Les rendements totaux générés par un portefeuille d'actions et de titres à revenu fixe peuvent maintenir le pouvoir d'achat à long terme tout en préservant le capital. Ces cinq fonds communs de placement de T. Rowe Price Group Inc. sont particulièrement adaptés à la construction d'un portefeuille d'investissement à rendement total pouvant générer un bon taux de retrait.
Fonds de croissance des dividendes T. Rowe Price
Les actions avec des dividendes croissants peuvent offrir la meilleure combinaison de revenu et de croissance. Ils peuvent également ajouter la stabilité du portefeuille pendant les périodes de fortes fluctuations du marché. Le fonds T. Rowe Price Dividend Growth investit dans des sociétés dont les dividendes augmentent depuis longtemps. Parmi ses avoirs figurent des sociétés comme Microsoft, JPMorgan Chase & Co. et UnitedHealth Group Inc. Pour un fonds géré activement, son ratio de frais de 0, 64% est très raisonnable.
Fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price
Le Fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price est la quintessence des fonds à rendement total. Il est classé comme un fonds d'allocation prudent en raison de l'accent qu'il met sur les stocks excédentaires de titres à revenu fixe, actuellement à une pondération 40/60. Le fonds peut modifier l'allocation en fonction de l'évolution des circonstances, mais la fourchette d'allocation pour les titres à revenu fixe ne dépassera jamais 45 à 65%. Le fonds peut également investir dans des titres de placement alternatifs chaque fois qu'il identifie des opportunités spéciales. Du côté des titres à revenu fixe, il investit principalement dans des obligations de qualité supérieure; du côté des actions, il pèse sur des sociétés à grande capitalisation bien établies comme Amazon.com. Son ratio de dépenses en février 2019 est de 0, 41%.
Fonds immobilier T. Rowe Price
Pour une diversification optimale, un portefeuille de revenus doit contenir une allocation immobilière. Le Fonds immobilier T. Rowe Price fournit l'exposition immobilière dont un portefeuille a besoin, mais avec la liquidité recherchée par de nombreux investisseurs conservateurs. Au moins 80% de ses actifs sont investis dans des titres de participation, dont une partie importante dans des fiducies de placement immobilier (FPI), qui génèrent des rendements de dividendes élevés. Son ratio de dépenses de 0, 73% est considéré comme moyen pour sa catégorie.
Fonds équilibré à prix T. Rowe
Le Fonds équilibré de prix T. Rowe est une répartition plus modérée de 65% d'actions et de 35% de titres à revenu fixe. Il peut également investir dans des titres étrangers pour une plus grande diversification. Les gestionnaires de fonds ont le pouvoir discrétionnaire d'investir dans des actions de croissance et de valeur, et des actions de toutes les capitalisations boursières. Généralement, ils iront n'importe où pour obtenir la meilleure combinaison d'investissements pour générer une croissance régulière et un revenu courant tout en préservant le capital. Son ratio de frais de 0, 57% est assez raisonnable pour un fonds géré activement.
Fonds d'obligations des marchés émergents T. Rowe Price
Une petite tranche du Fonds d'obligations des marchés émergents T. Rowe Price pourrait être idéale pour les investisseurs qui sont prêts à assumer un peu plus de risques pour une augmentation du rendement. Les obligations des pays émergents peuvent rapporter beaucoup plus que les obligations des pays développés. Certains de ses avoirs comprennent des obligations de sociétés et d'État de Russie, du Brésil et de Turquie, qui peuvent présenter un risque plus élevé, mais le fonds tente de maintenir une note de crédit moyenne double B pour son portefeuille. Le rendement, en février 2019, est de 5%, ce qui peut être bon pour les investisseurs modérés. Ce fonds ne devrait représenter qu'une petite partie d'un portefeuille et son ratio de frais est un peu élevé à 0, 92%.
Fonds de revenu de retraite 2020 T. Rowe Price
Afin de générer des revenus, ce fonds investit dans un portefeuille diversifié d'autres fonds d'actions et d'obligations de T. Rowe Price qui représentent différentes classes d'actifs et secteurs. Sa répartition entre les actions et les fonds obligataires peut évoluer en fonction de la date de départ à la retraite. Une fois la date cible atteinte, l'allocation aux actions devrait représenter environ 55% des actifs. Son exposition aux actions continuera de diminuer jusqu'à environ 30 ans après sa date cible, lorsque son allocation en actions restera fixe à environ 20% de ses actifs et le reste sera investi en obligations. Le paiement annuel pour l'année civile à venir est déterminé le 30 septembre de l'année précédente. Cette distribution mensuelle varie d'une année à l'autre, en fonction du rendement du fonds et du nombre d'actions du fonds détenues dans le compte.
Un investissement réussi consiste à équilibrer le risque et la récompense, et ces fonds T. Rowe Price peuvent offrir une diversification suffisante pour atteindre cet équilibre.
