Qu'est-ce que le capital-risque?
Le capital-risque fait référence aux fonds affectés à l'activité spéculative et utilisés pour des investissements à haut risque et à haute rémunération. La diversification est la clé d'un investissement réussi du capital-risque, car les perspectives de chaque investissement ont tendance à être incertaines par nature, bien que les rendements puissent être bien supérieurs à la moyenne lorsqu'un investissement réussit. De plus, un investisseur doit s'assurer que seule une partie du capital total est considérée comme du capital-risque. Dans le contexte du capital-risque, le capital-risque peut également désigner des fonds investis dans une startup prometteuse mais non éprouvée.
Comprendre le capital-risque
Le capital-risque est les fonds qui peuvent être dépensés en échange de l'opportunité de générer des gains hors normes. Les investisseurs doivent être prêts à perdre la totalité de leur capital-risque et celui-ci ne devrait représenter que 10% ou moins des capitaux propres d'un investisseur type. Les investisseurs expérimentés avec une tolérance au risque élevée peuvent allouer un quart ou plus de leur portefeuille à des investissements à risque plus élevé. Cela dit, tout investissement fait avec du capital-risque doit être compensé par des investissements diversifiés plus stables, sinon vous risquez de perdre la totalité de votre portefeuille.
Plus l'investisseur est opposé au risque, plus la proportion de capital-risque allouée dans le portefeuille total doit être faible. Alors que les jeunes investisseurs, en raison de leurs longs horizons d'investissement, peuvent avoir une proportion très importante de capital-risque dans leurs portefeuilles, les retraités ne sont généralement pas à l'aise avec une proportion élevée de capital-risque - et ils ne devraient pas non plus avoir le temps de faire des pertes en arrière.. D'une manière générale, l'investissement spéculatif doit être segmenté aux premières années d'investissement et bouclé à l'approche de l'âge de la retraite.
Utilisations du capital-risque
Le capital-risque est généralement utilisé pour les investissements spéculatifs dans les actions penny, les investissements providentiels, les prêts privés, les opérations à terme et sur options, le capital-investissement, le day trading et le swing trading sur actions et matières premières. Beaucoup de ces marchés influencent indirectement qui peut y investir du capital-risque. Des classifications comme investisseur sophistiqué et investisseur accrédité sont utilisées pour limiter les risques les plus élevés et les investissements les plus rémunérateurs aux investisseurs ayant un certain seuil de valeur nette et de revenu. L'idée est que ces personnes ont pu amasser des richesses en comprenant leurs risques et en les atténuant intelligemment, de sorte qu'elles ont accès aux marchés avec des instruments financiers complexes et couramment utilisés par les investisseurs institutionnels.
Le day trading, l'une des utilisations les plus courantes du capital-risque, possède également certaines caractéristiques de sécurité permettant de contrôler indirectement le montant du capital-risque qu'un trader peut investir. La règle du day trading (PDT) qui requiert qu'un compte de day trading dispose d'un minimum capitaux propres de 25 000 $. Cela permet un pouvoir d'achat day trading pouvant atteindre une marge intrajournalière de 4: 1. Les comptes inférieurs au minimum de 25 000 $ ne sont pas autorisés à effectuer plus de trois transactions aller-retour au cours d'une période continue de cinq jours. Le non-respect de la règle PDT peut entraîner des restrictions de compte et des suspensions. Il est important de vérifier auprès de la maison de courtage en particulier les politiques relatives aux comptes de day trading.
