Table des matières
- Que font les traders
- Comment commencer
- Potentiel de gains
- Exemple d'un day trading
- The Bottom Line
C'est la question à la pointe de la langue de chaque aspirant day trader: combien d'argent puis-je vraiment gagner en day trading?
Étant donné que la plupart des day traders ne dévoilent leurs résultats de trading réels à personne, à l'exception de l'IRS, il est impossible de répondre exactement au montant d'argent qu'un day trader moyen gagne. De plus, les résultats varieront considérablement étant donné les différentes stratégies de négociation, les pratiques de gestion des risques et le montant de capital avec lequel les commerçants individuels travaillent.
Pour être sûr, il est très facile de perdre de l'argent le jour du trading, c'est pourquoi nous vous recommandons de vous renseigner autant que possible avant même de penser à l'essayer. Dans leur document de recherche de 2011 «Le comportement des investisseurs individuels», les professeurs Brad M. Barner et Terrance Odean de l'Université de Californie à Berkeley ont révélé que les investisseurs individuels qui négociaient activement et spéculativement sans portefeuilles diversifiés perdaient généralement de l'argent au fil du temps. peut également entraîner des frais élevés sur les coûts de transaction, il est donc très important de choisir le bon courtier et de créer une stratégie de négociation gérable avec une gestion des risques appropriée.
Points clés à retenir
- Le day trading est une activité risquée mais potentiellement lucrative, où les traders tentent de profiter des mouvements et des tendances des prix intrajournaliers.Plusieurs facteurs entreront en jeu pour déterminer votre potentiel de hausse par rapport au day trading, y compris le montant du capital de départ, les stratégies utilisées, les marchés que vous êtes actifs et un peu de chance.Les commerçants en temps réel prennent leur travail au sérieux et peuvent maintenir une belle vie s'ils restent objectifs et disciplinés et respectent leur stratégie.
Que font les traders
Les day traders gagnent de l'argent en achetant des actions, des matières premières, des devises ou d'autres titres négociables et en les détenant pendant une courte période de temps, de quelques minutes à quelques heures, avant de les revendre. Les day traders entrent et sortent généralement des positions de trading dans la journée et détiennent rarement des positions pendant la nuit, sauf sur le marché Forex. L'accent est mis sur la valorisation des fluctuations de prix à court terme. Les day traders peuvent également utiliser l'effet de levier pour se donner plus de pouvoir d'acheter et de vendre. Cela peut être extrêmement risqué, donc les débutants ne devraient pas essayer cette stratégie.
L'un des éléments clés du verrouillage de vos gains et de la minimisation de vos pertes consiste à définir des points d'arrêt / perte et de prise de bénéfices pour vos transactions et à ne pas prendre trop de risques par transaction. Les traders professionnels comme David Green recommandent de ne pas risquer plus de 1% par transaction en fonction de la taille de votre portefeuille. Si votre portefeuille est de 50 000 $, le maximum que vous devriez risquer par transaction devrait être de 500 $. Ne pas laisser un mauvais échange vous anéantir est la clé de la gestion de vos risques. Si vous vous en tenez à la stratégie de risque de 1% et définissez vos points d'arrêt / perte et de prise de bénéfices, vous pouvez limiter vos pertes à 1% et prendre vos gains à 1, 5%, mais cela demande de la discipline.
Comment débuter dans le day trading
Commencer dans le day trading, ce n'est pas comme barboter dans l'investissement. Tout investisseur potentiel avec quelques centaines de dollars peut acheter des actions dans une entreprise en laquelle il croit et les conserver pendant des mois ou des années. En vertu des règles de la FINRA, les day traders sur le marché des actions doivent maintenir un minimum de 25 000 $ dans leurs comptes et se verront refuser l'accès aux marchés si le solde tombe en dessous de ce niveau. Cela signifie que les day traders doivent avoir suffisamment de capital en plus de cela. faire vraiment du profit. Et parce que le day trading nécessite beaucoup de concentration, il n'est pas compatible avec le maintien d'un travail de jour.
La plupart des day traders doivent être capables de vivre de leurs bénéfices de trading et être prêts à risquer leur propre capital chaque jour pour réaliser ces bénéfices. En plus du solde minimum requis, les day traders potentiels doivent être connectés à un courtier en ligne ou à une plateforme de trading et disposer du bon logiciel pour suivre leurs positions, faire des recherches et enregistrer leurs transactions. Les commissions de courtage et les taxes sur les gains en capital à court terme peuvent également s'additionner, de sorte que les day traders doivent intégrer tous leurs coûts dans leurs activités de trading pour déterminer s'ils peuvent le faire de manière rentable.
Potentiel de gains et longévité de carrière
Un facteur important qui peut influer sur le potentiel de gains et la longévité de la carrière est de savoir si vous négociez un jour de manière indépendante ou pour une institution telle qu'une banque ou un fonds spéculatif. Les commerçants travaillant dans une institution ont l'avantage de ne pas risquer leur propre argent. Ils sont également généralement bien mieux capitalisés et ont accès à des informations et à des outils avantageux. Il existe également de nombreuses sociétés de négoce indépendantes qui permettent aux day traders d'accéder à leurs plateformes et logiciels, mais obligent également les traders à risquer leur propre capital.
D'autres facteurs importants qui contribuent au potentiel de gains d'un day trader comprennent:
- Marchés que vous négociez: différents marchés présentent des avantages différents. Les actions sont généralement la classe d'actifs la plus capitalistique. Cependant, vous pouvez commencer à négocier avec moins de capital avec d'autres classes d'actifs, telles que les futures ou le forex. Combien de capital vous avez: si vous commencez avec 3 000 $, votre potentiel de gain est bien inférieur à celui d'une personne qui commence à 30 000 $. Combien vous investissez dans la formation: pour obtenir un revenu constant - où vous avez un plan commercial solide et êtes capable de le mettre en œuvre - cela prendra probablement un an ou plus si vous vous y consacrez à plein temps. Si vous ne pratiquez qu'à temps partiel, cela peut prendre un certain nombre d'années pour développer une réelle cohérence et atteindre des rendements satisfaisants.
Bien sûr, il y a des millions de day traders indépendants dans le monde qui travaillent pour eux-mêmes depuis leur bureau à domicile et qui peuvent gagner leur vie. Certains sont même devenus très riches, mais il n'y a aucune garantie. S'exercer, élaborer une stratégie et gérer vos risques peuvent vous aider à progresser.
Exemple d'une stratégie de day trading en action
Considérons une stratégie de day trading dans laquelle le stop / loss est de 0, 04 $ et l'objectif est de 0, 06 $. Si le solde de votre compte est de 30 000 $, le trader décide que son risque maximum par transaction est de 300 $. Avec un stop loss de 0, 04 $, vous pouvez prendre 7 500 actions (300 $ / 0, 04 $) sur chaque transaction et respecter votre plafond de risque de 300 $ (sans les commissions).
N'oubliez pas que pour prendre 7 500 actions, le cours de l'action doit être inférieur à 16 $ (atteint par un pouvoir d'achat de 120 000 $ divisé par 7 500 actions). Si le prix par action est supérieur à 16 $, vous devrez prendre moins d'actions. Le stock doit également avoir suffisamment de volume pour que vous puissiez prendre une telle position.
Voici comment une telle stratégie de trading pourrait se dérouler:
- 60 métiers ont été gagnants / rentables: 60 x 0, 06 $ x 7 500 actions = 27 000 $. 45 métiers ont été perdants: 45 x 0, 04 $ x 7500 actions = (13 500 $).Votre profit brut serait de 27 000 $ - 13 500 $ = 13 500 $.Votre bénéfice net, qui comprend le coût de commissions, est de 13 500 $ - commissions (30 $ x 100 = 3 000 $) = 10 500 $ pour le mois.
Bien sûr, tout cela est théorique. Plusieurs facteurs réduiront votre profit net. Le rapport rendement / risque de 1, 5 est utilisé car il est assez conservateur et reflète les opportunités qui se présentent toute la journée, tous les jours en bourse.
Le capital de départ de 30 000 $ n'est également qu'un solde approximatif pour commencer les actions de négociation de jour; vous en aurez besoin de plus si vous souhaitez négocier des actions plus chères.
The Bottom Line
Le day trading n'est pas un passe-temps ou une activité que vous pouvez faire de temps en temps si vous voulez vraiment le faire pour gagner de l'argent. Bien qu'il n'y ait aucune garantie que vous ferez de l'argent le jour du trading ou que vous serez en mesure de prédire votre taux de rendement moyen sur une période donnée, il existe des stratégies que vous pouvez maîtriser qui vous aideront à vous préparer à bloquer les gains tout en minimisant les pertes.
Il faut de la discipline, du capital, de la patience, de la formation et de la gestion des risques pour être un day trader et réussir. Si vous êtes intéressé à devenir un day trader, passez en revue les meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour les day traders car la première étape consiste à choisir le bon courtier pour vos besoins.
