Si vous cherchez à devenir un courtier en valeurs mobilières, choisir la bonne entreprise sera une décision extrêmement importante dans votre carrière. L'entreprise pour laquelle vous travaillez ne doit pas seulement correspondre à votre personnalité et à vos habitudes de travail, mais également à votre philosophie d'investissement. À cette fin, voici quelques facteurs que les courtiers potentiels ou ceux qui détiennent des licences de série 7 nouvellement émises devraient prendre en considération avant de créer un livre d’affaires dans une entreprise.
Banquier ou courtier: quelle carrière vous convient le mieux?
Culture d'entreprise
En ce qui concerne la culture d'entreprise, vous devez tout considérer, du code vestimentaire au travail à la fréquence des réunions obligatoires et de la formation en interne, aux types de comptes que vous serez autorisé à ouvrir. Dans les grandes banques d'investissement de grande renommée telles que Goldman Sachs ou Morgan Stanley, le code vestimentaire sera assez formel. Ces grandes banques ont également tendance à privilégier les réunions de vente et les sessions de formation continue au-delà des exigences obligatoires de la FINRA. Beaucoup ont également des objectifs de vente minimums que vous devrez atteindre si vous souhaitez rester dans leurs programmes de formation de courtier.
En revanche, les petites entreprises plus régionales sont un peu plus flexibles. Certes, ils s'attendent également à ce que leur personnel de vente soit très professionnel, mais ils ne sont pas susceptibles d'être aussi stricts que les plus grandes banques en termes d'apparence de courtier ou de réunions de vente. De plus, ils sont plus aptes à autoriser les comptes de type maman et pop, tandis que les plus grandes maisons peuvent vous demander de ne cibler que les clients fortunés avec 1 million de dollars ou plus en actifs investissables.
Exigences d'indemnisation et de prospection
Un courtier a de bien meilleures chances d'ouvrir un nouveau compte dans une grande entreprise en raison de la reconnaissance du nom. Cependant, en raison des frais généraux attachés à cette reconnaissance de nom (y compris l'entretien des bureaux de vente, les budgets marketing et un personnel de recherche), les paiements de commissions sont souvent inférieurs à ceux des petites entreprises. D'un autre côté, les petites entreprises, comme celles que l'on trouve dans la plupart des rues principales d'Amérique, peuvent souvent offrir des taux de commission plus élevés à leurs courtiers.
En ce qui concerne la prospection, dans des entreprises comme Merrill Lynch et JP Morgan, vous devrez probablement «sourire et composer». En d'autres termes, on s'attendra à ce que vous frappiez fort les téléphones lorsque vous construisez votre livre. Les petites entreprises, en revanche, se concentrent davantage sur le réseautage et la tenue de séminaires d'investissement pour obtenir des perspectives. Construire une clientèle est un must, c'est donc à vous de décider comment vous préférez le faire et quelles entreprises vous correspondent.
Types et options d'investissement
Les grandes entreprises d'investissement aiment voir leurs courtiers consacrer un certain pourcentage de leurs livres de comptes à différents types d'investissements. Ainsi, dans certains cas, les courtiers peuvent se retrouver à acheter des bons du Trésor ou des obligations de sociétés pour certains de leurs clients, qu'ils le veuillent ou non. Parfois, cela se produit parce que l'entreprise d'investissement souscrit à ces transactions. Les petites entreprises ont tendance à être plus flexibles et permettent généralement une répartition de l'actif répartie sur différents types d'actions ou d'autres investissements appropriés. Ils ont également tendance à moins se concentrer sur la constitution de positions sur des obligations de sociétés ou d’États uniquement pour obtenir des services bancaires d’investissement. Une autre chose à considérer est que les grandes entreprises sont également connues pour pousser les actions recommandées par leur personnel de recherche, tandis que les petites entreprises permettent parfois à leurs courtiers de faire leurs propres recherches.
Rapport de recherche Red Flags
La possibilité d'obtenir des offres publiques initiales (IPO) devrait être un autre facteur important dans votre décision. Les petites entreprises, qui ne font aucune souscription, n'ont généralement pas accès aux offres de stock initiales. D'un autre côté, les grandes banques obtiennent souvent le premier crack des offres, et leurs courtiers se voient souvent attribuer un lot à vendre à leurs clients.
Pour être clair, les introductions en bourse ne conviennent pas à tous les investisseurs. En fait, de nombreux courtiers construisent un énorme livre d’affaires sans jamais avoir accès à une offre initiale. Cependant, il peut être utile pour les courtiers d'avoir cet outil sous leur ceinture. Après tout, la possibilité d'obtenir des actions dans une introduction en bourse est extrêmement attrayante pour les clients et aidera les représentants enregistrés à attirer de nouveaux clients.
Vos clients sont-ils vraiment les vôtres?
Dans la plupart des cabinets de courtage, les comptes clients que vous ouvrez appartiennent à l'entreprise. En d'autres termes, si vous partez ou si vous êtes licencié, l'entreprise tient ces comptes. En outre, dans le cadre de votre contrat de travail initial, vous devrez probablement signer un document qui vous interdit de contacter l'un de ces clients pendant une période donnée, même après votre séparation de l'entreprise. Certaines grandes entreprises ont également la réputation de repousser les courtiers vieillissants et de tenir leurs comptes. Bien que cela ne soit pas banal, c'est quelque chose que vous devez savoir.
Les petites entreprises de papeterie peuvent vous permettre de garder vos clients si vous partez et leurs contrats de travail ne seront probablement pas aussi stricts. Cela signifie que même si les entreprises de maman et de pop ne vous laissent pas garder vos clients lors de la séparation, elles ne peuvent pas vous interdire de les contacter en cours de route. C'est un biggie!
The Bottom Line
Il existe de nombreux facteurs à considérer si vous souhaitez vous lancer dans le courtage en valeurs mobilières. Avant d'accepter un poste à long terme dans une entreprise, assurez-vous de faire vos devoirs. Vous serez content de l'avoir fait!
