Est-il possible d'investir dans un indice?

Examinons d'abord la définition d'un indice. Un indice est essentiellement un portefeuille imaginaire de titres représentant un marché particulier ou une partie de celui-ci. Lorsque la plupart des gens parlent de la performance du marché, ils font référence à un indice. Aux États-Unis, certains indices populaires sont l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500), le Nasdaq et le Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Bien que vous ne puissiez pas acheter d'indices (qui ne sont que des références), il existe trois façons de refléter leurs performances:

1. Indexation: Vous pouvez créer un portefeuille de titres qui représente le mieux un indice, tel que le S&P 500. Les actions et les pondérations de vos allocations seraient les mêmes que dans l'indice réel. Des ajustements devraient être effectués périodiquement pour refléter les changements de l'indice. Cette méthode peut être assez coûteuse car elle nécessite qu'un investisseur crée un portefeuille étendu et effectue des centaines de transactions par an. Les fonds indiciels sont un moyen bon marché d'imiter le marché. Bien que les fonds indiciels facturent des frais de gestion, ils sont généralement inférieurs à ceux facturés par les fonds communs de placement typiques. Il existe une variété de sociétés et de types de fonds indiciels parmi lesquels choisir, notamment des fonds indiciels internationaux et des fonds indiciels obligataires. FNB indiciels: les fonds négociés en bourse suivent un indice et, comme les fonds indiciels, représentent un panier d'actions mais, comme une action, se négocient en bourse. Vous pouvez acheter et vendre des FNB comme vous le feriez pour tout autre titre. Le prix d'un ETF reflète sa valeur liquidative (VNI), qui tient compte de tous les titres sous-jacents du fonds.

Étant donné que les fonds indiciels et les FNB sont conçus pour imiter le marché ou un secteur de l'économie, ils nécessitent très peu de gestion. La beauté de ces instruments financiers est qu'ils offrent la diversification d'un fonds commun de placement à un coût beaucoup plus faible.