Un gestionnaire de fonds est une personne ou une entreprise financière qui gère le portefeuille de titres d'un investisseur individuel ou institutionnel. En règle générale, un gestionnaire de portefeuille emploie des personnes aux compétences diverses, allant de la recherche et de la sélection d'options d'investissement au suivi des actifs et à la décision de les vendre.
En échange de frais, le gestionnaire de portefeuille a l'obligation fiduciaire de choisir et de gérer les investissements avec prudence pour ses clients, notamment en élaborant une stratégie d'investissement appropriée et en achetant et vendant des titres pour atteindre ces objectifs. Un gestionnaire de portefeuille peut également être appelé «gestionnaire de portefeuille» ou «gestionnaire de placements». Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) et JP Morgan Asset Management sont des exemples de gestionnaires de fonds de premier plan.
Breaking Down Money Manager
Les gestionnaires de fonds offrent à leurs clients un service personnalisé, un portefeuille personnalisé et une gestion continue. Avec la gestion basée sur les frais, contrairement à la gestion basée sur les transactions, le client et son conseiller sont du même côté, ce qui signifie que les clients n'ont plus à remettre en question les décisions d'un courtier d'acheter ou de vendre leurs titres. Un gestionnaire de fonds professionnel ne perçoit pas de commissions sur les transactions et est payé sur la base d'un pourcentage des actifs sous gestion. Ainsi, il est dans l'intérêt du gestionnaire de portefeuille et du client de voir le portefeuille se développer.
Signes que vous avez besoin d'un gestionnaire de fonds maintenant
Raisons d'utiliser un Money Manager
- Expertise: Un gestionnaire de fonds formé professionnellement possède l'expertise pour sélectionner les investissements les plus appropriés pour le portefeuille de son client. Les gestionnaires de portefeuille détiennent généralement un titre d'analyste financier agréé (CFA) qui les aide à évaluer les fondamentaux d'une entreprise en analysant leurs états financiers. Un gestionnaire de fonds peut également avoir une expertise dans un secteur spécifique. Par exemple, le gestionnaire peut avoir précédemment occupé des postes dans l'industrie automobile qui offrent un avantage lors de la sélection des stocks automobiles. Ressources: Les gestionnaires de fonds ont accès à une pléthore d'informations et d'outils tels que des entretiens avec des dirigeants d'entreprise, des rapports de recherche, des données analytiques et un logiciel de modélisation financière avancé. La possession de ces ressources permet aux gestionnaires de fonds de prendre des décisions d'investissement qui ont une plus grande probabilité de succès. Par exemple, un gestionnaire de portefeuille peut découvrir qu'une entreprise possède un avantage concurrentiel unique après avoir interviewé son PDG.
Frais du gestionnaire de fonds
Les gestionnaires de fonds facturent généralement des frais de gestion allant de 0, 5% à 2% par an, selon la taille du portefeuille. Par exemple, une société de gestion d'actifs peut facturer des frais de gestion de 1% sur un portefeuille de 1 million de dollars. En dollars, cela équivaut à des frais de gestion de 10 000 $. (1 000 000 $ x 1/100). Les gestionnaires d'actifs et les fonds spéculatifs peuvent également facturer une commission de performance, qui est une rémunération pour générer des rendements positifs. Les commissions de performance varient généralement entre 10% et 20% des bénéfices du fonds. Par exemple, si le fonds facture une commission de performance de 10% et génère un profit de 250 000 $, le client paie 25 000 $ supplémentaires en frais (250 000 $ x 10/100).
