Le franc suisse a longtemps été considéré comme l'un des refuges du monde financier. En cas de difficultés, les investisseurs peuvent garer leur argent dans la monnaie nationale suisse et savoir qu'elle conservera sa valeur. La crise financière de 2007-2008 a envoyé des investisseurs nerveux affluer pour acheter des francs suisses. Son excellente performance dans la crise de la dette européenne a rendu le franc encore plus populaire., nous explorerons les instruments financiers, comme les ETF et les options forex, qui permettent aux investisseurs de parier sur le franc suisse sans réellement acheter la devise.
Quand une devise est trop forte
En 2011, la crise de la dette européenne était en ébullition, l'UE et les investisseurs internationaux en quête de sécurité ont acheté des francs suisses, ce qui a fait grimper la valeur de la monnaie. L'appréciation du franc suisse a commencé à nuire aux exportations du pays. À cette époque, les décideurs politiques en Suisse ont décidé de plafonner artificiellement leur monnaie à 1, 20 contre l'euro afin d'empêcher le franc suisse de devenir trop fort. Pour maintenir ce plafond, la banque centrale suisse a imprimé plus de francs et acheté des euros avec eux.
Dans un mouvement imprévu en janvier 2015, la Banque nationale suisse a soudainement libéré sa monnaie en supprimant le plafond artificiel qu'elle avait placé sur le franc suisse contre l'euro un peu plus de trois ans auparavant. Cette décision a été un choc pour le marché des changes et a fait grimper la valeur du franc, une monnaie stable et conservatrice. Dans le chaos qui a suivi, de nombreux commerçants et courtiers ont subi d'énormes pertes. Malgré la décision inattendue et ses retombées, les investisseurs considèrent toujours le franc suisse comme un havre de paix soutenu par un système financier robuste et une économie compétitive forte. ( Lecture connexe Le franc suisse est-il un havre de paix?)
Comment investir dans le franc suisse
Selon la Banque des règlements internationaux (BRI), le franc suisse représente environ 5% des transactions de change mondiales. La paire dollar américain et franc suisse (USD / CHF), connue des traders sous le nom de Swissie, est la sixième paire de devises la plus échangée. Voici quelques façons dont les investisseurs peuvent s'exposer au franc suisse.
Fonds négociés en bourse (FNB)
Lancé en 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) suit le prix du franc suisse par rapport au dollar américain. L'accès aux marchés suisses via un fonds négocié en bourse est une bonne option pour ceux qui cherchent à tirer parti des opportunités tactiques à court terme et des opportunités stratégiques à long terme sans avoir à posséder un compte en devises. Cette route offre certains avantages aux investisseurs. Les investisseurs peuvent utiliser leurs comptes de courtage traditionnels pour acheter des actions du FNB. Ceux-ci sont traités comme des titres ordinaires avec des coûts de transaction bien inférieurs aux coûts de transaction du marché au comptant des devises. Les actions sont négociées quotidiennement sur le NYSE Arca, ce qui donne droit à un compte sur marge ainsi qu'à une vente à découvert autorisée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC). ( Lecture connexe Utilisez cet ETF pour négocier le franc suisse)
Marché au comptant
Tout comme un marché boursier fournit une plate-forme pour acheter et vendre des actions, le marché des changes (communément appelé FX ou forex) est la plate-forme de négociation dans différentes devises. Les plateformes Forex offrent une plus grande variété de paires de devises. Avant de vous plonger dans le forex, acquérez quelques connaissances de base du marché grâce à un cours de trading ou d'auto-apprentissage. À partir de là, il est simple d'ouvrir un compte de trading forex et de commencer à effectuer des transactions de devises de la même manière que les actions.
Les marchés des changes fonctionnent 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, ce qui offre une grande liberté aux investisseurs et aux commerçants. Ces marchés permettent également de négocier sur marge, un moyen pour les participants d'augmenter les montants d'investissement sans avoir réellement le capital. Lorsque vous utilisez des marges, rappelez-vous toujours que l'effet de levier fonctionne dans les deux sens: il peut amplifier à la fois les profits et les pertes. La paire de devises USD / CHF appartient à la catégorie des paires principales (en d'autres termes, elle fait partie des paires de devises les plus échangées et les plus liquides sur le marché des changes). ( Lecture connexe Top Brokers Forex réglementés aux États-Unis)
Futures et options
Une autre façon d'investir dans le franc suisse est par le biais de contrats à terme et d'options. Beaucoup de gens pensent à tort que la possibilité de négocier ces dérivés est uniquement limitée aux actions. Le marché des changes offre aux commerçants de détail ces produits dérivés qui gèrent les risques associés à la fluctuation du taux de change tout en profitant des opportunités de profit découlant des variations des taux de change. Le trading de futures sur forex et le trading d'options forex sont des techniques de couverture populaires couramment utilisées par les banques et les institutions financières.
Ces produits sont échangés dans de nombreuses bourses à travers le monde, Chicago Mercantile Exchange (CME) étant le plus populaire. CME a introduit les contrats à terme sur francs suisses en 1972, puis les options sur francs suisses en 1985. Plusieurs courtiers offrent une plateforme pour négocier des contrats à terme et des options sur francs suisses. ( Lecture connexe Une introduction au trading des contrats à terme sur le Forex et mise en route des options Forex)
Options binaires
La simplicité, la flexibilité et la facilité offertes par les options binaires en ont fait un choix populaire pour beaucoup sur le marché des changes. Certaines des paires de devises populaires parmi les traders d'options binaires sont l'euro et le dollar américain (EUR / USD), la livre sterling et le dollar américain (GBP / USD), l'euro et la livre sterling (EUR / GBP), USD / CHF et le dollar américain et le yen japonais (USD / JPY). L'avantage des options binaires est leur simplicité. Tout ce que vous avez à faire est de prédire si la devise va monter ou descendre.
L'USD / CHF est une paire moins volatile par rapport aux autres paires de devises, ce qui peut rendre difficile la prévision de son mouvement. Gardez une trace des événements qui peuvent influencer la paire tels que les annonces concernant les facteurs économiques, l'action monétaire de la Réserve fédérale américaine et les actions de la Banque nationale suisse. Les autres déclencheurs d'un mouvement entre les deux monnaies peuvent être les estimations du produit intérieur brut pour l'un ou l'autre pays, les données sur le chômage, les chiffres de la croissance industrielle et la dette nationale.
Expérimentez avec quelques autres paires de devises et acquérez une expérience de trading de base avant de passer à la paire USD / CHF la plus difficile. Vous devez également acquérir des connaissances sur l'analyse technique qui seront utiles pour prévoir le mouvement de la paire; ces estimations doivent être étayées par une analyse fondamentale. ( Lecture connexe Trading Forex avec options binaires)
The Bottom Line
Les personnes intéressées à investir en francs suisses doivent se rappeler que les marchés des changes, comme les marchés boursiers, sont sujets à des hauts et des bas qui peuvent avoir un impact négatif sur votre position. Bien que le franc suisse soit généralement stable avant tout, la récente décision de la Banque nationale suisse de détacher soudainement la valeur du franc de l'euro a déstabilisé la monnaie, faisant monter sa valeur en flèche. L'épisode est un autre rappel que le mouvement des devises dépend énormément des politiques et des actions des banques centrales en plus de la macroéconomie. Bien que des risques existent, le franc suisse, reposant sur une économie et un système financier sains, continuera d'être l'une des options d'investissement les plus sûres. ( Lecture connexe Pourquoi le franc suisse est si fort)
