Les établis en ligne deviennent rapidement une nécessité pour n'importe qui dans les ventes. Avoir des données en temps réel et la capacité de faire des présentations à portée de main à tout moment est vital dans un monde connecté numériquement. Il est particulièrement important pour les professionnels du crédit qui rencontrent souvent des acheteurs potentiels en fuite. Avant le Web, les agents de crédit devaient indiquer un taux et fournir une feuille de calcul des frais de transaction pour une seule option de prêt. L'emprunteur devait croire que l'agent de crédit présentait la meilleure option. Les acheteurs de maison en 2016 sont plus avertis en technologie et beaucoup plus exigeants, avec des attentes d'avoir toutes les informations dont ils ont besoin quand ils en ont besoin. Dans un marché devenu très banalisé, les agents de crédit doivent pouvoir se différencier et apporter une valeur ajoutée. C'est là qu'interviennent les systèmes de planification et de présentation hypothécaires en ligne créés par Mortgage Lens et Mortgage Coach; les deux peuvent doter les professionnels du crédit des outils dont ils ont besoin pour éduquer leurs clients et leur faire sentir qu'ils contrôlent le processus de décision. Voici une ventilation des deux services et de la façon dont ils travaillent avec les professionnels du crédit pour vendre plus de prêts.
Lentille hypothécaire
Mortgage Lens est un service de planification et de présentation basé sur le Web qui propose aux professionnels du crédit 26 modules d'analyse distincts pour tout, du calcul des frais de clôture, aux comparaisons de loyer et d'achat, à l'analyse des coûts totaux. Chaque module permet l'entrée de données pour produire une analyse ou des calculs instantanés. Les modules comprennent un calculateur des coûts de clôture, la consolidation de la dette, l'hypothèque existante, la comparaison ARM d'un an, le loyer par rapport à l'achat et l'analyse du coût total. Mortgage Lens est basé sur un navigateur, il permet donc de faire des présentations sur n'importe quel ordinateur connecté à Internet. Les utilisateurs peuvent configurer une présentation vidéo à l'aide de n'importe quel programme de partage de bureau tel que WebMeeting123. Mortgage Lens est un service par abonnement dont les taux mensuels commencent à environ 47 $ en avril 2016.
Coach hypothécaire
Mortgage Coach a été lancé en 1997 en tant que service de planification et de présentation hypothécaire utilisant des feuilles de calcul Excel et le logiciel de présentation rudimentaire disponible à l'époque. Mortgage Coach a évolué avec la technologie et propose des applications de bureau et mobiles alimentées en données en temps réel. Sa suite d'outils peut être utilisée sur plusieurs plateformes et sur n'importe quel appareil, permettant aux professionnels du prêt de fournir des options clairement illustrées avec des informations financières détaillées, des graphiques, une narration vidéo et des mises à jour en direct, virtuellement ou en personne.
Contrairement à d'autres outils d'analyse de prêt, Mortgage Coach offre une plate-forme d'outils entièrement intégrée offrant un processus complet de gestion de la relation client (CRM), de planification, de présentation et de suivi de bout en bout. Les utilisateurs travaillent à partir d'un tableau de bord intuitif pour chaque client pour les guider dans l'analyse du coût total, le repositionnement des capitaux propres, le loyer par rapport au prêt et l'analyse de consolidation, selon les besoins de plusieurs options à la fois. Des informations ou des présentations peuvent être livrées à un client via une application ou présentées en personne. La présentation peut être partagée avec plusieurs utilisateurs qui ont téléchargé l'application. De plus, Mortgage Coach comprend une fonction de mise à jour en temps réel appelée RateWatch qui utilise la dernière technologie de cartographie interactive pour suivre les taux d'intérêt et les tendances, fournissant aux utilisateurs des informations à jour. Les graphiques sont richement colorés et faciles à comprendre. Mortgage Coach fonctionne comme un fournisseur de services logiciels par abonnement avec des tarifs mensuels à partir d'environ 70 $.
Objectif hypothécaire ou coach hypothécaire?
La lentille hypothécaire est le service le moins cher, et il fournit la plupart des calculs essentiels que les professionnels des prêts doivent informer leurs clients sur leurs options. Bien qu'il soit facilement accessible depuis n'importe quel ordinateur connecté à Internet, il ne propose pas de version ou d'application mobile. Mortgage Coach est une application qui peut être téléchargée par les professionnels du crédit et leurs clients. Les professionnels des prêts qui espèrent concourir pour la génération Y doivent être en mesure de démontrer qu'ils sont technologiquement adaptés à la façon dont leurs clients préfèrent communiquer. Mortgage Coach est le service le plus cher, mais il offre une plate-forme plus robuste pour organiser les données des clients, préparer et présenter des présentations personnalisées et suivre les clients. Mortgage Coach implique un peu plus de formation pour utiliser pleinement tous ses outils, mais la société dispose de nombreux outils de formation en ligne et d'une équipe d'assistance dédiée.
