Table des matières
- Investir dans l'indice S&P 500
- 1. SPDR S&P 500 (SPY)
- 2. iShares Core S&P 500 (IVV)
- 3. Vanguard S&P 500 (VOO)
- The Bottom Line
Vous vous demandez si l'indice Standard & Poor's 500 est un bon endroit pour garer votre investissement? Warren Buffett dit que le meilleur plan de retraite est de placer 10% de vos fonds dans des obligations d'État à court terme et 90% dans un fonds négocié en bourse (ETF) S&P 500. Buffet étant l'un des premiers investisseurs mondiaux, vous pourriez faire pire que de suivre ses conseils.
Points clés à retenir
- Selon Warren Buffett, le meilleur plan de retraite est de placer 10% de vos fonds dans des obligations d'État à court terme et 90% dans un fonds négocié en bourse S&P 500. Le S&P 500 couvre tous les principaux secteurs et représente environ 80% des la capitalisation boursière du pays; il s'agit donc peut-être de la meilleure représentation de l'économie américaine: certains FNB S&P 500 réussissent mieux à reproduire l'indice de référence, et d'autres FNB le font à des coûts enviablement bas par rapport à leurs concurrents.
Investir dans l'indice S&P 500
Le S&P 500 est peut-être la meilleure représentation de l'économie américaine, couvrant tous les principaux secteurs et représentant environ 80% de la capitalisation boursière du pays. Il n'est pas surprenant que près de 10 billions de dollars de liquidités des investisseurs soient liés aux actions qui composent l'indice - selon les dernières statistiques des indices S&P Dow Jones - dont plus de 3, 4 billions de dollars se trouvent dans des ETF indiciels.
Bien sûr, tous les ETF S&P 500 ne sont pas créés égaux. Certains font un bien meilleur travail de réplication de l'indice de référence, et d'autres le font à des coûts enviablement bas par rapport à leurs concurrents. Vous avez trouvé votre placement idéal en découvrant un fonds qui réussit à bien performer à un coût attractif.
Si vous songez à transférer de l'argent dans un FNB indiciel S&P 500, voici un aperçu des meilleurs choix pour 2019. Les fonds ont été choisis en fonction d'une combinaison d'actifs sous gestion (AUM), d'un ratio de frais et à long terme performance. La performance depuis le début de l'année a également été un facteur, mais après la récente vente massive, les gains depuis le début de l'année sont modestes, chacun augmentant d'environ 10%. Tous les chiffres étaient exacts au 9 avril 2019.
1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Émetteur: State Street Global AdvisorsAUM: 277, 4 milliards de dollars Ratio de dépenses: 0, 0945%
Bien que techniquement pas un ETF (SPY est une fiducie d'investissement à participation unitaire, qui sont généralement des véhicules plus fiscalement avantageux que les fonds gérés), il s'agit du plus ancien des fonds de référence S&P 500 et de loin le plus important en termes d'actifs sous gestion. Il est également extrêmement bon marché à détenir, avec un ratio de dépenses de seulement 9 points de base, et il suit de très près la performance de l'indice de référence.
Le fonds est également extrêmement liquide, avec un volume de négociation quotidien moyen de près de 16 milliards par jour, ce qui le rend attrayant en tant qu'instrument de négociation tactique ainsi que d'un investissement d'achat et de détention pour développer un 401 (k). Les rendements de référence sont solides sur les périodes de 1 an, 3 ans et 5 ans, avec des gains de 17, 83%, 17, 21% et 13, 82%, respectivement.
Gardez à l'esprit, cependant, qu'en dépit de sa popularité et de sa liquidité, il affiche un ratio de dépenses relativement élevé par rapport à certains de ses concurrents.
2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Émetteur: BlackRockAUM: 169, 5 milliards de dollars Ratio de dépenses: 0, 04%
Si vous recherchez une exposition directe au S&P 500 à des prix défiant toute concurrence, IVV est le fonds qu'il vous faut. Il est difficile de trouver un fonds qui offre une performance de référence serrée avec des coûts de détention aussi bas. Bien sûr, il ne peut pas s'approcher de SPY en termes de volume, mais IVV est beaucoup liquide pour à peu près toutes les catégories d'investisseurs, avec plus de 850 millions d'actions changeant de mains chaque jour. Il s'agit également d'un véritable ETF, ce qui signifie qu'il évite la traînée de trésorerie inhérente à une fiducie de placement unitaire comme SPY. Les rendements de référence sont solides sur les périodes de 1 an, 3 ans et 5 ans, avec des gains respectifs de 9, 39%, 13, 46% et 10, 86%.
3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Émetteur: VanguardAUM: 459, 65, 82 milliards de dollars Ratio de dépenses: 0, 04%
Avec une date de création en septembre 2010, VOO est le plus récent de ces trois FNB, mais il fait partie du portefeuille de fonds très respecté de Vanguard. Vous pourriez être tenté de vous demander s'il y a vraiment beaucoup de différence entre VOO et ses pairs principaux, IVV et SPY, et, en toute honnêteté, il n'y a pas beaucoup. Comme ses pairs, VOO a des coûts bas et une liquidité élevée et offre la couverture à grande capitalisation que vous attendez d'un fonds de référence S&P 500.
Bien que les différences puissent être mineures, elles sont potentiellement importantes. VOO ne divulgue ses avoirs que sur une base mensuelle - et non quotidiennement comme IVV - ce qui est un peu faible en termes de transparence. Et VOO, contrairement à SPY, réinvestit sa trésorerie provisoire. Les rendements de référence sont solides sur les périodes de 1 an, 3 ans et 5 ans, avec des gains de 9, 40%, 13, 46% et 10, 86% respectivement.
The Bottom Line
Il existe plusieurs bonnes options pour accéder à l'indice S&P 500 pour les investisseurs individuels, et les trois énumérés ci-dessus ne sont qu'un échantillon d'entre eux.Pour avoir accès à ces ETF, il faudrait un compte d'investissement via une société de bourse. La recherche des investissements que vous souhaitez dans votre portefeuille peut être un défi, tout comme le choix du courtier qui correspond le mieux à vos besoins.
Dans la recherche de bons conseils, Investopedia a dressé une liste des meilleurs courtiers en ligne en fonction de leurs prix et de leurs fonctionnalités pour aider ceux qui recherchent un courtier dans leur chasse.
