Table des matières
- Qu'est-ce que le changement climatique?
- Recherche de pointe
- Meilleurs paris
- Évaluations de retour
- Considérations relatives aux finances personnelles
- The Bottom Line
Une élévation substantielle du niveau de la mer, des températures estivales oppressantes, des sécheresses généralisées, des tempêtes de plus en plus violentes et des inondations désastreuses. Ce sont tous des effets potentiellement dramatiques résultant des phénomènes de changement climatique. Pour de nombreux investisseurs, le changement climatique peut être facilement ignoré sans se soucier de leur portefeuille, mais pour ceux qui sont au-dessus de l'évolution du changement climatique dans le monde, plusieurs considérations spéciales peuvent être nécessaires.
Points clés à retenir
- Les investisseurs soucieux du changement climatique doivent prendre en compte plusieurs facteurs: les énergies renouvelables et les entreprises avec un classement vert élevé peuvent être deux voies d'investissement de portefeuille.Les individus dans les zones à haut risque sont généralement les plus vulnérables aux considérations financières personnelles comme la sécurité de l'emploi, la sécurité alimentaire et les coûts immobiliers.
Les préoccupations d'investissement concernant le changement climatique relèvent des domaines de l'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG), qui se développe dans la recherche et les offres. Les gestionnaires de placements institutionnels ont créé un créneau plus large pour offrir plus d'opportunités aux investisseurs soucieux de la gouvernance d'entreprise, des actions de sinistre, etc. L'ESG englobe également fortement l'investissement pour le bien de l'environnement. C'est souvent là que les effets du changement climatique peuvent intervenir pour les investisseurs soucieux de l'environnement.
Qu'est-ce que le changement climatique?
Le changement climatique est une évolution complexe et multidimensionnelle qui peut affecter le climat environnemental mondial de plusieurs façons. Elle est généralement le résultat de divers types d'émissions générées par les grandes entreprises dans leurs pratiques opérationnelles. Les gouvernements du monde entier ont pris des mesures pour limiter, surveiller et / ou réglementer les pratiques des grandes entreprises dans ce domaine pour aider à résoudre le problème.
Quelques recherches de pointe sur le changement climatique
À l'échelle mondiale, les Nations Unies sont l'un des principaux fournisseurs de recherche sur les effets du changement climatique mondial. Son rapport spécial de décembre 2019 sur le changement climatique et les terres examine plusieurs aspects clés du changement climatique et des effets du changement climatique à travers le monde, notamment la sécurité alimentaire, les gaz à effet de serre, etc.
Aux États-Unis, la National Climate Assessment, mandatée tous les quatre ans par le Global Change Research Act de 1990, est l'une des recherches les plus fiables. Le rapport 2018 couvre les domaines suivants:
- CommunautéÉconomieImpacts interconnectésActions pour réduire les risquesEauSantéPopulations autochtonesÉcosystèmes et servicesAgricultureInfrastructureOcéans et côtesTourisme et loisirs
Bien que ces deux travaux de recherche soient approfondis, ils peuvent être d'excellentes sources d'information pour ceux qui cherchent à préparer un portefeuille pour le changement climatique. D'une manière générale, les implications du changement climatique peuvent être multidimensionnelles, affectant potentiellement la vie, les finances et les expériences environnementales de chacun.
Les meilleurs paris pour les investissements dans le changement climatique
Pour ceux qui souhaitent adapter une partie ou la totalité de leur portefeuille de manière thématique au changement climatique, il peut y avoir plusieurs options. Deux des itinéraires les plus connus comprennent les investissements dans les énergies renouvelables et les investissements dans des entreprises avec des initiatives vertes.
Énergie renouvelable
Le développement des énergies renouvelables est un sous-produit des intérêts du monde à préserver le climat et à limiter la quantité d'émissions malsaines. Les sociétés d'énergie renouvelable se concentrent sur la fabrication de produits et la création de solutions qui limitent ou éliminent les émissions.
Si vous êtes prêt à vous lancer sur le marché, la technologie solaire reste un domaine en plein essor dans le secteur des énergies alternatives. Le solaire offre l'utilisation de la lumière du soleil comme moyen de génération d'énergie, aidant à compléter le besoin d'électricité ou de gaz. Les fabricants chinois rivaux Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) et Trina Solar Ltd. (TSL) sont des chefs de file du segment solaire mondial. Le Market Vectors Solar Energy ETF (KWT) et le Guggenheim Solar Fund (TAN) sont tous deux des options mondialement diversifiées dans les fonds gérés.
Parmi les installations solaires nord-américaines, Tempe, en Arizona, First Solar, Inc. (FSLR), qui fournit des systèmes solaires photovoltaïques au marché international, est un choix de premier ordre. Il y a aussi Guelph, basé en Ontario, Canadian Solar Inc. (CSIQ), qui est un chef de file sur le marché canadien.
Sur le plan institutionnel, plusieurs gestionnaires prennent également de gros paris sur les rendements rentables des secteurs des énergies renouvelables. L'un des plus importants est le Fonds Calvert Global Energy Solutions. Sur le marché, plusieurs indices et fonds indiciels existent également.
Partout dans le monde, l'investissement dans les technologies vertes a été important pour de nombreux pays du monde. Les tendances mondiales de l'investissement dans les énergies renouvelables 2019 présentent les investissements au cours de la dernière décennie par type de technologie et par pays.
Énergie renouvelable par type.
Investissements par pays.
De nombreux ETF verts diversifiés ont également été créés pour suivre ces tendances, notamment Wheaton, First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG) et iPath Global Carbon ETN (GRN).
Ceux qui souhaitent explorer le secteur des énergies renouvelables plus loin feraient bien de se tourner vers la Chine, qui a de loin dépassé le reste du monde avec ses investissements dans les énergies renouvelables. Entre 2010 et le premier semestre de 2019, la Chine a déclaré 758 milliards de dollars d'investissements dans les énergies renouvelables, battant toute l'Europe à 698 milliards de dollars et doublant presque les États-Unis en deuxième position, à 356 milliards de dollars. Cependant, le niveau élevé d'investissement coïncide également avec un niveau élevé d'émissions, en particulier dans les domaines du carbone et du charbon, qui est également préoccupant.
Sociétés vertes
Les entreprises ayant d'importantes initiatives et investissements dans l'énergie verte peuvent également être un excellent endroit pour investir dans un portefeuille ciblé sur le changement climatique. Investir dans des projets d'énergie verte a longtemps été considéré comme une proposition risquée: l'investissement élevé en capital dans des infrastructures complexes pour les technologies éolienne, solaire et de la biomasse a signifié que pour les entreprises vertes, les dépenses ont souvent dépassé les bénéfices. Cependant, de nombreuses entreprises voient la nécessité de cet investissement important et ont pris des mesures pour se préparer, ainsi que l'environnement, à un avenir meilleur.
L'indice des leaders mondiaux du changement climatique STOXX a été développé pour reconnaître les meilleures entreprises mondiales sur la liste A pour les initiatives vertes. Les poids lourds de l'indice comprennent: Apple, Bank of America, Microsoft et Alphabet.
Pour de nombreux investisseurs, un portefeuille axé sur le changement climatique peut également signifier éviter les entreprises à fortes émissions. Souvent, cela inclut les sociétés pétrolières, gazières et chimiques qui dépendent d'une utilisation élevée de produits chimiques pour leur production.
Évaluations de retour
D'une manière générale, les investisseurs dans les énergies renouvelables devraient avoir une vision à long terme et jeter un large filet. Du point de vue des investissements, ces investissements peuvent avoir un critère difficile: les retours sur investissements sont maintenus par rapport à des dépenses comparables générées par des sources d'énergie traditionnelles comme le charbon ou le pétrole, qui restent toujours très rentables. De plus, les investissements dans les technologies renouvelables et vertes peuvent prendre des années à porter leurs fruits, laissant les investisseurs espérer davantage à long terme plutôt qu'à court terme.
Considérations relatives aux finances personnelles
Au-delà du simple investissement de portefeuille de base, les investisseurs soucieux du changement climatique peuvent également vouloir prendre en compte certains aspects des finances personnelles. Pour les plus sensibles aux changements climatiques, de nombreux experts suggèrent de détenir une réserve d'au moins 1 000 $ en espèces dans votre maison en cas d'évacuation environnementale d'urgence. Dans cette optique, la détention d'une plus grande partie de votre portefeuille total en espèces est également suggérée pour lutter contre les périodes de crise extrême ou les pertes de marché liées aux problèmes environnementaux et climatiques.
Au-delà des niveaux plus élevés de liquidités, d'autres considérations peuvent également être à l'esprit. Les valeurs d'assurance, d'énergie et de propriété sont susceptibles d'être affectées dans les zones très vulnérables aux effets du changement climatique. Les coûts des aliments et des soins de santé peuvent également être préoccupants. La sécurité de l'emploi peut également être un facteur pour beaucoup de ceux qui travaillent dans des industries qui pourraient être négativement affectées par l'évolution du changement climatique.
The Bottom Line
Investir pour le changement climatique a beaucoup de ses propres considérations particulières. Les économies du monde ne peuvent pas se contenter de dinde froide sur les hydrocarbures du jour au lendemain, mais soutenir l'engagement de remplacer certains investissements énergétiques traditionnels par des énergies renouvelables peut être une bonne première étape. Investir dans des entreprises qui progressent fortement dans la lutte pour passer au vert et augmenter leurs profits est également une bonne décision. Au-delà de cela, rester conscient de la façon dont le changement climatique affecte la région dans laquelle vous vivez et ses coûts peuvent également être très importants pour gérer votre style de vie actuel et planifier votre avenir jusqu'à la retraite.
