Des millions de néophytes tentent leur chance au casino du marché chaque année, mais la plupart s'en vont un peu plus pauvres et beaucoup plus sages, n'atteignant jamais leur plein potentiel. La majorité de ceux qui échouent ont un point commun: ils ne maîtrisent pas les compétences de base nécessaires pour faire pencher la balance en leur faveur. Mais prenez le temps de les apprendre et vous serez en bonne voie de réserver des bénéfices à court terme.
Les marchés mondiaux attirent des capitaux spéculatifs comme les papillons de nuit, la plupart jetant de l'argent sur des titres sans comprendre pourquoi les prix montent ou baissent. Au lieu de cela, ils poursuivent des conseils chauds, font des paris binaires et s'assoient aux pieds des gourous, leur permettant de prendre des décisions d'achat et de vente qui n'ont aucun sens. Une meilleure voie consiste à apprendre à négocier les marchés avec compétence et autorité.
Commencez par un auto-examen qui examine de près votre relation avec l'argent. Considérez-vous la vie comme une lutte, avec de gros efforts requis pour gagner chaque dollar? Croyez-vous que le magnétisme personnel vous attirera la richesse du marché de la même manière que dans d'autres activités de la vie? Plus inquiétant, avez-vous régulièrement perdu de l'argent à cause d'autres activités et espérez-vous que les marchés financiers vous traiteront plus gentiment?
Quel que soit votre système de croyances, le marché est susceptible de renforcer cette vision interne à maintes reprises grâce aux profits et aux pertes. Le travail acharné et le charisme soutiennent tous deux la réussite financière, mais les perdants dans d'autres horizons se transformeront probablement en perdants dans le jeu commercial. Ne paniquez pas si cela vous ressemble. Au lieu de cela, prenez la voie de l'auto-assistance et découvrez la relation entre l'argent et l'estime de soi.
Une fois que vous vous êtes mis à la tête, vous pouvez vous lancer dans l'apprentissage du trading, en commençant par ces cinq étapes de base.
1. Ouvrez un compte de trading
Désolé s'il semble que nous affirmons l'évidence, mais vous ne savez jamais (rappelez-vous la personne qui a tout fait pour configurer son nouvel ordinateur - sauf pour le brancher). Trouvez un bon courtier en valeurs mobilières en ligne et ouvrez un compte de courtage en valeurs mobilières. Même si vous avez déjà un compte personnel, ce n'est pas une mauvaise idée de séparer un compte de trading professionnel. Familiarisez-vous avec l'interface du compte et profitez des outils de trading gratuits et de la recherche offerts exclusivement aux clients. Un certain nombre de courtiers proposent le trading virtuel (plus à ce sujet à l'étape cinq). Investopedia a des revues de courtiers en ligne pour vous aider à trouver le bon courtier.
2. Apprenez à lire: un cours accéléré sur le marché
Articles financiers. Livres de bourse. Tutoriels sur le site Web. Il existe une multitude d'informations, dont la plupart sont peu coûteuses à exploiter. Et ne vous concentrez pas trop étroitement sur un seul aspect du jeu de trading. Au lieu de cela, étudiez tout ce qui concerne le marché, y compris les idées et les concepts qui ne vous semblent pas particulièrement pertinents en ce moment. Le trading lance un voyage qui se termine souvent à une destination non prévue sur la ligne de départ. Votre vaste et détaillé historique du marché vous sera utile encore et encore, même si vous pensez savoir exactement où vous allez en ce moment.
Voici cinq livres à lire absolument pour chaque nouveau commerçant:
- Assistants boursiers par Jack D. Schwager Trading for a Living par Dr. Alexander Elder Analyse technique des marchés financiers par John Murphy Winning on Wall Street par Martin Zweig The Nature of Risk par Justin Mamus
Commencez à suivre le marché chaque jour pendant votre temps libre. Levez-vous tôt et lisez sur l'action des prix du jour au lendemain sur les marchés étrangers. (Les commerçants américains n'avaient pas à surveiller les marchés mondiaux il y a quelques décennies, mais tout a changé en raison de la croissance rapide des échanges électroniques et des instruments dérivés qui relient les marchés des actions, des changes et des obligations à travers le monde.)
Des sites d'actualités tels que Yahoo Finance, Google Finance et CBS MoneyWatch sont une excellente ressource pour les nouveaux investisseurs. Pour une couverture plus sophistiquée, vous n'avez pas besoin de chercher plus loin que le Wall Street Journal, Bloomberg et, bien, nous sur Investopedia.com.
3. Apprenez à analyser
Étudiez les bases de l'analyse technique et consultez des tableaux de prix, des milliers d'entre eux, dans tous les délais. Vous pouvez penser que l'analyse fondamentale offre une meilleure voie vers les bénéfices car elle suit les courbes de croissance et les flux de revenus, mais les traders vivent et meurent par une action de prix qui diverge fortement des fondamentaux sous-jacents. N'arrêtez pas de lire les feuilles de calcul de l'entreprise, car elles offrent un avantage commercial sur ceux qui les ignorent. Cependant, ils ne vous aideront pas à survivre à votre première année en tant que commerçant.
Votre expérience avec les graphiques et l'analyse technique vous amène maintenant dans le domaine magique de la prévision des prix. Théoriquement, les titres ne peuvent que monter ou baisser, ce qui encourage un commerce à long terme ou une vente à découvert. En réalité, les prix peuvent faire beaucoup d'autres choses, y compris des haches latérales pendant des semaines à la fois ou des coups de fouet violents dans les deux sens, secouant les acheteurs et les vendeurs.
L'horizon temporel devient extrêmement important à ce stade. Les marchés financiers déterminent les tendances et les gammes de négociation avec des propriétés fractales qui génèrent des mouvements de prix indépendants à court terme, à moyen terme et à long terme. Cela signifie qu'un titre ou un indice peut se tailler une tendance haussière à long terme, une tendance baissière intermédiaire et une fourchette de négociation à court terme, tous en même temps.
Plutôt que de compliquer la prédiction, la plupart des opportunités de trading se déploieront à travers des interactions entre ces intervalles de temps. L'achat du dip offre un exemple classique, avec des traders sautant dans une forte tendance haussière quand il se vend dans une période plus basse. La meilleure façon d'examiner ce terrain de jeu en trois dimensions consiste à examiner chaque titre dans trois délais, en commençant par des graphiques de 60 minutes, quotidiens et hebdomadaires.
4. Pratiquez le trading
Il est maintenant temps de vous mouiller les pieds sans renoncer à votre enjeu commercial. Le trading de papier, ou trading virtuel, offre une solution parfaite, permettant au néophyte de suivre les actions du marché en temps réel, de prendre des décisions d'achat et de vente qui forment les grandes lignes d'un dossier de performance théorique. Cela implique généralement l'utilisation d'un simulateur de marché boursier qui a l'apparence et la convivialité de la performance réelle d'une bourse. Faites beaucoup de transactions, en utilisant différentes périodes de détention et stratégies, puis analysez les résultats pour déceler des défauts évidents.
Investopedia propose un jeu de bourse gratuit et de nombreux courtiers permettent également aux clients de négocier du papier avec leurs systèmes d'entrée en argent réel. Cela a l'avantage supplémentaire d'enseigner le logiciel afin que vous ne frappiez pas les mauvais boutons lorsque vous jouez avec des fonds familiaux.
Alors, quand effectuez-vous le changement et commencez à trader avec de l'argent réel? Il n'y a pas de réponse parfaite car le trading simulé comporte une faille qui risque de se présenter chaque fois que vous commencez à trader pour de vrai, même si vos résultats papier sont parfaits.
Les commerçants doivent coexister pacifiquement avec les émotions jumelles de la cupidité et de la peur. Le commerce de papier n'engage pas ces émotions, qui ne peuvent être ressenties que par le résultat réel. En fait, cet aspect psychologique force plus de joueurs de première année à sortir du jeu que la mauvaise prise de décision. Votre bébé va de l'avant car un nouveau commerçant doit reconnaître ce défi et résoudre les problèmes restants avec de l'argent et de l'estime de soi.
5. Autres façons d'apprendre et de pratiquer le trading
Bien que l'expérience soit un bon professeur, n'oubliez pas de suivre une formation supplémentaire au fur et à mesure de votre carrière dans le commerce. Que ce soit en ligne ou en personne, les cours peuvent être bénéfiques, et vous pouvez les trouver à des niveaux allant du novice (avec des conseils sur la façon d'analyser les graphiques analytiques susmentionnés, par exemple) au professionnel. Des séminaires plus spécialisés - souvent organisés par un professionnel - peuvent fournir des informations précieuses sur le marché global et les stratégies d'investissement spécifiques; la plupart se concentrent sur un type spécifique d'actif, un aspect particulier du marché ou une technique de négociation. Certains peuvent être académiques et d'autres plus comme des ateliers dans lesquels vous prenez activement des positions, testez des stratégies d'entrée et de sortie et d'autres exercices (souvent avec un simulateur).
Payer pour la recherche et l'analyse peut être à la fois éducatif et utile. Certains investisseurs peuvent trouver que regarder ou observer des professionnels du marché est plus avantageux que d'essayer d'appliquer eux-mêmes les leçons nouvellement apprises. Il existe une multitude de sites d'abonnement payant disponibles sur le Web: deux services très respectés incluent Investors.com et Morningstar.
Il est également utile de vous procurer un mentor - un coach pratique pour vous guider, critiquer votre technique et offrir des conseils. Si vous n'en connaissez pas, vous pouvez en acheter un. De nombreuses écoles de commerce en ligne offrent du mentorat dans le cadre de leurs programmes de formation continue.
Gérer et prospérer
Une fois opérationnel avec de l'argent réel, vous devez aborder la gestion des positions et des risques. Chaque position comporte une période de détention et des paramètres techniques qui favorisent les objectifs de profits et pertes, nécessitant votre sortie en temps opportun lorsqu'elle est atteinte. Considérez maintenant les exigences mentales et logistiques lorsque vous occupez trois à cinq positions à la fois, certaines se déplaçant en votre faveur tandis que d'autres chargent dans la direction opposée. Heureusement, il y a beaucoup de temps pour apprendre tous les aspects de la gestion du commerce, tant que vous ne vous submergez pas avec trop d'informations.
The Bottom Line
Commencez votre voyage de trading avec une formation approfondie sur les marchés financiers, puis lisez les graphiques et regardez les actions de prix, en élaborant des stratégies basées sur vos observations. Testez ces stratégies avec le commerce de papier, tout en analysant les résultats et en effectuant des ajustements continus. Complétez ensuite la première étape de votre voyage avec un risque monétaire qui vous oblige à résoudre les problèmes de gestion commerciale et de psychologie du marché.
