même le marchés.
Ce qui précède, explique Welz, est "la version ultra-courte" de sa théorie, mais en fait l'essence de la question. De plus, il pense que n'importe qui peut devenir commerçant et surmonter ses peurs. À condition que les gens ne soient pas cliniquement malades, ils peuvent résoudre ces angoisses fondamentales s'ils sont vraiment disposés à travailler sur eux-mêmes. De plus, ils ont besoin d'un bon sens de la réalité et de l'adhérence pour réussir. Bien sûr, les connaissances et compétences financières, l'information et la recherche jouent toujours un rôle clé.
Cependant, il est difficile d'y arriver. Welz estime que les gens ne devraient pas penser qu'ils peuvent "commencer avec un mini-compte et vivre de leurs revenus en tant que commerçant professionnel dans les six mois". Cela prend du temps et du dévouement. Welz pense que si ce n'était pas le cas, les routes seraient pleines de Ferrari et de Porsche.
The Bottom Line
Le rôle fondamental de la psychologie des commerçants a tendance à être sous-estimé et à mettre trop l'accent sur le côté technique. Bien que les deux soient essentiels, c'est sans doute la bonne mentalité qui différencie les commerçants qui réussissent des commerçants qui échouent. Cependant, apprendre les aspects techniques du trading est plus simple que d'acquérir un cerveau de trading de premier ordre. Ce dernier implique généralement de travailler intensément sur ses propres traits de personnalité et d'éradiquer les modèles de comportement enracinés. Ce processus n'est pas facile et nécessite du dévouement, du temps et, souvent, l'aide d'un entraîneur qualifié. Néanmoins, les résultats devraient très probablement porter leurs fruits.
