Robinhood et E * TRADE sont aussi différents que la nuit et le jour. E * TRADE, bien établi, offre des commissions de rabais importantes et une large gamme de produits. Upstart Robinhood s'attaque au secteur financier avec des actions sans commission, des ETF, des options et des échanges de crypto-monnaies. E * TRADE existe depuis plus de 30 ans, tandis que Robinhood s'est rapidement fait un nom à l'ère des smartphones. E * TRADE a utilisé ces années pour développer de meilleures plateformes de trading, des applications et du matériel éducatif. Vaut-il les frais supplémentaires? Nous le saurons au fur et à mesure que les deux maisons de courtage s'affronteront.
Lors de nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019, Robinhood a reçu le prix du meilleur pour les faibles coûts.
E * TRADE a reçu les prix du meilleur pour les débutants, des meilleures applications de négociation d'actions, du meilleur pour les ETF, du meilleur pour le trading d'options, du meilleur pour les Roth IRA, du meilleur pour les IRA et de la meilleure plateforme de trading Web.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $
- Idéal pour: faibles coûts et une application élégante
- Compte minimum: 0 $
- Frais: Aucune commission pour les transactions sur actions / ETF. Les options sont de 0, 50 $ à 0, 65 $ par contrat, selon le volume des transactions.
Expérience commerciale
Les clients E * TRADE peuvent négocier des actions, des ETF, des fonds communs de placement, des contrats à terme, des obligations et des options. Ils peuvent également participer aux premiers appels publics à l'épargne (IPO) et aux adjudications du Trésor américain. Robinhood propose des opérations sur quatre sites seulement: les actions, les ETF, les options et les crypto-monnaies. Robinhood ne permet pas la vente à découvert, mais vous pouvez acheter des options de vente. Il n'y a pas non plus de futures ou d'IPO sur Robinhood. Le trading de crypto-monnaie de Robinhood était disponible dans la plupart des États américains à partir de 2019, et ils essaient d'atteindre une couverture nationale complète.
Alors que le routage des ordres d'E * TRADE est moyen, la technologie de trading de Robinhood est au mieux problématique. L'amélioration des prix est une considération critique pour les commerçants fréquents. Les transactions gratuites de Robinhood semblent attrayantes pour les investisseurs actifs, mais une mauvaise exécution est un prix élevé à payer. Robinhood est vraiment destiné aux petits investisseurs utilisant la moyenne des coûts en dollars, la répartition des actifs et d'autres stratégies passives.
Robin des Bois
- Trading sans commission Rationalisé et intuitif pour les nouveaux investisseurs Le routage des ordres doit être amélioré
E * COMMERCE
- Expérience mobile et de bureau puissanteGestion de portefeuille multi-niveaux Navigation facile entre les options d'investissement
Technologies mobiles et émergentes
Robinhood ne proposait initialement que le trading sur smartphone, et s'est ensuite étendu au trading sur le Web. Il n'est pas surprenant que Robinhood dispose d'une application mobile solide et facile à utiliser. Les listes de surveillance sont également synchronisées entre l'application et le site Web.
Malgré cela, E * TRADE remporte cette catégorie haut la main. E * TRADE a une application mobile pour les investisseurs typiques qui est tout aussi facile à utiliser que Robinhood. Ils offrent également aux utilisateurs l'application Power E * TRADE, qui offre un accès sans effort aux fonctionnalités de trading avancées qui ne sont pas du tout disponibles sur Robinhood. Les listes de surveillance sont transférées entre les plates-formes sur E * TRADE, et elles disposent également d'un service de conseil robotique innovant.
Robin des Bois
- Application mobile facile à utiliser Les listes de surveillance sont synchronisées entre l'application et le site Web
E * COMMERCE
- Synchronisation des applications mobiles avec l'application de bureau Power E * TRADE pour les traders avancés
Actualités et recherche
Les traders orientés graphiquement d'E * TRADE apprécieront l'accès à des outils de cartographie avancés. Ceux qui s'appuient sur des feuilles de calcul peuvent consulter les notes des analystes, les données de trading détaillées, les états financiers et les filtreurs d'actifs. Les deux groupes apprécieront les calendriers, les analyses d'experts, les recommandations d'actions et les idées d'investissement qui couvrent l'activité du marché, les tendances et les fondamentaux. Le widget LiveAction de la plate-forme Power E * TRADE permet aux clients de rechercher des signaux techniques à l'aide de données en direct en temps réel.
Le fil d'actualité de Robinhood propose des sources de qualité comme Yahoo Finance, Seeking Alpha et MarketWatch. Ces sources sont disponibles gratuitement ailleurs, mais Robinhood est également gratuit. La recherche et la cartographie sont extrêmement simples et les cinq années d'historique de prix disponibles sont bien inférieures à celles que vous obtenez sur Yahoo Finance. Robinhood Gold vous donne accès à de meilleures recherches, telles que les rapports Morningstar et Nasdaq Level 2 Market Data. Robinhood Gold coûte 5 $ de plus par mois, mais il continue d'améliorer les capacités de recherche limitées de Robinhood.
Robin des Bois
- Recherche et analyse limitéesRobinhood Gold continue de s'améliorer
E * COMMERCE
- Graphiques et tableurs basés sur les données actuelles Analyse d'experts, recommandations d'actions et idées d'investissement Power E * TRADE propose une analyse technique des données en direct
Éducation et sécurité
Robinhood n'a pas encore mis l'accent sur l'éducation des investisseurs, ce qui est regrettable car de nombreux clients de l'entreprise sont de nouveaux investisseurs. E * TRADE brille dans cette catégorie, avec un portail éducatif qui présente des dizaines d'articles, de vidéos et de webinaires qui enseignent les principes de base. Mieux encore, ces ressources couvrent une grande variété de marchés, notamment les actions, les options, les contrats à terme, les FNB, les obligations, les titres à revenu fixe, la planification de la retraite et les fonds communs de placement.
Robinhood a répondu aux problèmes de sécurité en offrant une authentification à deux facteurs. Le courtier parvenu a pris en charge les SMS et les applications d'authentification, mais pas U2F, en septembre 2019. E * TRADE offre une authentification à deux facteurs via le VIP de Symantec. VIP est une application d'authentification qui est également disponible en tant que périphérique matériel autonome pour une sécurité et une commodité améliorées.
Robin des Bois
- Peu de ressources pédagogiques Authentification à deux facteurs
E * COMMERCE
- Webinaires et événements en personne Une large sélection de vidéosSymantec VIP pour l'authentification à deux facteurs
Frais
Robinhood offre un trading sans commission, faisant de l'argent grâce aux paiements pour le flux d'ordres avec des tiers et les intérêts sur les fonds des clients non investis. Robinhood Gold ajoute des capacités de trading et de recherche sur marge pour 5 $ par mois.
E * TRADE a supprimé ses commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options aux États-Unis, à compter du 7 octobre 2019. La négociation d'options est de 0, 65 $ par contrat, bien que les clients qui négocient plus de 30 fois par trimestre ou qui ont plus de 250 000 $ dans leurs comptes soient éligibles à 0, 50 $ / commission sur les contrats. Les taux d'intérêt de marge sont proches du sommet des courtiers que nous avons interrogés.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
